Ai cần một kế hoạch lợi nhuận? Không chỉ đầu tư vào việc mua thấp và bán cao? Nó sẽ là tốt đẹp để luôn luôn mua ở phía dưới và bán ở phía trên, nhưng nó là gần như không thể làm như vậy một cách nhất quán. Hơn nữa, các nhà đầu tư chỉ là con người: cảm xúc lắc lư phán đoán của chúng ta và bản chất của chúng ta là ghét mất. Vì vậy, việc mất một cổ phiếu không chỉ gây bất lợi cho túi tiền của chúng ta, mà còn làm tổn thương đến bản thân của chúng ta. Thời gian và thời gian một lần nữa các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận bằng cách bán một khoản đầu tư mà đã đánh giá cao, nhưng giữ vào các cổ phiếu giảm với hy vọng hồi phục. Thông thường, những khoản đầu tư này hao hụt một phần so với giá trị trước đó.

AD:

Vậy làm thế nào nhà đầu tư có thể tránh được loại kết quả này? Một giải pháp là tìm hiểu để trở thành một nhà đầu tư có kỷ luật và thông qua một kế hoạch lợi nhuận / lỗ. Trong bài này, chúng ta sẽ đi qua chiến lược này và chỉ cho bạn cách sử dụng nó để ở trong màu đen.

Kế hoạch lợi nhuận là gì? Kế hoạch này là một bước mà nhiều nhà đầu tư bán lẻ (và các chuyên gia) thường bỏ qua. Kế hoạch lợi nhuận là một tập hợp các giới hạn xác định tổn thất tối đa hoặc đạt được một nhà đầu tư sẽ đưa vào cổ phiếu. Cháy mất mát là một phần rất quan trọng của đầu tư, do đó kế hoạch lợi nhuận / mất là rất quan trọng cho một chiến lược tốt.

Tất cả chúng ta đều mắc phải những sai lầm trong kho hàng và hầu hết chúng ta đều bị mất tiền trong thị trường chứng khoán - những gì mà các nhà đầu tư lớn lựa chọn là khả năng nhận ra những lựa chọn xấu của họ và sử dụng những gì họ đã học được hãy bù cho họ sau. Một kế hoạch lợi nhuận sẽ giúp bạn nhận ra những sai lầm của bạn bằng cách cho phép bạn tách riêng cảm xúc của bạn khỏi đầu tư. Nếu bạn không quá nhiệt tình với lợi ích của bạn và bạn nhìn thấy họ một cách thuần túy như là một phương tiện để tăng dòng tiền mặt (chứ không phải là cái tôi của bạn), bạn sẽ có một thời gian dễ dàng hơn để tránh mất mát của bạn, và do đó kiểm soát chúng.

AD:

Lập kế hoạch của bạn

Việc hoạch định có thể khó khăn hơn bạn mong đợi. Thứ nhất, bạn cần đặt mức lợi nhuận tối đa bạn sẽ chấp nhận và mức thua lỗ tối đa bạn sẽ phải chịu đựng cho đầu tư của mình, nhưng những mức tối đa và mức tối thiểu này không nhất thiết phải giống nhau đối với mỗi cổ phiếu. Ví dụ, một cổ phiếu blue-chip không chắc sẽ tăng hoặc giảm 10% trong năm bất kỳ, so với cổ phiếu tăng trưởng nhỏ, sẽ có nhiều biến động hơn. Nói cách khác, bạn phải phân tích từng cổ phiếu riêng lẻ để ước lượng nó có thể di chuyển theo một hướng nào đó.
Một số nhà đầu tư sử dụng phân tích kỹ thuật hoặc cơ bản hoặc kết hợp cả hai để xác định giới hạn thích hợp cho lợi ích và tổn thất.

Một cách khác để tạo ra các giới hạn của bạn là lập mô hình kế hoạch của bạn về việc thực hiện một chuẩn chuẩn xác, chẳng hạn như một chỉ mục hoặc thậm chí về hiệu suất trong danh mục đầu tư của bạn.

Một yếu tố khác bạn phải cân nhắc khi hoạch định kế hoạch lợi nhuận là khả năng chấp nhận rủi ro của bạn, điều này phụ thuộc vào nhiều yếu tố, chẳng hạn như nhân cách, khung thời gian và vốn sẵn có của bạn.Thông thường, những người không ưa rủi ro sẽ có ranh giới chặt chẽ hơn những người không ngại rủi ro. Những người yêu thích rủi ro sẽ cố gắng thu lợi nhiều nhất có thể từ cổ phiếu đang tăng, nhưng một nhà đầu tư thận trọng hơn có thể bán cổ phiếu ngay từ khi tăng lên nhằm loại bỏ nguy cơ thua lỗ, điều này sẽ xảy ra nếu cổ phiếu giảm xuống nhanh chóng. Nếu bạn muốn tránh xa rủi ro, một kế hoạch lợi nhuận / mất mát 10% mỗi cách có thể không phù hợp hoặc thậm chí thực tế cho bạn. Mặt khác, nếu bạn sẵn sàng chấp nhận những rủi ro gia tăng liên quan đến lợi nhuận tiềm năng thì lợi nhuận / lỗ 10% có thể phù hợp hơn.

Thực hiện Kế hoạch của Bạn

Khi bạn đã quyết định số điện thoại của bạn, dù là bảo thủ hay hung hăng, bạn phải đưa kế hoạch này vào hoạt động với càng ít sự cố càng tốt. Hãy nhớ rằng, kế hoạch này có một yêu cầu kép: bạn phải bán cổ phiếu của bạn nếu họ rơi vào một mức độ nhất định và nếu họ tăng đến một mức độ nhất định. Bây giờ, các nhà môi giới sẽ không cho phép bạn nhập hai đơn đặt hàng bán khác nhau cho cùng một bảo mật vì vậy bạn cần phải tìm ra cái nào bạn muốn nhập trước. Có thể là một cách khôn ngoan nhất để nhập các đơn đặt hàng bảo vệ đầu tiên của bạn: nhiều nhà đầu tư khôn ngoan sử dụng lệnh dừng lỗ, điều này cho phép nhà môi giới của bạn mua hoặc bán cổ phiếu khi đã đạt đến một mức giá nhất định. Stop loss đảm bảo rằng bạn sẽ không bị đốt cháy trên thị trường xuống, đặc biệt nếu bạn không thể xem cổ phiếu của bạn mỗi giây. Khi bạn nhập vào đơn đặt hàng của mình với người môi giới, hãy đặt giá dừng tại tỷ lệ phần trăm tổn thất tối đa của bạn và ngồi chờ. Nếu giá kết thúc tăng lên đến ranh giới trên của bạn, chỉ cần thay đổi giá của lệnh dừng lỗ của bạn, sau đó sẽ kích hoạt việc bán cổ phiếu của bạn ngay lập tức.

Giữ kỷ luật

Một khi bạn đã có chiến lược về lợi nhuận / mất mát, bạn phải nhớ rằng toàn bộ ý tưởng của kế hoạch là thiết lập những hướng dẫn nghiêm ngặt về khi nào bán. Chắc chắn, nó đau khổ khi thấy một cổ phiếu tiếp tục tăng lên khi bạn bán nó, nhưng tốt hơn là nên bán trên đường lên hơn là đợi cho đến khi bạn phải đổ cổ phiếu trong khi giá đang sụp đổ sau đỉnh điểm của nó. Joseph P. Kennedy, Sr đã từng nói, "Chỉ có một kẻ ngốc giữ được đồng đô la hàng đầu." Dòng dưới

Hãy nhớ rằng con số ví dụ của chúng ta là tổng quát hóa. Lập kế hoạch của bạn đòi hỏi nghiên cứu chi tiết, phân tích, tự đánh giá và triển vọng thực tế. Đặt giới hạn lợi nhuận ở mức 100% (gấp đôi tiền của bạn) không có ý nghĩa nếu bạn đầu tư vào các công ty có nguy cơ thấp tăng trưởng ổn định ở mức 15% mỗi năm. Dưới đây là một số điều cần nhớ:

Một cổ phiếu giảm 50% nghĩa là bạn sẽ cần tăng gấp đôi số tiền của mình để có thể lấy lại được. Kiểm soát thiệt hại là chìa khóa để đầu tư âm thanh.

• Sai lầm là bản chất con người. Một khi bạn nhận ra điều này, bạn sẽ tìm thấy nó dễ dàng hơn để di chuyển trên.
• Việc mua cổ phiếu và nắm giữ nó trong một thời gian rất dài không có nghĩa là bạn sẽ kiếm tiền. Chiến lược mua và giữ sẽ chỉ hoạt động nếu bạn chọn đúng công ty. Phần quan trọng nhất của việc tạo ra một kế hoạch lợi nhuận là gắn bó với nó!