Quỹ Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") bắt đầu vào tháng 6 năm 2006 và đã thu được 9 đô la. 4 tỷ tài sản đang được quản lý (AUM). Danh mục đầu tư của quỹ thuộc về một loại tài sản vòng đời, và đó là quỹ đầu tư. Các quỹ tiên phong của Vanguard đầu tư vào cổ phiếu và chứng khoán có thu nhập cố định với sự phân bổ của quỹ một cách suôn sẻ khi quỹ đến gần ngày dự kiến. Quỹ này được dự định là một quỹ đầu tư chiến lược đơn lẻ dành cho những cá nhân muốn nghỉ hưu vào khoảng năm 2050. Quỹ này quản lý Tập đoàn Vanguard, một công ty quản lý tài sản có uy tín cao hoạt động từ năm 1975 và với tổng tài sản lên tới 3 nghìn tỷ đô la Mỹ. Vanguard được biết đến nhiều nhất bởi các quỹ tương hỗ với chi phí thấp và các quỹ giao dịch.

AD:

Triết lý Đầu tư

Quỹ này thuộc về gia đình của quỹ Vanguard Target Retirement Fund, cung cấp cách tiếp cận đơn giản để đầu tư vào quỹ hưu trí. Quỹ đầu tư vào các quỹ chỉ số Vanguard có đa dạng hóa rộng khắp hàng ngàn cổ phiếu trong nước và nước ngoài và chứng khoán có thu nhập cố định. Nó bắt đầu với sự phân bổ tài sản khá tích cực, ưu tiên cho các cổ phiếu trong và ngoài nước với khoảng 90% trong khi phần còn lại được đầu tư vào trái phiếu nước ngoài và trái phiếu trong nước. Khi quỹ tiếp cận ngày dự kiến ​​của nó, nó bắt đầu dần dần điều chỉnh phân bổ tài sản của mình cho trái phiếu, chia tách cổ phiếu của nó 50/50 giữa cổ phiếu và trái phiếu. Khi quỹ vượt quá thời điểm mục tiêu, danh mục đầu tư tiếp tục nghiêng về phân bổ bảo thủ hơn, với trái phiếu và thị trường nắm giữ tiền nắm giữ tài sản của mình. Không giống các công ty cùng ngành, quỹ này vẫn giữ vững đường đi của mình chứ không phải cố gắng tìm kiếm thị trường thời gian.

Tính đến ngày 31 tháng 1 năm 2016, quỹ này nắm giữ bốn quỹ tiên phong dẫn đến việc phân bổ 89,75% cổ phần, phân phối 10,3% cho trái phiếu và một 0. Phân bổ 22% vào dự trữ ngắn hạn. Quỹ này đã đầu tư 54% tài sản vào quỹ Vanguard Total Stock Index Funds Investor Shares ("VTSMX"), 36% trong Vanguard Total International Stock Index ("VGTSX"), 6.9% trong Vanguard Total Cổ phiếu của Quỹ Đầu tư Trái phiếu II ("VTBIX") và 3. 1% trong Quỹ đầu tư Vanguard Total Index ("VTIBX"). Việc tiếp cận vốn cổ phần của ngân hàng khá đa dạng trong nhiều lĩnh vực khác nhau, không có một ngành nào được phân bổ hơn 18% tổng vốn cổ phần, mặc dù việc tiếp cận trái phiếu tập trung vào các trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ và các trái phiếu doanh nghiệp có chất lượng cao.

Quản lý Quỹ

Quỹ này do William Coleman và Walter Nejman quản lý từ năm 2013. Coleman có 10 năm kinh nghiệm đầu tư, kể từ khi gia nhập Vanguard năm 2006.Nejman có 11 năm kinh nghiệm đầu tư, kể từ khi ông bắt đầu sự nghiệp tài chính của mình tại Vanguard năm 2005. Các chính sách phân bổ tài sản của quỹ được giám sát bởi nhóm cố vấn và tư vấn đầu tư của Vanguard, đưa chuyên gia và phân tích nghiên cứu đến các nhà quản lý quỹ.

Điều khoản đầu tư

Quỹ Vanguard Target Retirement 2050 là một quỹ không tải, và nó là một trong những quỹ tương hỗ rẻ nhất trong mục tiêu 2046-2050. Quỹ có tỷ lệ chi phí ròng là 0,16%, thấp hơn đáng kể so với tỷ lệ chi tiêu trung bình là 0,45% đối với các công ty cùng ngành với các mục tiêu đầu tư tương tự. Nó đòi hỏi một khoản đầu tư ban đầu ít nhất là $ 1, 000.