Đầu tư vào cổ tức là một phương thức đầu tư chậm và chắc chắn. Như chúng ta đều biết, chậm và ổn định thắng cuộc đua. Ví dụ, Warren Buffett được biết đến với việc đầu tư vào các công ty trả cổ tức hàng đầu. Điều này đã giúp ông xây dựng sự giàu có của mình trong nhiều thập kỷ. Ông cũng được biết đến với những lời khuyên sau đây: "Luôn luôn tái đầu tư cổ tức! "Việc tái đầu tư cổ tức là một chiến thuật sinh lợi trong đầu tư, đặc biệt khi cổ tức sẽ bảo vệ lạm phát, trong khi hầu hết trái phiếu sẽ không. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Cổ phiếu cổ tức hàng tháng Top và Cổ phiếu Cổ tức hàng đầu năm 2015 .)

Cho đến nay, nó có thể giống như một chiến lược đơn giản: Tìm một công ty trả cổ tức và tái đầu tư những khoản cổ tức đó qua nhiều năm để xây dựng giá trị ròng của bạn. Tuy nhiên, nó không phải là dễ dàng. Bạn cần chắc chắn rằng bạn đang đặt cược vào một tên chất lượng. Nếu không, bạn có thể thấy sự cắt giảm chia cổ tức, loại bỏ cổ tức và không chấp nhận giá cổ phiếu. Dưới đây là các yếu tố bạn cần tìm kiếm:

Tiền mặt mạnh, mong muốn có thu nhập thấp

Điều đầu tiên bạn cần tìm là lợi nhuận nhất quán. Nếu một công ty không có lợi nhuận ổn định, hãy xóa nó khỏi danh sách của bạn. Có thể thấy lợi nhuận cổ tức lành mạnh từ các công ty đang đem lại lợi nhuận nhưng không tăng trưởng lợi nhuận hàng năm, nhưng kể từ khi các công ty trả cổ tức cho thấy sự tăng trưởng có lợi thì sẽ không có ý nghĩa gì trong việc lựa chọn cổ phần. Tăng cường các thông số của bạn và chỉ xem xét các công ty cung cấp sự tăng trưởng có lợi nhuận.

Tìm kỳ vọng tăng trưởng lợi nhuận dài hạn từ 5% đến 15%. Lý do bạn không muốn vượt quá 15% là do sự gia tăng khả năng thu nhập thất vọng, mà hầu như luôn luôn nick giá cổ phiếu.

Trong khi thu nhập thúc đẩy sự tăng trưởng sinh lợi và là một chỉ số quan trọng của một công ty trả cổ tức có chất lượng, dòng tiền sẽ trả cho những khoản cổ tức đó. Trong trường hợp này, bước tiếp theo là đảm bảo một công ty có dòng tiền mặt mạnh. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cổ phiếu Cổ tức hàng đầu năm 2015 .) Cuối cùng, hãy tìm các đơn vị đã tăng cổ tức trong năm năm trở lên. Điều này làm tăng đáng kể tỷ lệ tăng trưởng cổ tức tiếp tục, đó là một tích cực lớn cho các nhà đầu tư. Và chắc chắn rằng bạn mua cổ phần trước ngày chốt quyền.

Đừng Do Deb Tránh xa các công ty trả cổ tức có nợ quá mức. Để xác định tình hình nợ của công ty, hãy xem tỷ lệ nợ / vốn của công ty. Nếu tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu cao, hãy tìm nơi khác. Mỗi nhà đầu tư khác nhau về tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu là quá cao, nhưng hãy xem xét loại bỏ bất kỳ công ty nào có tỷ lệ nợ / vốn trên 2.00. Lý tưởng là bạn muốn thấy tỷ lệ nợ / vốn chủ sở hữu dưới 1. 00, sẽ cho phép bạn ngủ ngon hơn vào ban đêm.

Nếu có nợ, thì một công ty sẽ có khả năng trả nợ đó. Khi điều này xảy ra, có nghĩa là thêm tiền mặt sẽ hướng tới việc giảm nợ thay vì chia cổ tức.

Kiểm tra Ngành Y tế

Yếu tố này thường bị bỏ qua, nhưng không nên. Vào thời điểm báo chí - tháng 4 năm 2015 - Lượng hợp nhất Dầu khí đã phải chịu đựng do sự sụt giảm giá dầu. Các cổ phiếu đã bán ra, và do nhu cầu toàn cầu suy yếu và cung hơn, sự tăng giá cổ phiếu

và

tăng trong tương lai không chắc chắn trong hầu hết các trường hợp. ( Mặt khác, với sự bùng nổ của trẻ sơ sinh, nhu cầu về các dịch vụ chăm sóc sức khoẻ sẽ được thông qua mái nhà trong vòng 2-3 ngày tiếp theo thập kỷ. Điều này không có nghĩa là các cổ phiếu chăm sóc sức khoẻ không bị ảnh hưởng bởi sự sụt giảm thị trường rộng lớn hơn, nhưng chúng có vẻ khả năng phục hồi hơn hầu hết các cổ phiếu. Và miễn là ngành công nghiệp đang ở trong chế độ bùng nổ, có nhiều cơ hội để tăng cổ tức. (Để biết thêm thông tin, hãy đọc: Cổ phiếu chăm sóc sức khoẻ: Tăng thêm? ) Vấn đề: Đừng chỉ chọn một cổ phiếu dựa trên lịch sử. Nhiều thứ thay đổi. Lấy ví dụ ngành công nghiệp nước giải khát. Với sự gia tăng của người tiêu dùng có ý thức về sức khoẻ, đặt cược vào nước sô đa không chắc chắn sẽ là một điều chắc chắn như trong quá khứ. Các cầu thủ chính đang chuyển sang một không gian uống lành mạnh / thay thế, nhưng sẽ mất thời gian để tự lập chính mình. Không có ý nghĩa khi đi trên một con đường thô khi có một lối đi mượt mà hơn. (Để biết thêm về ngành công nghiệp soda, xem:

Ngành công nghiệp Soda đang chết, nhưng PepsiCo sẽ phát triển) Dòng dưới

Nếu bạn định đầu tư vào cổ tức, hãy tìm tăng thu nhập, tăng trưởng lợi nhuận kỳ vọng dài hạn từ 5% đến 15%, dòng tiền mặt mạnh, tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu thấp và sức mạnh của ngành. Khi bạn tìm thấy một cổ phiếu (hoặc cổ phiếu) đáp ứng được các tham số này, hãy xem xét lập kế hoạch tái đầu tư chia cổ tức. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: 4 Cổ phiếu có Chất lượng Cổ tức .)