Các cố vấn tài chính là những chuyên gia trong ngành giúp khách hàng lên kế hoạch cuộc sống, cuộc sống gia đình và đạt được các mục tiêu cá nhân. Tuy nhiên, bất kỳ cố vấn tài chính thành công nào cũng biết rằng kiến ​​thức về thị trường và lập kế hoạch chỉ là một phần của công việc. Phần khác là kỹ năng quản lý mối quan hệ.

Vào cuối ngày, bất kể bạn là một nhà tư vấn tài chính tuyệt vời, khách hàng sẽ rời khỏi nếu họ cảm thấy không được đánh giá cao - ngay cả khi họ đang kiếm tiền từ đầu tư. Có hàng trăm ngàn cố vấn tài chính trên mạng. Chỉ cần dành một phút và nghĩ về văn phòng của bạn ở đâu. Có các công ty kế hoạch tài chính khác trong tòa nhà, trên đường phố hoặc trong khu phố? Câu trả lời dường như là "yes" Sự thật là khách hàng có lựa chọn và câu hỏi mà cố vấn tài chính cần tự hỏi mình là tại sao một khách hàng chọn kinh doanh với tôi qua người cố vấn kế tiếp ? Câu trả lời là bởi vì họ thích bạn.

Khách hàng muốn cảm thấy họ là khách hàng duy nhất của bạn và đó có thể là một công việc khó khăn, nơi có những cuộc gọi điện thoại để trả lại, email để trả lời và giao dịch để đặt cho các khách hàng khác. Đó chắc chắn là một hành động cân bằng - một trong những điều đã giúp tôi mất nhiều năm để nắm vững về thực tiễn lập kế hoạch tài chính của riêng mình. Nhưng nếu bạn muốn trở thành một cố vấn tài chính thành công, điều quan trọng là phải cung cấp toàn bộ mối quan hệ cộng với quản lý danh mục đầu tư.

AD:

Tôi đã học được qua nhiều năm rằng chỉ có một số điều bạn không nên nói với khách hàng. Ngay cả khi họ là đúng, khách hàng không muốn nghe họ vì họ không muốn bào chữa, họ chỉ muốn công việc được thực hiện. Vì lợi ích của việc quản lý mối quan hệ tốt (và điểm mấu chốt), tránh những cụm từ này khi giao tiếp với khách hàng. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Khách hàng của bạn có biết chữ về tài chính không? ) "Tôi có một khách hàng khác đang đến".

Cho dù bạn có điện thoại, email hay cuộc hẹn khác, khách hàng không quan tâm. Họ đang trả tiền cho lời khuyên cá nhân hoá và đó là những gì họ muốn nhận được. Mặc dù khách hàng có thể nghĩ rằng một cố vấn tài chính có thể sống nhờ thu nhập từ một khách hàng, nhưng đôi khi thực tế lại chán nản. Thay vì nói với khách hàng rằng cuộc hẹn tiếp theo của bạn đang ở trong phòng chờ đợi, hãy nhã nhịp lên cuộc trò chuyện với một bản tóm tắt và danh sách những người theo dõi. Sau đó bắt tay họ và hộ tống họ ra khỏi văn phòng. Đó là cách chuyên nghiệp để cho khách hàng biết rằng thời gian của họ đã lên.

"Bạn đang ở trong Danh sách Những điều cần Làm."

Hãy thành thật mà nói, tất cả chúng ta đều có một danh sách hàng ngày về những điều cần làm và một số công việc có thể xảy ra trong ngày hôm sau, không muốn nghe điều đó. Ưu tiên công việc là chìa khóa cho hiệu quả trong ngày bận rộn của bạn.Mặc dù các giao dịch đầu tư cần phải được đặt vào một thời điểm nhất định, khách hàng nên được ưu tiên - đặc biệt là nếu có một tình huống mà cần phải được cố định.

Việc liên hệ với khách hàng nên là ưu tiên trong ngày vì tất cả chúng ta đều biết rằng khi không để ý, vấn đề có thể leo thang và không ai muốn điều đó. Nếu một cuộc gọi khách hàng không được trả lời, nó có thể dẫn đến nhiều cuộc gọi hơn và mỗi người có thể trở nên thù địch hơn. Không đặt khách hàng vào danh sách những điều cần làm - chỉ cần liên hệ với họ trước tiên. ( 4 Lời khuyên Marketing Trực tuyến hàng đầu cho Cố vấn

)

"Tôi không biết, nhưng tôi sẽ Tìm câu trả lời." Đây là một lá cờ đỏ cho bất kỳ khách hàng nào và có thể là lý do để gửi qua biểu mẫu chuyển tiền. Nếu bạn không có thông tin yêu cầu của khách hàng, đừng nói với họ rằng bạn không biết câu trả lời - bạn là chuyên gia. Khách hàng đang trả tiền cho bạn để biết. Nếu bạn không có thông tin trong tay, hãy cho khách hàng biết bạn đang làm việc và bạn sẽ quay trở lại với họ vào cuối ngày (hoặc một khoảng thời gian hợp lý khác). Dù bạn làm gì, đừng nói với khách hàng rằng bạn không biết câu trả lời vì nó làm bạn trông không chuyên nghiệp. Dòng dưới cùng

Giữ khách hàng và phát triển bền vững cơ sở khách hàng của bạn có thể trở nên khó khăn trong những ngày này, với tất cả sự cạnh tranh và sự thay đổi về nhân khẩu học. Biết cách giao tiếp hiệu quả với khách hàng - điều đó đòi hỏi phải biết

không phải là gì

để nói gì-nên là một trong những ưu tiên hàng đầu của bạn. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Sử dụng hộp chọn tham gia để phát triển danh sách E-Mail của bạn )