Nếu bạn muốn trở thành một nhà môi giới chứng khoán, chọn đúng công ty sẽ là một quyết định vô cùng quan trọng trong sự nghiệp của bạn. Công ty bạn làm việc không chỉ phù hợp với tính cách và thói quen làm việc của bạn, mà còn là triết lý đầu tư của bạn. Để kết thúc, dưới đây là một số yếu tố mà các nhà môi giới tiềm năng hoặc những người có giấy phép Series 7 mới được xây dựng nên xem xét trước khi xây dựng một cuốn sách kinh doanh tại bất kỳ công ty.

XEM: Ngân hàng hoặc Môi giới: Nghề nào phù hợp với bạn?

Văn hoá doanh nghiệp
Khi nói đến văn hoá doanh nghiệp, bạn nên xem xét mọi thứ từ trang phục đến công việc đến tần suất các cuộc họp bắt buộc và giáo dục tại nhà, với các loại tài khoản bạn sẽ được phép mở. Tại các ngân hàng đầu tư lớn như Big Bang Sans hay Morgan Stanley, việc trang phục sẽ khá chính thức. Các ngân hàng lớn hơn cũng có xu hướng nhấn mạnh các cuộc họp bán hàng và các buổi giáo dục thường xuyên hơn các yêu cầu bắt buộc của FINRA. Nhiều người cũng có mục tiêu bán hàng tối thiểu mà bạn sẽ phải đáp ứng nếu bạn muốn ở lại trong chương trình trainee môi giới của họ.

Mặt khác, các công ty nhỏ hơn, khu vực hơn thì linh hoạt hơn một chút. Để chắc chắn, họ cũng mong đợi nhân viên bán hàng của họ rất chuyên nghiệp, nhưng họ không có khắt khe như các ngân hàng lớn hơn về mặt môi giới hoặc các cuộc họp bán hàng. Ngoài ra, họ còn thích hợp hơn để cho phép các tài khoản kiểu mom-and-pop, trong khi các ngôi nhà lớn hơn có thể yêu cầu bạn nhắm mục tiêu chỉ những khách hàng có thu nhập cao có giá trị từ 1 triệu USD trở lên trong tài sản có thể đầu tư.

Các nhà môi giới có cơ hội tốt hơn để mở một tài khoản mới tại một công ty lớn hơn do sự ghi nhận tên. Tuy nhiên, do chi phí quản lý chung của việc ghi nhận tên (bao gồm cả việc duy trì văn phòng bán hàng, ngân sách tiếp thị và nhân viên nghiên cứu), khoản thanh toán hoa hồng thường thấp hơn so với các công ty nhỏ hơn. Ngược lại, các công ty nhỏ hơn, giống như những doanh nghiệp ở hầu hết các đường phố chính ở Mỹ, thường có thể cung cấp mức hoa hồng cao hơn cho các công ty môi giới của họ.

Về vấn đề khảo sát, ở các công ty như Merrill Lynch và JP Morgan, bạn có thể phải "nụ cười và quay số". Nói cách khác, bạn sẽ được mong đợi để đạt được điện thoại cứng khi bạn xây dựng cuốn sách của bạn. Các công ty nhỏ hơn, mặt khác, tập trung nhiều hơn vào mạng lưới, và tổ chức hội thảo đầu tư để có được triển vọng. Xây dựng một khách hàng là điều cần thiết, do đó, tùy thuộc vào bạn để quyết định cách bạn muốn làm điều đó và các doanh nghiệp nào phù hợp với phong cách bán hàng của bạn.
Các loại hình đầu tư và lựa chọn

Các công ty đầu tư lớn muốn gặp các nhà môi giới của họ đưa một tỷ lệ nhất định sách kinh doanh của họ vào các loại hình đầu tư khác nhau. Vì vậy, trong một số trường hợp, các nhà môi giới có thể thấy mình mua Kho bạc hoặc Trái phiếu doanh nghiệp cho một số khách hàng của họ, cho dù họ thích hay không.Đôi khi, điều này xảy ra vì công ty đầu tư đang bảo lãnh các giao dịch này. Các doanh nghiệp nhỏ hơn có xu hướng linh hoạt hơn và thường cho phép phân bổ tài sản trải rộng trên các loại cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư thích hợp khác. Họ cũng có khuynh hướng tập trung ít hơn vào việc xây dựng các vị trí trái phiếu chính phủ hay công ty chỉ để thu hút hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư. Một điều khác cần lưu ý là các công ty lớn cũng nổi tiếng về việc đẩy mạnh các cổ phiếu mà các nhân viên nghiên cứu của họ khuyến cáo, trong khi các công ty nhỏ hơn đôi khi cho phép các nhà môi giới của họ tự nghiên cứu.

XEM:
Báo cáo nghiên cứu Đỏ Đạt

Khả năng nhận được các đợt chào bán công khai lần đầu (IPO) là một yếu tố quan trọng khác trong quyết định của bạn. Các công ty nhỏ, những người không thực hiện bất kỳ hoạt động bảo lãnh phát hành, thường không có quyền truy cập vào các chào hàng cổ phiếu ban đầu. Mặt khác, các ngân hàng lớn thường nhận được crack đầu tiên tại các dịch vụ, và các công ty môi giới của họ thường được phân bổ để bán cho khách hàng của họ. Rõ ràng, các đợt IPO không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Trên thực tế, nhiều nhà môi giới xây dựng một cuốn sách kinh doanh khổng lồ mà không bao giờ có quyền truy cập vào một đề nghị ban đầu. Tuy nhiên, có thể hữu ích cho các công ty môi giới để có công cụ này dưới thắt lưng của họ. Xét cho cùng, khả năng có được cổ phiếu trong đợt IPO cực kỳ hấp dẫn đối với khách hàng và sẽ giúp các đại diện đăng ký thu thập được khách hàng mới.

Khách hàng của bạn có thực sự yêu cầu không?

Tại hầu hết các công ty môi giới, tài khoản khách hàng mà bạn mở thuộc về công ty. Nói cách khác, nếu bạn để lại, hoặc nếu bạn bị sa thải, công ty giữ các tài khoản đó. Hơn nữa, như là một phần của hợp đồng tuyển dụng ban đầu của bạn, có thể bạn sẽ phải ký một văn bản cấm bạn liên lạc với bất kỳ khách hàng nào trong một khoảng thời gian nhất định, ngay cả sau khi bạn tách biệt khỏi công ty. Một số công ty lớn cũng có tiếng là đẩy các công ty môi giới lão thành và giữ tài khoản của mình. Mặc dù điều này có thể không phổ biến, đó là điều bạn nên biết.

Các công ty nhỏ và nhỏ hơn có thể cho phép bạn giữ chân khách hàng nếu bạn rời đi và hợp đồng lao động của họ có thể sẽ không nghiêm ngặt. Điều này có nghĩa là ngay cả khi các công ty mom-and-pop không cho phép bạn giữ khách hàng của mình khi ly thân, họ không được cấm bạn liên hệ với họ theo đường. Đó là một biggie!
Dòng dưới

Có nhiều yếu tố cần xem xét nếu bạn muốn tham gia kinh doanh môi giới chứng khoán. Trước khi bạn chấp nhận một vị trí dài hạn tại một công ty, hãy chắc chắn làm bài tập về nhà của bạn. Bạn sẽ được vui bạn đã làm!