Đánh giá định giá: Chưa biết

Sản phẩm: Quản lý Đầu tư

Thời gian IPO: TBD

Ngày thành lập: 19 tháng 2 năm 2015

StashInvest là một cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) được thành lập bởi Edward Robinson và Brandon Krieg với mục tiêu giúp các nhà đầu tư nhỏ bắt đầu đầu tư một cách đơn giản và đơn giản. Nhiệm vụ của nó là phá vỡ khuôn mẫu của các công ty đầu tư truyền thống và môi giới và làm cho đầu tư có thể tiếp cận với mọi người. Các nhà đầu tư có thể đăng ký vào ứng dụng của công ty và sau đó trả lời một danh sách các câu hỏi về khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của họ. Sau đó họ sẽ được trình bày với một danh sách ngắn các lựa chọn đầu tư phù hợp với nhu cầu của họ. Các nhà đầu tư có thể liên kết tài khoản ngân hàng của họ với tài khoản đầu tư và bắt đầu thực hiện các khoản đầu tư định kỳ với số tiền nhỏ nhất là 5 đô la. Các nhà đầu tư cũng có hướng dẫn của một cố vấn tài chính ảo, người sẽ cung cấp lời khuyên, hỗ trợ và khuyến nghị.

StashInvest khác với các công ty đầu tư tự động thông thường như WealthFront and Betterment bằng cách cho phép các nhà đầu tư suy nghĩ về quan điểm của họ và chia sẻ ý tưởng với bạn bè; trang web của nó được thiết kế để giúp các nhà đầu tư tạo ra thói quen tài chính suốt đời. Stash tính lệ phí $ 1 mỗi tháng cho bất kỳ tài khoản nào có số dư dưới $ 5, 000 và 0. 25% tài sản được quản lý (AUM) cho các tài khoản vượt quá số tiền này. Nó khuyến khích các nhà đầu tư sử dụng một chương trình trung bình chi phí để giảm chi phí tổng thể của cổ phiếu mà họ mua và cũng để đa dạng hóa danh mục đầu tư trên nhiều ngành công nghiệp khác nhau. Công ty xây dựng danh mục đầu tư từ một mảng các cổ phiếu được lựa chọn và ETF được sắp xếp để phù hợp với nhiều loại mục tiêu đầu tư khác nhau và cho phép các nhà đầu tư nhỏ mua cổ phiếu lẻ. Ứng dụng của công ty cũng khác với cạnh tranh của nó trong việc cố gắng tìm ra những gì nhà đầu tư tin tưởng ở mức độ cá nhân và xây dựng một danh mục đầu tư phù hợp với những niềm tin đó. Ví dụ, một nhà đầu tư có ý thức về môi trường sẽ được kết hợp với quỹ "sạch và xanh" của Stash, đây là cái tên mà nó đã gán cho Quỹ năng lượng sạch toàn cầu iShares.

Đồng sáng lập Ed Robinson giải thích lý do ông bắt đầu công ty trong một cuộc phỏng vấn với Benzinga. com: "Brandon [Krieg, Giám đốc điều hành Stash Invest] và tôi tự hỏi tại sao nhiều người không đầu tư, vì vậy chúng tôi đã nói chuyện với những người thực sự trên con đường 54. Một ngày gần như mọi người nói chuyện với chúng tôi muốn đầu tư nhưng họ không" Lý do của họ để bỏ nó xuống tất cả tụt xuống dưới ba điều: họ không biết làm thế nào để bắt đầu, họ nghĩ họ cần rất nhiều tiền, hoặc họ bị đe dọa. "

Công ty đã ủy quyền cho một cuộc thăm dò ý kiến ​​của Harris rằng chỉ hơn một phần ba Millennials tin rằng họ cần ít nhất $ 1 000 để bắt đầu đầu tư.Khi họ làm xong vỉa hè, những người sáng lập thấy một thị trường rộng lớn cho các nhà đầu tư nhỏ mà hầu như không được khai thác. Krieg đã phản ánh quan điểm của Robinson trong một thông cáo báo chí: "Đồng sáng lập Ed và tôi đã rời bỏ công việc của Wall Street bởi vì chúng tôi tin rằng mọi người nên có cơ hội tài chính Sau hơn 30 năm hợp tác trong kinh doanh, chúng tôi biết rằng [đầu tư] có thể là không công bằng đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ và gây khó khăn cho các nhà đầu tư cá nhân để đạt được các mục tiêu của mình. Chúng tôi muốn tạo ra sự thay đổi thực sự, loại biến đổi khoảng cách về văn học và thu hẹp sự phân chia tài sản dai dẳng của chúng ta. " > Stash hiện có hơn 150.000 tài khoản và hơn 500.000 người đăng ký dịch vụ của mình. Công ty có kế hoạch mở rộng ra thị trường quốc tế trong tương lai gần và đã nhận được bốn vòng tài trợ từ bốn nhà đầu tư với tổng cộng 38 đô la. 75 triệu đồng. Vòng tài trợ gần đây nhất là loạt B với 25 triệu đô la vào ngày 14 tháng 12 năm 2016. StashInvest được liệt kê là một trong những công ty xem năm 2017 bởi www. builtinnyc. com.