Hầu hết các cố vấn tài chính đều thấy khó khăn để tạo ra các khách hàng nhất quán. Lý do chính cho điều này là họ không sử dụng các chiến lược chính xác. Trong hầu hết các trường hợp, họ đang sử dụng các chiến lược cũ mà không còn hiệu quả nữa trong thế giới hiện đại. Các chiến lược cũ kỹ, lỗi thời này bao gồm gọi điện thoại lạnh, gửi thư trực tiếp và quảng cáo trên báo hoặc tạp chí.

Các cố vấn tài chính có thể thấy một số kết quả bằng cách sử dụng những chiến thuật cổ xưa này, nhưng chúng không tốn kém hoặc thời gian hiệu quả. Nếu bạn khảo sát các cố vấn tài chính hàng đầu, không một trong số họ sẽ cho bạn biết rằng các chiến lược dẫn đầu của họ bao gồm một trong những chiến lược được liệt kê ở trên. Họ vẫn có một số tiềm năng, nhưng không phải là phương pháp được ưa thích để tạo ra các khách hàng tiềm năng. (Để biết thêm, xem: Các xu hướng thách thức các cố vấn tài chính).

Chiến lược định giá lại

Đây là một sự cố nhanh chóng về lý do tại sao một vài chiến lược phổ biến hơn lại không mạnh:

Gọi điện thoại cố định: Các cố vấn tài chính nhận được nhiều phản hồi tiêu cực về các cuộc gọi lạnh. Khi bạn kết hợp nó với tỷ lệ thành công thấp nó dẫn đến sự thất vọng và tiềm năng burnout.

• Thư trực tiếp: Được xem như là thư rác của hầu hết người nhận. Nó cũng không nhắm mục tiêu một đối tượng cụ thể, dẫn đến tỷ lệ chuyển đổi rất thấp.
• Quảng cáo Báo và Tạp chí: Một lần nữa, trừ khi bạn đặt quảng cáo vào các ấn phẩm chuyên biệt, nó không nhắm mục tiêu đến một đối tượng cụ thể. Đây cũng là một trong những cách hiệu quả ít nhất để nhắm mục tiêu các nhà đầu tư có thu nhập cao. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Những Lời khuyên dành cho Khách hàng có Tài sản Cao) Các trang web
• : Có nhiều tiềm năng hơn bất kỳ danh mục nào khác trong danh sách nhưng hiệu quả. Nếu bạn có một trang web với tên và thông tin liên lạc của bạn trên đó, nhưng không có nội dung, nó sẽ không làm nhiều cho bạn. Tuy nhiên, nếu bạn thuê các nhà văn có kiến ​​thức với mức giá phải chăng và các bài viết được hướng tới đối tượng mục tiêu của bạn, thì bạn có thể tăng thứ hạng tối ưu hóa công cụ tìm kiếm (SEO) của bạn và tạo ra các dẫn tiềm năng. Nhược điểm lớn ở đây là nhiều người trong số những người dẫn đầu sẽ không phải là địa phương. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Mẹo SEO dành cho Cố vấn Tài chính.)
• AD:

To Do's

Việc biết làm gì không quan trọng bằng việc biết phải làm gì. Nếu bạn sử dụng sai các chiến lược kinh doanh của bạn sẽ không thành công, đặc biệt là khi đối thủ cạnh tranh đang sử dụng các chiến lược chính xác. Điều đó cho biết, lỗi quan trọng nhất của các cố vấn tài chính khi nói đến thế hệ lãnh đạo là họ dành quá nhiều thời gian vào nó.

Điều đó có vẻ ngược lại, nhưng thời gian của bạn có giá trị, điều đó có nghĩa là các phản ứng tự động là bắt buộc. Bạn cũng muốn luôn sẵn sàng qua điện thoại, kể cả trong giờ ăn trưa. Hầu hết các khách hàng tiềm năng địa phương sẽ gọi vào giờ ăn trưa của họ, đó cũng là của bạn. Nếu bạn không có, nó sẽ làm giảm tỷ lệ cược một cuộc họp.(Để biết thêm thông tin, hãy xem: Tại sao Khách hàng Cố vấn Tài chính) <

Một lưu ý quan trọng hơn - có lẽ quan trọng nhất - là hầu hết các cố vấn tài chính không dành đủ thời gian giao tiếp và xây dựng quan hệ với khách hàng hiện tại. Đây là điều cần thiết tuyệt đối. Giữ liên lạc cho thấy rằng bạn đang chăm sóc và không chỉ là một nhân viên bán hàng. Nó cũng làm tăng số lượng khách hàng tiềm năng mà bạn nhận được từ việc giới thiệu.

Chiến lược chưa được định giá

Việc tạo khách hàng tiềm năng trở nên dễ dàng hơn bạn nghĩ. Nó chỉ là vấn đề theo kịp những động tác hiệu quả nhất hiện nay. Dưới đây là một phân tích nhanh về 10 chiến lược dẫn đầu hiệu quả cao:

LinkedIn: Bạn có thể sử dụng tab mạng để sắp xếp và lọc địa chỉ liên lạc và gửi một tin nhắn đơn giản (có thể với đầu tư hoặc quản lý tiền bạc) cho cựu đồng nghiệp và các nhà lãnh đạo doanh nghiệp địa phương . Bạn có thể sử dụng tab trang chủ để liên hệ với triển vọng về thành tích nghề nghiệp của họ hoặc để thích nội dung của họ. Bạn có thể sử dụng tab nâng cao để sử dụng kết nối lẫn nhau để giới thiệu đất đai. Một lưu ý quan trọng khác: LinkedIn thu hút được rất nhiều cá nhân có thu nhập cao.

Word of Mouth: Điều này được mong đợi, và bạn có thể nghĩ rằng bạn không có quyền kiểm soát nó, nhưng nếu bạn cho thấy khách hàng hiện tại rằng bạn có bốn Cs - Đáng tin cậy, quan tâm, hợp tác, hóa học - tỷ lệ cược của bạn khi thấy giới thiệu của khách hàng tăng vọt.

1. Các buổi thảo luận về bữa tối: Đừng tốn kém với địa điểm nhà hàng và chỉ mời những khách hàng tiềm năng cụ thể. Phương pháp tạo khách hàng tiềm năng này có thể có chi phí cao, nhưng lợi tức đầu tư (ROI) sẽ là tuyệt vời nếu được rút ra đúng. Bạn có thể thấy triển vọng 50+ chất lượng cao trong chưa đầy hai tháng.
2. Hội thảo Giáo dục: Một giải pháp thay thế hợp lý hơn cho các buổi hội thảo về bữa tối. Và nhiều người thích các hội thảo về các cuộc họp bán hàng một-vì-một khi nó cung cấp một môi trường không quá áp lực đối với khách hàng tiềm năng. Nhóm lãnh đạo: Các nhóm này thường gặp nhau mỗi tuần một lần và chia sẻ các khách hàng tiềm năng có trình độ cao, nhưng nói chung là các chuyên gia kinh doanh từ các ngành khác nhau, vì vậy bạn không có lo lắng quá nhiều về cạnh tranh.
3. Báo cáo miễn phí: Cho dù đó là thông qua ốc, thư điện tử, hoặc bất kỳ hình thức truyền thông nào, mọi người đều quan tâm đến Việt. Nếu họ thích những gì họ đọc và thông tin liên lạc của bạn có sẵn, đừng bị sốc nếu bạn nhận được phản hồi mạnh.
4. Mạng cộng đồng: Việc này mất nhiều thời gian hơn vì bạn phải thiết lập lòng tin. Tham gia vào các sự kiện của cộng đồng có thể đi một chặng đường dài nếu bạn nhất quán, đặc biệt nếu bạn đang tài trợ cho họ và xây dựng một thương hiệu tại khu vực địa phương. Bạn cũng có thể giúp xây dựng thương hiệu của bạn trên các chương trình radio địa phương, chương trình truyền hình và podcast. Facebook: Điều này ngày càng trở nên phổ biến, và nó sẽ giúp hình thành và xây dựng các mối quan hệ theo thời gian.Các nhà tư vấn tài chính cũng có thể tận dụng sự kiện của Facebook, có thể được sử dụng để thông báo cho người dùng những dịp sắp tới.
5. Quảng cáo của Google: Có thể tốn kém tùy thuộc vào ngân sách của bạn, vì vậy đảm bảo quảng cáo của bạn được nhắm mục tiêu cao.
6. Bài báo: Điều này khác với quảng cáo trên báo. Nếu bạn có một tờ báo địa phương, hãy liên hệ với họ và yêu cầu viết một bài báo dựa trên chuyên môn của bạn. Nếu bạn nhận được ánh sáng xanh, bạn sẽ sớm được xem như một nhân vật có thẩm quyền trong cộng đồng của bạn. Khi điều này xảy ra, bạn không cần phải tìm kiếm khách hàng tiềm năng. Họ sẽ đến với bạn. Ngược lại với những gì bạn có thể nghe hay đọc, không có thời gian nào tốt hơn trong lịch sử để trở thành cố vấn tài chính. Trong 15 năm tới, trung bình 10 000 Baby Boomers sẽ nghỉ hằng ngày. Phần lớn trong số họ vẫn chưa tìm ra kế hoạch nghỉ hưu, một phần do họ không nghĩ rằng họ có đủ tiền để làm việc đó.
7. Nếu bạn nghĩ rằng bạn có thể giúp đỡ những người về hưu mới và giúp trẻ trưởng thành chăm sóc tài chính của cha mẹ, hãy cân nhắc việc xây dựng một kênh bán hàng cho thị trường này. Để đơn giản hóa, sử dụng một quy trình ba bước: Thế hệ chì, xây dựng quan hệ, và đóng và bán. Sửa đổi các quá trình phụ sau khi tìm ra những gì là hiệu quả nhất và ít hiệu quả nhất.
8. Các cố vấn tài chính có cơ hội tận dụng thế hệ lớn nhất trong lịch sử nghỉ hưu. Những chiến lược dẫn đầu thế hệ cũ không nên bị loại trừ, nhưng chúng cũng không còn là tiêu điểm nữa. (Để biết thêm chi tiết, xem: Chiến lược tăng trưởng cho các Cố vấn Tài chính.)