Khi tìm kiếm để thêm một ETF vào một danh mục đầu tư, bạn thường phải lựa chọn giữa một trong hai loại lớn: tăng trưởng và giá trị. Các ETF có giá trị đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu của các công ty bị đánh giá thấp bằng cách sử dụng các chỉ số như tỷ lệ P / E so với các công ty cùng ngành hoặc thị trường nói chung. Trái lại, ETF tăng trưởng tập trung vào việc đầu tư vào các công ty dễ bay hơi, phát triển nhanh hơn với hy vọng đạt được lợi nhuận trung bình trên trung bình.

Cả hai chiến lược này đều có thể mang lại lợi nhuận cho thị trường. Dung sai rủi ro cá nhân của bạn, mục tiêu đầu tư và thành phần danh mục hiện tại là những yếu tố quan trọng nhất để xác định liệu có nên thêm một sự tăng trưởng hoặc giá trị ETF vào một danh mục đầu tư hay không.

Hãy xem xét các ưu tiên và mục tiêu rủi ro cá nhân đầu tiên

Nói chung, có cả ETFs có giá trị và tăng trưởng trong danh mục đầu tư cung cấp lợi ích đa dạng hóa rủi ro có giá trị, nhưng các rủi ro rủi ro cá nhân của bạn xác định sự pha trộn đúng.

Nếu bạn gặp khó khăn trong việc dập tắt những biến động của thị trường thông thường, hãy gắn bó với một giá trị bảo thủ hơn ETF. Nếu bạn cảm thấy thoải mái với sự biến động nhiều hơn trong nỗ lực để đạt được lợi nhuận trên trung bình, bạn có thể muốn phân bổ cao hơn cho ETFs tăng trưởng.

Chân trời thời gian cũng cần được coi trọng. Bạn thường có nhiều rủi ro hơn nếu tiền của bạn vẫn đầu tư lâu hơn. Các khoảng thời gian dài hơn cho phép bạn có cơ hội tốt hơn để vượt qua sự biến động ngắn hạn của thị trường. Các nhà đầu tư trẻ hơn vào tài khoản hưu trí cá nhân (IRA), ví dụ, có nhiều thập kỷ để tiếp tục đầu tư và có thể mất thêm một số rủi ro để theo đuổi lợi nhuận cao hơn.

Khi nào thì Chọn một Giá trị ETF

Một yếu tố lớn trong việc lựa chọn giữa tăng trưởng và giá trị là danh mục hiện tại. Nếu bạn đang bắt đầu lần đầu tiên, hãy xây dựng một danh mục đầu tư xung quanh một cốt lõi của ETFs có giá trị đánh giá cao. Các quỹ này có xu hướng bao gồm các công ty sản xuất các sản phẩm được sử dụng hàng ngày chỉ bằng mọi người. Ví dụ về các cổ phiếu giá trị truyền thống bao gồm AT & T, Procter & Gamble, General Electric và Coca-Cola.

Các công ty này nhằm cung cấp sự tăng trưởng lâu dài bảo thủ với sự biến động tương đối thấp hơn. Một lợi ích khác của việc thêm ETF có giá trị vào danh mục đầu tư là lợi tức cổ tức của họ. Các công ty này có xu hướng trở thành các máy phát điện dòng tiền lớn hơn, và dòng tiền đó thường được trả dưới hình thức cổ tức. Cổ tức cung cấp cho bạn một dòng thu nhập có thể dự đoán được có thể trở thành một phần trăm đáng kể của một giá trị lợi nhuận tổng thể trở lại của ETF của cổ đông.

Khi nào thì Chọn một Tăng trưởng ETF

Các ETF tăng trưởng thường bổ sung cho danh mục đầu tư chính. Các tên tăng trưởng phổ biến như Facebook, Amazon và Alphabet có thể mang lại lợi nhuận trên trung bình nhưng họ cũng có nhiều biến động và có thể đấu tranh đặc biệt trong thời điểm suy thoái kinh tế.Một danh mục đầu tư chủ yếu bao gồm các ETF tăng trưởng có thể làm bạn có nguy cơ quá mức, nhưng khi cân bằng với ETF có giá trị, họ có thể tạo ra một hồ sơ rủi ro / lợi nhuận hấp dẫn.

Nếu bạn đang kiếm được thu nhập thường xuyên từ ETF tăng trưởng, bạn có thể sẽ thất vọng. Nhiều công ty theo định hướng tăng trưởng tái đầu tư tiền mặt sẵn có trở lại để phát triển ngành kinh doanh thay vì trả lợi nhuận trực tiếp cho các cổ đông. Nhiều người trong số các công ty này trả ít, nếu có gì, trong cổ tức thường xuyên.

Cần tìm cái gì trong ETF

Lựa chọn giữa một giá trị và tăng trưởng ETF chỉ là một phần của quá trình ra quyết định. Lựa chọn đúng ETF cũng quan trọng.

Kiểm tra xem quỹ đầu tư thường đầu tư vào đâu và nó được quản lý như thế nào. Một quỹ với một người quản lý đã được điều hành hàng năm cho một hồ sơ theo dõi hoạt động lịch sử và ý thức về cách quỹ được quản lý. Một số quỹ, ví dụ, được phân loại là các quỹ có giá trị, nhưng chúng có phân bổ lớn cho các ngành rủi ro hơn như công nghệ. Hãy chắc chắn rằng bạn biết bạn đang mua gì.

Cũng xem xét một tỷ lệ chi phí của quỹ. Chi phí của Quỹ rút trực tiếp vào lợi nhuận; tránh các khoản tiền có tỷ lệ chi tiêu trên trung bình.