Các quỹ đầu tư phân bổ tài sản đã trở nên phổ biến trong giới đầu tư vì những đầu tư chung này cung cấp một cách đơn giản để tiếp cận nhiều loại tài sản trong một quỹ duy nhất được quản lý chuyên nghiệp. Một loạt các quỹ phân bổ tài sản tồn tại, từ cực kỳ bảo thủ đến mạnh mẽ, và mỗi một có thể được sử dụng như là một nắm giữ hoặc phân bổ một phần cho các nhà đầu tư cá nhân. Các quỹ phân bổ bảo thủ bao gồm vốn chủ sở hữu và chứng khoán nợ cũng như tiền mặt và các khoản tương đương tiền, tập trung vào việc duy trì nợ gốc thông qua các khoản nợ lớn hơn và các khoản đầu tư bằng tiền mặt. Các nhà đầu tư với những lo ngại về sự biến động của thị trường, hoặc những người muốn tạo ra thu nhập từ tất cả hoặc một phần danh mục đầu tư, có thể sử dụng các quỹ phân bổ bảo thủ để đáp ứng mục tiêu đầu tư một cách dễ dàng.

-1->

Mặc dù các quỹ tương hỗ bảo thủ tạo ra sự thay đổi về bạo lực trong các lựa chọn đầu tư nặng nề, nhưng chúng không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Các quỹ phân bổ bảo thủ tập trung nặng hơn vào tổng tài sản bằng trái phiếu và tiền mặt, lấy đi cơ hội cho các nhà đầu tư đạt được sự tăng giá trị trong thời gian dài. Thêm vào đó, một số cổ phiếu trái phiếu và các khoản đầu tư bằng tiền mặt rất khó để theo kịp với tỷ lệ lạm phát gia tăng, làm cho lợi nhuận của các quỹ phân bổ bảo thủ ít xảy ra. Tuy nhiên, các nhà đầu tư quan tâm đến việc duy trì cân bằng chính của danh mục đầu tư với tiềm năng tạo ra thu nhập thông qua cổ tức và lãi suất tìm thấy các quỹ phân bổ bảo thủ thích hợp nhất như là một phần hoặc một đơn vị duy nhất trong một danh mục đầu tư. Một số quỹ phân bổ tài sản bảo thủ có sẵn cho các nhà đầu tư thông qua các nhà cung cấp quỹ tương hỗ nổi tiếng.

Quỹ Cân bằng Quản lý Thuế Vanguard

Quỹ Cải Thiện Được Quản Lý Thuế Vanguard là quỹ đầu tư thông thoáng bảo toàn dành cho các nhà đầu tư thông qua Tập đoàn Vanguard. Được thành lập vào năm 1994, quỹ tương hỗ do Michael Perre quản lý và nhằm mục đích cung cấp cho các nhà đầu tư các khoản thu nhập hiệu quả về thuế thu nhập từ thu nhập được miễn thuế của liên bang, tăng vốn dài hạn và thu nhập hiện tại chịu thuế ở mức khiêm tốn. Thông thường, 55% của quỹ là $ 2. 21 tỷ trong tài sản được đầu tư vào các chứng khoán có chất lượng cao của thành phố với kỳ hạn trung bình bằng đôla từ 6 đến 12 năm, và tối thiểu 75% số cổ phần của thành phố được xếp hạng trong một trong ba loại xếp hạng tín dụng hàng đầu. Phần còn lại của tài sản của quỹ được đầu tư vào cổ phiếu phổ thông.

AD:

Tính đến tháng 9 năm 2015, quỹ tương hỗ đã tạo ra lợi nhuận 10 năm hàng năm là 6. 45%. Tỷ lệ chi phí của quỹ là 0,12% thấp hơn rất nhiều so với mức trung bình là 0.81% cho các quỹ phân bổ tương tự bảo thủ. Các nhà đầu tư không trả tiền bán hàng trả trước nhưng được đánh giá là tài sản dưới phí quản lý là 0,10%. Cần có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 10 000 đô la cho các tài khoản và IRA không đủ điều kiện. Số cổ phần nắm giữ cao nhất trong quỹ lẫn nhau bao gồm Apple Inc. là 1. 58%; Quận Nassau New York tạm thời Au Var 0. 02% ở mức 0. 84%; Tổng công ty Microsoft ở mức 0. 80%; và Tập đoàn Exxon Mobil ở mức 0. 70%.

Quỹ Thu Nhập Lợi Tức của Hoa Kỳ

Quỹ Thu Nhập Lợi Tức Tài Trợ của Quỹ Mỹ được cung cấp cho các nhà đầu tư thông qua quỹ tương hỗ Quỹ Hoa Kỳ và có ngày bắt đầu vào năm 2012. Quản lý bởi Joanna F. Jonsson, quỹ phân bổ tìm thu nhập hiện tại với một mục tiêu thứ cấp của tăng trưởng vốn dài hạn. Sự đầu tư của quỹ đầu tư lẫn nhau bao gồm một số khoản vay của Quỹ Hoa Kỳ với các kết hợp và trọng số khác nhau, phần lớn trong số họ tạo ra thu nhập từ các khoản đầu tư cơ bản của họ. Các nhà quản lý quỹ với Quỹ Thu nhập Lợi tức Thuế của Hoa Kỳ tập trung đầu tư vào các cổ phiếu chia cổ tức bằng cách bao gồm các quỹ tăng trưởng và thu nhập, quỹ thu nhập cổ phiếu, quỹ cân bằng và quỹ trái phiếu.

Tính đến tháng 9 năm 2015, quỹ tương hỗ đã tạo ra lợi nhuận hàng năm ba năm là 9,18%, với tỷ lệ chi phí là 0,44%. Mức phí bán hàng ban đầu là 3.75% được đánh giá cho tất cả các lần mua cổ phần mới, mặc dù không áp dụng phí bán hàng trì hoãn. Một khoản đầu tư ban đầu là $ 250 là bắt buộc. Các khoản nắm giữ hàng đầu trong quỹ tương hỗ bao gồm Quỹ Trái phiếu Chính phủ Mỹ Miễn Thuế Tài sản ở mức 25. 25%; Quỹ trái phiếu đô thị Mỹ có thu nhập cao ở 25. 21%; Quỹ Hoa Kỳ vốn tăng trưởng và thu nhập Quỹ lúc 24. 77%; và Quỹ Hoa Kỳ Washington Mutual Fund ở tuổi 24. 77%.

T. Quỹ Thu Nhập Chiến Lược Cá Nhân Rowe Price

Quỹ Thu Nhập Chiến Lược Cá Nhân Giá T. Rowe Price được thành lập vào năm 1994 và đã được Charles M. Shriver quản lý từ năm 2011. Nhóm Quản lý Quỹ muốn cung cấp cho các nhà đầu tư lợi tức cao nhất theo thời gian tập trung đầu tư lựa chọn vào thu nhập đầu tiên và tăng trưởng của vốn thứ hai. Khoảng 40% tổng số tiền của quỹ. 53 tỷ tài sản được đầu tư vào cổ phiếu, còn lại phân tán giữa các trái phiếu, chứng khoán thị trường tiền tệ và tiền mặt. Trong một số trường hợp, quỹ có thể thừa cân hoặc thừa cân một loại tài sản cụ thể dựa trên điều kiện thị trường hiện tại hoặc triển vọng.

Tính đến tháng 9 năm 2015, Quỹ Thu nhập Chiến lược Cá nhân Giá T. Rowe đã tạo ra khoản hoàn vốn hàng năm 10 năm là 6. 22%, với tỷ lệ chi phí là 0,44%. Các nhà đầu tư không bị tính phí bán hàng trả trước hoặc phí bán hàng hoãn lại, nhưng phải có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 2, 500 cho cả tài khoản đủ điều kiện và không đủ điều kiện. Các khoản nắm giữ hàng đầu trong quỹ tương hỗ bao gồm Quỹ Tích luỹ Năng suất của Tổ chức Giá T. Rowe ở mức 7. 06%; Quỹ Trái phiếu Chính sách Thị trường Mới nổi của T. Rowe với tỷ lệ 5. 92%; Quỹ Trái phiếu Quốc tế Giá Ròng của T. Rowe ở mức 5, 32%; và Quỹ Đầu tư Thị trường Các Quỹ Thị trường Mới nổi T. Rowe ở mức 2.57%. Quỹ tiết kiệm thu nhập Thrivent

Quỹ Tín thác Đa dạng Thu nhập Thrivent là một quỹ tương hỗ bảo thủ được thành lập vào năm 1997 và cung cấp cho các nhà đầu tư thông qua nhóm đầu tư Thrivent. Vào năm 2015, Darren M. Bagwell là người quản lý đầu tư của quỹ đầu tư. Quỹ tương hỗ tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư có thu nhập tối đa trong khi duy trì sự tăng giá trị trong dài hạn. Quỹ của 709 $. 56 triệu tài sản được đầu tư vào một sự kết hợp của chứng khoán vốn và chứng khoán nợ, với phần vốn chủ sở hữu tập trung vào cổ phiếu phổ thông, cổ phần ưu đãi và cổ phiếu chuyển đổi. Chứng khoán nợ giữ trong quỹ có thể có chất lượng tín dụng và bất kỳ kỳ hạn dài nào và có thể bao gồm trái phiếu, trái phiếu, trái phiếu có nguy cơ cao hoặc các nghĩa vụ nợ khác. Các nhà quản lý quỹ cũng có thể đầu tư vào các giải pháp thay thế quỹ trao đổi theo ý của họ.

Tính đến tháng 9 năm 2015, Quỹ Thu nhập Đa dạng Thu nhập của Thrivent đã tạo ra khoản hoàn vốn hàng năm 10 năm là 5,94%, với tỷ lệ chi phí là 0,98%. Các nhà đầu tư được đánh giá là doanh thu bán hàng trả trước là 4. 50% trên tất cả các lần mua cổ phần mới, mặc dù không có khoản phí bán hàng hoãn lại. Cần có khoản đầu tư tối thiểu ban đầu là $ 2, 000 cho cả tài khoản đủ tiêu chuẩn và không đủ điều kiện. Các khoản nắm giữ hàng đầu trong quỹ tương hỗ bao gồm Kho bạc Mỹ 5 năm Lưu ý vào tháng 9 năm 2009 là 11,08%; Kho bạc Hoa Kỳ 2 năm Lưu ý Tương lai tháng 9 năm 2009 là 9,24%; Kho bạc Hoa Kỳ 10 năm Lưu ý Tương lai tháng 9 năm 2005 là 4,25%; chỉ số S & P 500 trong tương lai tháng 9/09 ở mức 3. 01%; và Fannie Mae ở mức 1,75%.