Quỹ Vanguard Balanced Index ("VBINX") bao gồm hỗn hợp cổ phiếu và cổ phiếu có thu nhập cố định. Quỹ này theo dõi các chỉ số chung cho cả cổ phiếu và trái phiếu, tạo cho các nhà đầu tư có mức độ đa dạng cao. Nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng quỹ tương hỗ theo dõi các chỉ số rộng lớn hơn các quỹ tiên phong đắt tiền hơn, được tích cực quản lý hơn về lâu dài. Quỹ duy trì tỷ lệ trong khoảng 60% cổ phiếu đến 40% trái phiếu. Với tỉ lệ chi phí là 0,22%, VBINX rẻ hơn 74% so với một quỹ bình thường có cổ phần tương tự.

AD:

VBINX đầu tư chủ yếu vào các công ty lớn và ngược lại với các cổ phiếu tăng trưởng so với các cổ phiếu có giá trị, mặc dù nó cũng tạo chỗ cho cổ phiếu chia cổ tức. Vào ngày 31 tháng 1 năm 2016, nó đã có hơn 3 000 cổ phiếu và 6 000 trái phiếu. Một nhà đầu tư hiếm khi phải lo lắng về hiệu suất kém của một hoặc hai công ty đưa xuống toàn bộ danh mục đầu tư của mình. Mức đầu tư tối thiểu là $ 3 000. Các phần sau đây cho biết chi tiết thành phần quỹ đã phát triển như thế nào từ tháng 3 năm 2015 đến tháng 3 năm 2016.

AD:

Phân bổ ngành

VBINX được đa dạng hóa giữa các ngành. Tính đến tháng 3 năm 2016, khu vực tài chính nhận được mức phân bổ cao nhất của quỹ ở mức 16,8%. Con số này giảm từ 17,5% vào tháng 3 năm 2015. Bên cạnh tài chính, công nghệ y tế là 11,1%, giảm từ mức 11,7% vào tháng 3 năm 2015, chỉ nhận được mức phân bổ duy nhất trên 10%. Trường hợp hai lĩnh vực hàng đầu bị mất việc làm, số khác tăng, bao gồm các dịch vụ công nghệ, tăng từ 8% 3 lần trong tháng 3 năm 2015 lên 9,5% vào tháng 3 năm 2016 và người tiêu dùng nondurables, tăng từ 6,8 lên 7,6%. Điều gì đã tạo ra là một quỹ rất cân bằng trong đó có tổng cộng 15 ngành được phân bổ ít nhất là 2%. Các dịch vụ này bao gồm từ các ngành có trình độ cao như tài chính đến phòng thủ, các ngành sản xuất thu nhập như các dịch vụ tiện ích.

AD:

Đa dạng hóa quốc gia

VBINX phần lớn là quỹ của U.. Số cổ phần nắm giữ ở Hoa Kỳ là 93,6%, mặc dù con số này giảm từ 96% xuống còn 1% vào tháng 3 năm 2015. Tuy nhiên, phần lớn sự khác biệt này vẫn chưa được đầu tư ra nước ngoài. Thay vào đó, nó tạm thời được giữ như tiền mặt hoặc trong các khoản đầu tư ngắn hạn giữa việc tái cân bằng. Kể từ tháng 3 năm 2015, không có nước nào khác ngoài Hoa Kỳ đã nhận được hơn 2% phân bổ trong VBINX vào bất kỳ thời điểm nào. Ireland đã nhận được 1,9% số tiền được phân bổ vào tháng 3 năm 2016, trong khi các quốc gia khác bao gồm Anh, Thụy Sỹ, Bermuda và Singapore, nhận được dưới 1%.

Top Holdings

Với hàng nghìn cổ phiếu và trái phiếu trong quỹ, nó là lý do mà không có công ty cá nhân thống trị. Trên thực tế, tính đến tháng 3 năm 2016, quỹ có nhiều tiền được giữ bằng tiền hoặc đầu tư ngắn hạn như đã được phân bổ cho bất kỳ công ty nào.Điều này thường xảy ra do tái cân bằng, mặc dù nếu nó kéo dài quá lâu, nó có thể tạo ra một sự kéo theo tiền mặt và chi phí cơ hội, vì tiền giữ bằng tiền mặt không đánh giá cao hoặc không có lãi.

Các cổ phiếu nắm giữ cổ phiếu hàng đầu của quỹ là: Apple Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174 54 + 1. 18% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Bảng chữ cái, Loại A & C (NYSE: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 047. 37-0. 25% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 , GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029.70-0 .27% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Exxon Mobile (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83 48 + 0 36% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ).

Phân phối

VBINX rất ủng hộ các công ty lớn, hoặc những doanh nghiệp có vốn hóa thị trường vượt quá 10 tỷ USD. Các công ty có vốn hóa lớn đóng góp 49% quỹ, tăng từ 47% vào tháng 3 năm 2015. Các công ty lớn chiếm 28,5% quỹ, giảm từ 29,12% vào tháng 3 năm 2015. Các ngân hàng trung hạn và nhỏ nhận được phân bổ nhỏ và thu nhỏ.