Trao đổi ngoại hối (forex) chạy không ngừng trên toàn cầu thông qua thị trường không theo đơn. Bản chất toàn cầu của thị trường ít ranh giới này cho phép tiếp cận liền mạch, e. g. , một thương nhân Úc có thể giao dịch đồng euro và đồng Yên Nhật (EURJPY) thông qua một nhà môi giới tại Hoa Kỳ mặc dù biên giới địa lý.

Giao dịch đầu cơ trên thị trường ngoại hối bán lẻ tiếp tục tăng. Kết quả là, có thể có những người trung gian (như ngân hàng hoặc môi giới) tham gia vào các khoản tài chính bất thường, lừa đảo, phí quá mức, phí ẩn, rủi ro rủi ro cao được cung cấp thông qua mức độ đòn bẩy cao hoặc các thực tiễn khác. Giao dịch dựa trên ứng dụng trên điện thoại Internet và điện thoại di động cho phép giao dịch trơn tru, nhưng cũng có những nguy cơ như các công ty không được công nhận đang chạy các trang web có thể đóng bất ngờ và trốn đi với tiền của nhà đầu tư. Do đó, các quy định là cần thiết và được các cơ quan có thẩm quyền quy định để đảm bảo tránh được những thực tiễn đó. Các quy định nhằm bảo vệ các nhà đầu tư cá nhân và bảo đảm hoạt động công bằng để bảo vệ lợi ích của khách hàng.

Các tiêu chí quan trọng nhất khi chọn một nhà môi giới ngoại hối là tình trạng phê duyệt điều tiết của người môi giới và cơ quan nào điều khiển người môi giới.

Các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ điều chỉnh các tài khoản môi giới ngoại hối

Hiệp hội tương lai của quốc gia (NFA) là "nhà cung cấp độc lập hàng đầu về các chương trình quản lý hiệu quả và sáng tạo bảo vệ sự toàn vẹn của các thị trường phái sinh" (bao gồm ngoại hối). Phạm vi hoạt động của NFA như sau:

Sau khi siêng năng, cung cấp giấy phép cần thiết cho môi giới ngoại hối đủ điều kiện để kinh doanh ngoại hối.

• Thực hiện yêu cầu tuân thủ các yêu cầu về vốn cần thiết.
• Chống lại gian lận.
• Thực hiện yêu cầu ghi chép và ghi chép chi tiết về tất cả các giao dịch và các hoạt động kinh doanh có liên quan.
• Hướng dẫn quy định chi tiết có sẵn trên trang web chính thức của NFA.

"Khách hàng" được định nghĩa là "những cá nhân có tài sản dưới 10 triệu USD và hầu hết các doanh nghiệp nhỏ", nhấn mạnh rằng các quy định này nhằm mục đích bảo vệ nhà đầu tư nhỏ . Các cá nhân có giá trị ròng có thể không nhất thiết phải được bảo hiểm theo các tài khoản môi giới ngoại hối theo quy định chuẩn.

Giới hạn các đòn bẩy sẵn có lên 50: 1 (hoặc yêu cầu tiền gửi chỉ bằng 2% đối với giá trị danh nghĩa của giao dịch ngoại hối) đối với các loại tiền tệ chính, đảm bảo các nhà đầu tư không biết hoặc không có học vấn không vượt quá và có những rủi ro chưa từng thấy. Các loại tiền tệ chính được định nghĩa là bảng Anh, đồng franc Thụy Sĩ, đồng đô la Canada, đồng Yên Nhật, đồng euro, đô la Úc, đô la New Zealand, krona Thụy Điển, krone Na Uy và krone Đan Mạch.

Hạn chế đòn bẩy 20: 1 (hoặc 5% giá trị giao dịch kỳ vọng) trên các đơn vị tiền tệ nhỏ.

• Đối với các giao dịch ngoại hối ngắn, số tiền giao dịch thoả thuận cộng với khoản phí bảo hiểm được nhận sẽ được duy trì như là khoản tiền đặt cọc.
• Đối với các giao dịch ngoại hối dài, toàn bộ phí bảo hiểm tùy chọn được yêu cầu là bảo mật.
• Quy tắc First-in-First-out (FIFO) ngăn cản giữ các vị trí đồng thời trong cùng một tài sản ngoại hối, i. e … bất kỳ vị trí thương mại hiện tại (mua / bán) trong một cặp tiền tệ cụ thể sẽ được bình phương ra cho vị trí đối diện (bán / mua) trong cùng một cặp tiền tệ. Điều này cũng ngụ ý không có khả năng bảo hiểm rủi ro trong khi giao dịch ngoại hối.
• Tiền do nhà môi giới ngoại hối phải trả cho khách hàng chỉ nên tổ chức tại một hoặc nhiều tổ chức đủ điều kiện ở Mỹ hoặc tại các quốc gia tiền.
• Các quy định của Hoa Kỳ khác nhau như thế nào
• Cần phải cẩn thận để xác minh từng quyền sở hữu, trạng thái và vị trí của từng công ty, trang web, hoặc ứng dụng của công ty, trước khi đăng ký tài khoản giao dịch. Có nhiều trang web tuyên bố phí môi giới thấp và đòn bẩy cao (cho phép có nhiều kinh doanh hơn với vốn ít hơn), một số cao đến 1000: 1. Tuy nhiên, hầu hết các trang web như vậy đều được lưu trữ và hoạt động từ bên ngoài nước Mỹ và có thể không nhất thiết phải được phê duyệt cơ quan liên quan ở nước tiếp nhận. Ngay cả những người có thẩm quyền tại địa phương có thể không nhất thiết phải có các quy định áp dụng cho người dân Hoa Kỳ. Các quy định có thể khác nhau giữa các quốc gia về mức độ đòn bẩy, tiền gửi yêu cầu, yêu cầu báo cáo và sự bảo vệ của nhà đầu tư.

- Đây là danh sách các nhà quản lý môi giới ngoại hối cho một số quốc gia được lựa chọn:

Úc - Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)

Cyprus - Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

Thụy Sỹ - Ngân hàng Liên bang Thụy Sỹ (SFBC)

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Vương quốc Anh (FSA)

• Nga - Dịch vụ Thị trường Tài chính Liên bang (FFMS)
• Kiểm tra tình trạng pháp lý của nhà môi giới
• NFA cung cấp một hệ thống xác minh trực tuyến gọi là Cơ sở Thông tin Trung tâm Thông tin Liên kết (BASIC), nơi có thể xác minh tình trạng của các công ty môi giới ngoại hối tại Hoa Kỳ bằng cách sử dụng NFA của họ ID, tên công ty, tên cá nhân, hoặc tên pool. Cần lưu ý sử dụng đúng tên / ID theo đúng mẫu, vì nhiều công ty môi giới ngoại hối được biết đến bằng các tên khác nhau (ví dụ: tên trang web có thể khác với tên công ty hợp pháp).
• Dòng dưới
• :
• Các quy định về tài chính đòi hỏi một hành động cân bằng tốt, với không gian thay đổi liên tục khi thị trường phát triển. Quá ít quy định có thể dẫn đến bảo vệ nhà đầu tư không hiệu quả. Mặc dù quá nhiều quy định có thể dẫn đến mất khả năng cạnh tranh toàn cầu và giảm hoạt động kinh tế.