Trong những năm qua, chúng tôi đã tiến sâu hơn vào thế kỷ 21999, các cố vấn tài chính tìm cách mới để theo sát nhân khẩu học và thị trường hiện nay xu hướng và có hiệu quả tích hợp nhiều con đường của công nghệ hiện đại vào kinh doanh của họ. Các cố vấn mong muốn phát triển trong năm 2015 nên xem xét đưa ra một số ý tưởng sau đây trong Nghị quyết năm mới của họ: ^{Chuyên môn} Nếu bạn là một trong nhiều cố vấn cố gắng phục vụ cho tất cả các loại khách hàng, bạn có thể trở nên nản lòng với sự hiểu biết sâu rộng và đào tạo mà bạn phải theo kịp cũng như thời gian bạn cần để quản lý hiệu quả các khách hàng đa dạng. Tập trung vào một phân đoạn thị trường hẹp hơn có thể cho phép bạn trở nên hiệu quả hơn và tách mình khỏi sự cạnh tranh của bạn. Có nhiều lĩnh vực khác nhau mà bạn có thể tập trung, chẳng hạn như các chuyên gia y tế, chủ doanh nghiệp nhỏ, công nhân của chính phủ hoặc quân đội và các ngành tương tự khác, nơi những cố vấn có kiến ​​thức chuyên môn về hoàn cảnh của họ có xu hướng thành công hơn. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Những Chuyên gia này Cần Tư vấn Tài chính

.) Trong thực tế, nhiều cố vấn thành công nhất đã từng làm việc trong các lĩnh vực của khách hàng mà họ tập trung vì sự tín nhiệm được nâng cao mà họ mang lại. Nếu bạn đã trải qua bất kỳ khoảng thời gian nào về thời gian làm việc trong một nghề khác trước khi bạn tham gia vào tài chính, hãy xem xét sử dụng kinh nghiệm của bạn ở đó để tìm khách hàng đang gặp phải những vấn đề tương tự bạn đã làm. Khả năng thấu cảm với họ có thể giúp bạn vượt qua các cố vấn khác, những người không thể lặp lại điều này. (Để đọc có liên quan, xem: Các nhà hoạch định tài chính: Chuyên về người cao niên

.)

Thế giới số đang làm cho các cố vấn dễ dàng liên lạc với khách hàng thông qua các phương tiện nghe nhìn như Skype, trò chuyện và hội nghị điện thoại. Nếu bạn không sử dụng những công cụ này để giữ liên lạc với khách hàng có trình độ công nghệ, thì bạn có thể bỏ lỡ cơ hội lập kế hoạch đáng kể. Các khách hàng trẻ tuổi nói riêng đang tìm kiếm những cố vấn có thể cung cấp cho họ quyền truy cập trực tuyến tài chính của họ qua máy tính, máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh. Một trang web cung cấp cho họ một bảng điều khiển toàn diện, nơi họ có thể tổng hợp tất cả các tài khoản của họ (bao gồm cả những người mà họ không có với bạn) để tiến hành ngân hàng, đầu tư và kinh doanh tài chính khác có thể đi một chặng đường dài hướng thu hút và giữ lại công nghệ- hiểu biết khách hàng. (Để đọc có liên quan, xem: Lời khuyên dành cho Cố vấn Ai Muốn Phát triển Thực hành của họ .)

AD:

Tuy nhiên, mức độ tự động hóa này có thể là một trở ngại cho thực tế của bạn như là một viện trợ.Robo-cố vấn đại diện cho làn sóng cạnh tranh chính tiếp theo đối với các công ty quy hoạch truyền thống và các dịch vụ mà các chương trình tự động này có thể cung cấp sẽ chỉ tiếp tục trở nên hiệu quả hơn và chuyên biệt với chi phí giảm. Nhưng một điều mà công nghệ đó một mình sẽ không bao giờ có thể cung cấp là sự tin tưởng. Xây dựng mối quan hệ với khách hàng của bạn để bạn biết được hy vọng và ước mơ của họ và những gì làm cho họ đánh dấu sẽ giúp bạn duy trì một cơ sở khách hàng trung thành mà không thể bị đe doạ bởi công nghệ.

. Thêm một hoặc nhiều dịch vụ bổ sung có yêu cầu đánh giá của con người như kế hoạch toàn diện hoặc lập kế hoạch bất động sản có thể giúp bạn duy trì hoặc tăng giá trị cho khách hàng của bạn bằng cách cung cấp các lợi ích mà không thể được nhân đôi bởi các thuật toán máy tính. Dịch vụ thứ hai cũng có thể giúp bạn thu hẹp khoảng cách giữa các thế hệ với khách hàng của bạn. Một lượng lớn của cải sẽ chuyển giao giữa các thế hệ trong vài thập kỷ tới. Nếu bạn không gặp con cái của các khách hàng lớn tuổi hoặc những người thừa kế khác, thì bạn có nguy cơ mất nhiều công việc kinh doanh của bạn xuống đường. Thế hệ X và khách hàng Millennial có một thế giới quan khác biệt so với cha mẹ họ, và họ cảm thấy thoải mái hơn với công nghệ. Họ có thể ít có xu hướng xem bạn là cố vấn duy nhất của họ trong nhiều trường hợp, do đó, khả năng phân phát lời khuyên tốt trong thời gian cần thiết thường sẽ là một yếu tố quan trọng cho sự thành công của bạn. ( Từ góc độ nội bộ Doanh nghiệp của bạn chỉ có thể thành công như các nhân viên và mô hình kinh doanh của bạn cho phép nó được. Nếu bạn không có hướng dẫn cụ thể để làm thế nào để kinh doanh được xử lý trong thực tế của bạn, thì đây là thời gian cho một đại tu. Bạn có thể sắp xếp thực tiễn của mình bằng cách thực hiện một quy trình làm việc có hệ thống cho mọi công việc được yêu cầu, chẳng hạn như mở và đóng tài khoản, chuyển và làm lại các thủ tục, đặt các giao dịch và thu thập và lưu trữ thông tin khách hàng. Điều này có thể giúp đảm bảo hoạt động trơn tru và hiệu quả trong văn phòng của bạn và tăng lợi nhuận. Hãy đảm bảo rằng mỗi thành viên trong nhóm của bạn hiểu rõ vai trò của họ trong quá trình này và đừng ngần ngại nhận phản hồi của họ. Nhân viên hiểu rõ vai trò của họ và có thể thực hiện nhiệm vụ của họ một cách hiệu quả sẽ làm giảm đáng kể số nhức đầu mà bạn phải giải quyết hàng ngày. (999) Các bước cơ bản để xây dựng một kế hoạch tài chính vĩ đại

.

Dòng dưới cùng Nghề nghiệp kế hoạch tài chính đang phát triển với tốc độ ngày càng cao, và những người thất bại theo kịp xu thế hiện tại sẽ sớm bị bỏ lại. Những ý tưởng được liệt kê trong bài viết này chỉ là một số trong những cách mà bạn có thể thực hành của bạn để cấp độ tiếp theo. Để có thêm ý tưởng về cách bạn có thể cải thiện doanh nghiệp của mình, hãy truy cập trang web của tạp chí Lập kế hoạch Tài chính tại www. kế hoạch tài chính. com.(Để đọc có liên quan, hãy xem: Các mẹo quản lý từ Cố vấn Tài chính Cao nhất

.)