Không giống nhiều ngành, phân khúc RIA (tư vấn đầu tư) đã đăng ký độc lập đã tiếp tục phát triển thị phần của mình kể từ vụ tai nạn năm 2008. Trên thực tế, các RIAs độc lập đã đạt được sự tăng trưởng tài sản của khách hàng là 15% vào năm 2014, theo một báo cáo của Aite Group, một công ty nghiên cứu ở Boston.

Nhưng các RIA nhỏ hơn, thường quản lý ít hơn 150 triệu USD tài sản, chỉ chiếm 10% tổng tài sản của ngành. Những con số này có thể làm cho một số RIAs cảm thấy như họ đang Davids cạnh tranh với các nhà quản lý quy mô lớn Goliath. Nhưng so sánh một công ty RIA nhỏ với một công ty lớn hơn có thể không phải là một cách hiệu quả để lập kế hoạch cho sự tăng trưởng trong tương lai. Trên thực tế, một số RIAs tốt hơn ở lại thị trường phân đoạn nhỏ hơn trong khi tiếp tục phát triển công ty của họ với một tốc độ chậm hơn.

Dưới đây là một vài lời khuyên cho các RIA nhỏ hơn muốn đạt được mục tiêu đó. (999) Sử dụng phương pháp tiếp cận dài hạn Thuê nhân viên và đầu tư vào công nghệ mới có thể dễ dàng cho các công ty lớn hơn, nhưng đối với các RIA nhỏ hơn với chỉ có một số ít nhân viên, trả tiền cho sự tăng trưởng có thể là khó khăn. Các công ty này không chỉ phải tìm ra cách để phát triển mà không phỉ báng ra một khoản tiền lớn, nhưng họ phải tập trung vào việc tìm cách thu hút khách hàng mới vào cùng một thời điểm. Tập trung quá nhiều vào tăng trưởng có thể dẫn đến việc một số RIAs mất tập trung vào nhiệm vụ chính của họ: để phục vụ khách hàng hiện tại của họ theo khả năng tốt nhất của họ.

Đó là lý do tại sao nhiều chuyên gia tư vấn trong ngành cho rằng RIA quy mô nhỏ nên có cách tiếp cận lâu dài hơn đối với tài sản và khách hàng đang phát triển. Thay vào đó họ nên suy nghĩ về việc duy trì tăng trưởng chậm và ổn định trong vòng năm đến mười năm tới thay vì chạy nhanh trong hoặc hai năm tới. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Các cố vấn hàng đầu cần đổi mới để ở bên cạnh

.)

Thuê người phù hợp nhất

Việc thuê nhân tài hàng đầu là một thách thức đối với tất cả các công ty. Tuy nhiên, các công ty nhỏ hơn có gánh nặng thêm cho việc tuyển dụng mới mà họ có thể cạnh tranh với các công ty lớn trên nhiều điểm. Việc tuyển dụng nhân tài mới cũng mất một khoảng thời gian hợp lý và nhiều hiệu trưởng không có thêm thời gian để dự phòng. Họ nên tuyển dụng những cố vấn mà họ tin rằng sẽ phù hợp với văn hoá của công ty, những người sẽ muốn phát triển và ở lại với những cảm giác kinh doanh mà một công ty nhỏ nảy ra.

Điều quan trọng là hãy để người lao động tương lai biết kế hoạch tăng trưởng của công ty, để những cố vấn này không sợ bị mắc kẹt trong một công việc chết người. Quản lý nên phối hợp với tất cả nhân viên để tìm cách để phát triển doanh nghiệp, và tốt hơn là bao gồm các nhân viên mới trong cuộc trò chuyện, để họ có thể thấy lợi ích cao nhất của họ cũng là một phần của kế hoạch tăng trưởng.(

Khuyến khích khách hàng tìm kiếm ý kiến ​​thứ hai

Không phải tất cả các khách hàng đều giống nhau Không RIA muốn quay lưng đi một khách hàng tiềm năng, nhưng sự thật là không phải mọi khách hàng phù hợp với doanh nghiệp của bạn. Tốt hơn là phát triển trong một khu vực thích hợp hơn là lan truyền quá mỏng, bao gồm nhiều khách hàng đa dạng sẽ thu hút các cố vấn của bạn theo những hướng khác nhau. Thực tế, theo nghiên cứu điểm chuẩn Fidelity năm 2014, các công ty có tỷ lệ khách hàng cao hơn trong cùng một nhóm khách hàng mục tiêu cũng có khuynh hướng tăng lên trong 25% doanh nghiệp hàng đầu về tăng trưởng, năng suất và khả năng sinh lợi. Báo cáo cũng lưu ý rằng 75% các doanh nghiệp được phỏng vấn cho biết cải thiện tiếp thị và phát triển kinh doanh là ưu tiên hàng đầu. Vậy tại sao không sử dụng khách hàng hiện tại của bạn như một phần của máy tiếp thị đó? Hầu hết mọi người có thể chọn một RIA phù hợp nhất với nhu cầu của họ bằng cách phục vụ các khách hàng tương tự. Những khách hàng đó thậm chí có thể trở nên hữu ích về mặt tiếp thị bằng cách giới thiệu người cố vấn của họ cho những người khác họ biết những người đang ở trong cùng tình huống, về tài chính và / hoặc giai đoạn cuộc sống của họ. Trong khi các công ty nhỏ hơn có thể không thể đầu tư vào việc nâng cấp công nghệ quy mô lớn, điều quan trọng đối với Các công ty RIA để giao tiếp với khách hàng muốn tiếp cận với cố vấn của họ dễ dàng hơn - ngay cả khi thông báo. Họ thường cũng muốn có quyền truy cập trực tiếp vào danh mục đầu tư của họ hoặc các thông tin thích hợp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem:

5 chương trình phần mềm được sử dụng bởi các Cố vấn Tài chính

và

Phần mềm thiết yếu cho Cố vấn Tài chính .) Để tuân thủ thế giới công nghệ hiện nay, một số RIA đang đầu tư trong phần mềm dựa trên đám mây, trong đó họ có thể lưu trữ thông tin khách hàng và làm cho nó dễ tiếp cận cho cả cố vấn và khách hàng. Nhiều RIA nhỏ hơn cũng đã tận dụng các hệ thống quản lý quan hệ khách hàng (CRM), như một cách để theo dõi các tài khoản của khách hàng và cung cấp các bản cập nhật. Bằng cách sử dụng các giải pháp phần mềm phổ biến hiện nay, các công ty có thể dễ dàng nâng cao sân chơi mà không phải trả nhiều tiền hơn mức có thể. Để có thể cạnh tranh với các doanh nghiệp lớn hơn, các RIA quy mô nhỏ phải có chút sáng tạo. Họ nên dành thời gian để thuê triển vọng lâu dài, theo kịp các sản phẩm và dịch vụ mới nhất, và phục vụ cho khách hàng mục tiêu. (Để biết thêm thông tin, xem:

Những sai sót của người tiêu dùng thường gặp Các nhà kinh doanh Hãy

)