"Hãy cho tôi sáu giờ để chặt cây, và tôi sẽ dành bốn cây đầu tiên mài rìu." - Abraham Lincoln

Đối với nhà đầu tư tự làm, biết điểm mạnh và điểm yếu của bạn - cũng như thời gian và nỗ lực bạn sẵn lòng cam kết để lập biểu đồ khóa học đầu tư của bạn - sẽ giúp bạn đạt được vị trí tốt nhất để thành công. Bài viết này sẽ đề cập đến những cách tốt nhất để phá vỡ nhiệm vụ thường xuyên nản lòng của sự hiểu biết và phân bổ các khoản đầu tư của bạn.

Đánh giá

Nơi tốt nhất để bắt đầu cuộc hành trình là biết được bạn đang ở đâu. Nói chung, bạn càng trẻ, bạn càng sẵn sàng chấp nhận rủi ro. Nó không phải là quan trọng tại thời điểm này để được đổ 100% của các quỹ của bạn có thể tiêu hao vào đầu tư. Nếu bạn tham gia vào một số khoản tài khoản hưu trí, chẳng hạn như 401 (k) hoặc một tài khoản hưu trí cá nhân (IRA), bạn có thể nghỉ ngơi dễ dàng hơn khi biết rằng bạn đang đi đúng hướng hướng tới một cuộc nghỉ hưu lành mạnh.

Khoảng thời gian của bạn, hoặc bao lâu trước khi bạn cần phải chạm vào tiền, đi cùng với độ tuổi của bạn. Nếu khoảng thời gian của bạn là 25 năm hoặc hơn, bạn có thể xem mình là người đứng đầu hồ sơ rủi ro để đầu tư. Điều này không có nghĩa là bạn phải có những rủi ro dại dột, mà đúng hơn là bạn có thể tham gia đầy đủ vào thị trường cổ phiếu khi bạn quyết định. Trong khi lợi nhuận của thị trường chứng khoán, theo bản chất của họ, biến động hơn so với các loại tài sản khác, cho rằng không có khoảng thời gian nào đo được trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ trong 25 năm qua, nơi bất cứ điều gì có lợi nhuận cao hơn cổ phiếu.

Đánh giá kiến ​​thức đầu tư của bạn bằng cách tự hỏi một vài câu hỏi đơn giản. Bạn đã bao giờ thực hiện một phân tích cơ bản đầy đủ của một cổ phiếu trước khi mua nó? Bạn có hiểu cơ bản về phân bổ và đa dạng hóa tài sản? Bạn có hiểu bản chất của các sản phẩm có thu nhập cố định?

Nếu bạn không thể trả lời "vâng" dứt khoát, tốt nhất bạn chỉ cần tạo phân bổ tài sản tổng thể phù hợp với lứa tuổi của bạn, và từ đó đầu tư vào một vài quỹ được quản lý để bắt đầu.

Biết những gì bạn có

Hãy nhận biết những gì bạn sở hữu. Bắt đầu với những tuyên bố gần đây nhất từ ​​bất kỳ khoản đầu tư hoặc kế hoạch nào mà bạn hiện có và xác định tỷ lệ phần trăm bạn có trong cổ phiếu so với trái phiếu và tiền mặt.

Tiếp theo, hãy quyết định thời gian bạn muốn dành cho việc đầu tư cá nhân của bạn. Mục tiêu ở đây là để đưa ra một con số thực tế về số giờ mỗi tuần. Tỷ lệ cổ phiếu cá nhân cao hơn so với các quỹ mà bạn nắm giữ, thì cam kết về thời gian càng lớn. Nếu bạn cảm thấy rằng bạn có thể dành 4-5 giờ mỗi tuần để nghiên cứu, bạn có thể hướng tới việc sở hữu một vài cổ phiếu trong danh mục đầu tư của bạn. Tỷ lệ bao nhiêu thời gian bạn nên dành cho mỗi cổ phiếu là một con số tương đối và sẽ phụ thuộc vào kiến ​​thức và kinh nghiệm của bạn, vì vậy hãy chuẩn bị cho con số này thay đổi theo thời gian.

Đánh giá nguồn thông tin của bạn

Bạn không cần đăng ký dịch vụ dữ liệu đắt tiền để tìm dữ liệu bạn cần để tiến hành phân tích chứng khoán. Bạn có thể tìm thấy thông tin công khai có sẵn một cách dễ dàng bằng cách sử dụng các nguồn internet miễn phí - các báo cáo thu nhập, thông cáo báo chí, các báo cáo của Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Chứng khoán (SEC), báo cáo về cân bằng và dòng tiền mặt, ví dụ. Bất kỳ trang web có uy tín nào sẽ cho bạn biết dữ liệu của mình đến từ đâu và tần suất cập nhật thông tin, vì vậy bạn có thể cảm thấy tự tin rằng thông tin của bạn là hiện tại và chính xác.

Thiết lập các hướng dẫn tối thiểu để hợp lý hóa sự cẩn trọng của bạn. Mức tối thiểu của thị trường hoặc nắp định giá là một cách dễ dàng để lọc hàng chục ngàn cổ phiếu thành tập con mà bạn có thể xem xét đầy đủ hơn. Nhiều nhà sàng lọc cổ phiếu tự do có thể làm nhiệm vụ này cho bạn.

Vẽ Chiến lược

Có rất nhiều lợi thế để tạo phân bổ tài sản cơ bản với quỹ tương hỗ hoặc trao đổi quỹ đầu tư (ETFs). Điều này có thể mất rất nhiều áp lực của bạn. Với những khoản đầu tư này, bạn không phải lựa chọn mọi cổ phần trong danh mục đầu tư. Quyết định khu vực nào của thị trường bạn quan tâm nhất, cho dù đó là một ngành / ngành cụ thể hay một loại tài sản, và có được kinh nghiệm quản lý phần này trong danh mục của bạn một cách trực tiếp hơn.

Tìm kiếm một chỉ số thị trường chung như S & P 500 và xem xét sự suy giảm của ngành. Nó sẽ là khôn ngoan để không phân biệt quá nhiều từ những trọng lượng ngành trong danh mục đầu tư của riêng bạn. Nếu bạn có 60% tiền trong cổ phiếu công nghệ khi chỉ chiếm 15% của S & P, bạn sẽ có một sự phân bổ quá mức các tài nguyên nguy hiểm - ngay cả đối với các nhà đầu tư khéo léo nhất.

Ví dụ: bạn muốn nghiên cứu trực tiếp và mua các cổ phiếu về chăm sóc sức khoẻ và công nghệ của riêng bạn, trong đó chiếm khoảng 30% tổng thị trường. Bạn có thể xây dựng một danh mục đầu tư của ETFs trong tất cả các ngành khác trừ ngành chăm sóc sức khoẻ và công nghệ, và giữ cho 25-30% cho bạn để đầu tư vào cổ phiếu cá nhân trong hai lĩnh vực.

Bạn nên giữ một "danh sách theo dõi" cổ phiếu mà bạn đã nghiên cứu và thấy một số quan tâm. Nó có thể là một công ty mà bạn thực sự thích hiện đang được đánh giá đầy đủ, hoặc một công ty nhỏ mà bạn muốn để mắt tới. Xem danh sách này hàng tuần cho bất kỳ thay đổi quan trọng nào. Khi bán một cổ phiếu ra khỏi danh mục đầu tư của bạn, điều này sẽ trở thành một nơi tự nhiên để bắt đầu tìm kiếm một sự thay thế.

Đánh giá lại và điều chỉnh chiến lược của bạn

Chọn một lịch biểu để đánh giá sự tiến bộ của bạn. Điều này không phải là quá nhiều về việc làm thế nào lợi nhuận của bạn stack lên một số điểm chuẩn vì nó là một cơ hội để xem xét phân bổ tài sản tổng thể của bạn và tiến bộ học tập của bạn. Nếu tỷ lệ cổ phần của bạn với trái phiếu đã thay đổi đáng kể, bạn sẽ muốn mang nó trở lại cân bằng.

Khi xem xét từng cổ phiếu của bạn, hãy xem lại các nguyên tắc cơ bản để đảm bảo rằng không có gì thay đổi đáng kể. Nếu bạn cảm thấy nhiều thứ và muốn tăng phần trăm cổ phần mà bạn quản lý trực tiếp, bạn có thể làm như vậy vì bạn biết rằng bạn đang phân bổ lại một cách thận trọng và thận trọng.Ngoài ra, hãy hiểu rằng điều này có nghĩa là cam kết thời gian theo giờ của bạn sẽ tăng lên.

Dòng dưới cùng

Bạn sẽ luôn luôn học hỏi. Đây là thời gian để nhớ câu nói cũ, "Đó là cuộc hành trình, không phải là đích đến mà đếm." Nó sẽ không lâu trước khi bạn đang có những bước tiến lớn trong sự hiểu biết của bạn về tài chính. Bạn sẽ có thể tự tin để có thể giải quyết quỹ tương hỗ, hoặc các phương tiện khác. Thời gian dành cho việc học hỏi nhiều hơn về đầu tư, dù là cổ phiếu hay không, luôn phải trả một khoản cổ tức khổng lồ.