Quỹ đầu tư trái phiếu doanh nghiệp đầu tư trái phiếu do khu vực tư nhân phát hành ở các nước phát triển và các nước mới nổi. Một trái phiếu doanh nghiệp điển hình đại diện cho một khoản bảo đảm thu nhập cố định hứa hẹn trả lãi trong suốt thời hạn của một trái phiếu và nợ gốc khi đến hạn. Tùy thuộc vào công ty phát hành, trái phiếu doanh nghiệp có thể có mức đầu tư và không phải đầu tư, dẫn đến kết quả phổ biến về lợi nhuận trái phiếu do sự khác biệt trong rủi ro vỡ nợ.

Lựa chọn và mua trái phiếu riêng lẻ có thể đòi hỏi thời gian và chi phí giao dịch lớn. Quỹ đầu tư trái phiếu doanh nghiệp tạo cơ hội thuận lợi cho các nhà đầu tư tiếp cận với chứng khoán có thu nhập cố định mà không cần nghiên cứu sâu rộng. Về mặt lịch sử, trái phiếu doanh nghiệp cấp độ đầu tư đã cho mức năng suất dao động từ 3,5% đến 5% trong năm năm qua. Các trái phiếu loại không đầu tư có tỷ suất lợi nhuận cao hơn 3% so với trái phiếu hạng đầu tư.

Quỹ đầu tư Delaware mở rộng giai đoạn mở rộng C được thành lập vào ngày 15 tháng 9 năm 1998 và được quản lý và tư vấn bởi Delaware Investments, một phần của Tập đoàn Macquarie. DEECX đầu tư ít nhất 80% tài sản ròng và bất kỳ khoản vay nào vào trái phiếu doanh nghiệp có thời hạn dài và xếp hạng tín dụng đầu tư. Trong 5 năm qua, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 7,6% và độ lệch chuẩn hàng năm là 7,7%.

DEECX đầu tư 77% tài sản vào trái phiếu doanh nghiệp, trong khi trái phiếu chính phủ và địa phương có 17% ​​và 2% phân bổ. Tài sản của quỹ được xếp hạng BBB trở lên bởi Standard & Poor's hoặc Baa3 trở lên bởi cơ quan tín dụng Moody's. DEECX giữ 182 chứng khoán khác nhau và 5 cổ phiếu hàng đầu chiếm khoảng 6,5% và bao gồm trái phiếu doanh nghiệp của Apple, Dominion Gas Holdings, Tổng công ty Valero Energy, SES Global-Americas và Abbvie. Quỹ có thời gian trung bình là 13,4 năm và năng suất cuối tháng 12 là 3,34%. Do thời gian dài hơn, quỹ rất nhạy cảm với những thay đổi về lãi suất thị trường.

Tính đến tháng 8 năm 2015, DEECX có mức xếp hạng năm sao của Morningstar và tỷ lệ chi tiêu là 1,71%. Quỹ này cũng phải chịu một tải kết thúc là 1%. Quỹ này phù hợp nhất với các nhà đầu tư muốn tiếp cận với trái phiếu doanh nghiệp đánh giá cao với thời gian dài và có độ tin cậy cao đối với rủi ro lãi suất và sự biến động.

Quỹ trái phiếu doanh nghiệp Fidelity

Quỹ đầu tư trái phiếu doanh nghiệp Fidelity đầu tư hơn 80% tài sản vào trái phiếu doanh nghiệp trong và ngoài nước đầu tư có rủi ro lãi suất tương tự như chỉ số Barclays U. S Credit Bond. Trong năm năm qua, quỹ đã chứng minh được lợi tức trung bình hàng năm là 5.76% và độ lệch chuẩn 4,3%. Quỹ đầu tư 90% danh mục đầu tư của mình vào trái phiếu doanh nghiệp, trong khi phần còn lại được chia ra giữa trái phiếu chính phủ và tiền mặt. Các cổ phiếu hàng đầu của FCBFX chiếm 8,3% danh mục đầu tư của Quỹ bao gồm Danh mục đầu tư của Fidelity Central, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank và Barclays Bank.

Không giống như DEECX, quỹ này nắm giữ trái phiếu doanh nghiệp với kỳ hạn ngắn hơn, và thời gian trung bình của nó là 6. 9 năm. Vì lý do này, lợi nhuận của quỹ ít nhạy cảm với những thay đổi về lãi suất và có sự biến động thấp hơn. Tuy nhiên, điều này đi kèm với chi phí của lợi nhuận thấp hơn một chút tạo ra bởi quỹ.

FCBFX có một đánh giá 4 sao từ Morningstar và chỉ huy chi phí là 0,45% và không phải trả lệ phí. Quỹ này phù hợp nhất cho các nhà đầu tư muốn tiếp cận với trái phiếu doanh nghiệp có tỷ lệ đầu tư với thời hạn ngắn hơn và ít nhạy hơn đối với rủi ro lãi suất.

Quỹ Thu nhập Dài hạn của Calvert Loại A

Quỹ Đầu tư Thu nhập Dài hạn của Calvert Loại A cố gắng tối đa hóa lợi nhuận bằng cách đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, chính phủ và đô thị bằng đô la Mỹ với chất lượng tín dụng đầu tư. Trong năm năm qua, CLDAX đã đạt được mức lợi tức trung bình hàng năm là 5,9% và độ lệch chuẩn trung bình hàng năm là 6,4%.

So với các quỹ tương hỗ khác, CLDAX có tập trung thấp hơn về trái phiếu doanh nghiệp với khoảng 54% phân bổ. Phần còn lại được phân bổ giữa các trái phiếu Chính phủ Ucraina với 31% phân bổ, nghĩa vụ chứng khoán hoá với 10% phân bổ, và một số tiền mặt và trái phiếu đô thị nắm giữ. Khoảng 16% tài sản của quỹ được đầu tư vào một trái phiếu Chính phủ duy nhất tại Hoa Kỳ đáo hạn vào năm 2045. Các cổ phiếu đáng chú ý khác bao gồm trái phiếu doanh nghiệp của Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup và Morgan Stanley. Năm cổ phiếu hàng đầu của CLDAX được phân bổ 25%. Quỹ này có thời hạn trung bình 12,9 năm, làm cho CLDAX nhạy cảm với những thay đổi về lãi suất.

Quỹ này có xếp hạng 4 sao từ Morningstar và tỷ lệ chi tiêu là 1,25%. Loại cổ phần này của Quỹ Thu nhập Dài hạn của Calvert chịu một khoản hoàn vốn là 3,75%. Quỹ này là thích hợp nhất cho các nhà đầu tư cần tiếp xúc với trái phiếu doanh nghiệp nhưng quan ngại về rủi ro vỡ nợ và muốn giữ trái phiếu chính phủ U. để giảm thiểu rủi ro của họ.

Trái phiếu liên bang Trái phiếu Liên danh Trái phiếu nhóm F

Trái phiếu Liên bang Trái phiếu Khoản loại F đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp cấp loại đầu tư và trái phiếu doanh nghiệp không có đầu tư. Việc nắm giữ của quỹ tập trung chủ yếu vào trái phiếu doanh nghiệp với hơn 90% phân bổ, trong khi các khoản nợ của chính phủ chiếm dưới 5% tổng số vốn của quỹ. Quỹ này đã tạo ra năm năm trung bình 5 năm trở lại 5. 17% và độ lệch chuẩn năm năm trung bình hàng năm là 3,9%.

Không giống như các quỹ khác, ISHIX đã phân bổ một phần đáng kể danh mục đầu tư của mình cho các trái phiếu năng suất cao với 27% phân bổ. Trái phiếu loại đầu tư chiếm 71% danh mục đầu tư của quỹ. Thời hạn trung bình của quỹ là 5. 7 năm, làm cho nó ít nhạy cảm với những thay đổi về lãi suất.Bởi vì quỹ nắm giữ của quỹ bao gồm các trái phiếu cấp độ đầu cơ, lợi nhuận của quỹ có rủi ro cao hơn mặc định. Tuy nhiên, trong điều kiện thị trường thuận lợi, quỹ có thể hoạt động tốt hơn các ngân hàng đầu tư vào trái phiếu loại đầu tư.

Quỹ có một đánh giá 4 sao từ Morningstar và có tỷ lệ chi phí là 1,2%. Các lớp F cổ phần cho Quỹ Liên bang Trái phiếu mang lại một khoản phí tải back-end là 1%. ISHIX là thích hợp nhất cho các nhà đầu tư muốn có mức đầu tư và trái phiếu đầu cơ có thể có tỷ suất lợi nhuận cao hơn trong điều kiện thị trường trái phiếu thuận lợi.

Thu nhập của Lord Abbett Một quỹ tương hỗ đầu tư vào cả cấp độ đầu tư và trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao, nhưng chú trọng nhiều hơn vào trái phiếu trên một phạm vi thấp hơn của phổ lớp đầu tư. Quỹ đã chứng minh năm năm trở lại trung bình năm là 5 77% và độ lệch chuẩn 5 năm trung bình hàng năm là 4,12%.

Quỹ phân bổ khoảng 65% cổ phần của mình cho trái phiếu doanh nghiệp, trong khi các công cụ thu nhập có lãi suất cơ bản là 24% quỹ nắm giữ. Chứng khoán của LAGVX với mức xếp loại đầu tư thấp nhất của BBB có 54% phân bổ và chứng khoán đầu cơ trong danh mục đầu tư của quỹ có khoảng 20% ​​phân bổ. Quỹ này có thời gian trung bình là 5. 59 năm.

LAGVX có một đánh giá bốn sao từ Morningstar và chỉ huy một chi phí là 0. 78%. Quỹ cũng tính lệ phí tải back-end là 2,25%. LAGVX thích hợp nhất với các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư với các trái phiếu có lãi suất cao với trọng tâm là trái phiếu có mức đầu tư có đánh giá chất lượng tín dụng của BBB.