Đầu tư có trách nhiệm về xã hội đã có từ hàng chục năm, nhưng đã chậm trễ trong việc thâm nhập vào thị trường kế hoạch hưu trí do nhà tuyển dụng tài trợ. Bộ Lao động đã chịu trách nhiệm một phần về vấn đề này vì nó đã đưa ra ý kiến ​​từ năm 2008 cho thấy sự tham gia của người tham gia trong ngành có trách nhiệm xã hội là "hiếm. "Ý kiến ​​này làm nản lòng các nhà cung cấp dịch vụ kế hoạch đưa ra các lựa chọn này cho những người tham gia của họ, và hầu hết các khoản đầu tư vào ngành SRI đều được thực hiện trong các tài khoản bán lẻ và IRA.

Tuy nhiên, thông báo của DOL vào cuối năm 2015 về việc đầu tư vào kế hoạch hưu trí có trách nhiệm xã hội rõ ràng phản ánh một xu hướng thay đổi trong lĩnh vực này. Gần đây hơn, DoL đã cập nhật hướng dẫn của mình để thừa nhận rằng các uỷ thác có thể chủ động áp dụng các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG) khi đưa ra các quyết định đầu tư miễn là họ tập trung vào thành tích kinh tế.

Yêu cầu: Các giải pháp thay thế có trách nhiệm xã hội

Các nhà đầu tư bán lẻ và người tham gia kế hoạch nghỉ hưu đã phát triển nhiều kiến ​​thức và tinh vi trong những năm gần đây, nhu cầu về các lựa chọn đầu tư phản ánh giá trị của họ cũng tăng lên. Một khảo sát do Mercer, một nhóm tư vấn nhân sự tiến hành vào năm 2011 cho thấy 14% người trả lời đề xuất các giải pháp thay thế đầu tư có trách nhiệm với xã hội, và Diễn đàn cho Đầu tư Bền vững và Có Trách nhiệm cho thấy cơ sở tài sản trong ngành này đã nở rộ trong những năm gần đây: 639 USD tỷ năm 1995; $ 2. 7 nghìn tỷ trong năm 2007; $ 6. 5 nghìn tỷ vào năm 2014 (những con số này bao gồm số dư được giữ trong các kế hoạch đủ điều kiện nhưng không phá vỡ chúng một cách riêng biệt). Các quỹ này có thể sàng lọc các công ty cho nhiều tiêu chí, chẳng hạn như trao quyền cho phụ nữ, đạo đức / tội lỗi, môi trường, mối quan tâm tôn giáo và nhiều hơn nữa.

Theo sự tăng trưởng này, Bộ Lao động đã ban hành một ý kiến ​​mới về SRI vào cuối năm 2015, tuyên bố rằng nó không có gì chống lại các khoản đầu tư này miễn là chúng đáp ứng cùng một tiêu chuẩn ủy thác như bất kỳ loại hình bảo mật khác được cung cấp trong kế hoạch đủ điều kiện. Nó cũng thừa nhận rằng ý kiến ​​năm 2008 của họ đã có kế hoạch "nản lòng" kế hoạch từ các nhà cung cấp cung cấp SRI trong kế hoạch của họ.

Cuộc điều tra năm 2015 do Calvert thực hiện cho thấy phần lớn những người tham gia chương trình hưu bổng hôm nay muốn có những lựa chọn có trách nhiệm với xã hội trong kế hoạch nghỉ hưu. Cuộc khảo sát bao gồm 1, 200 người tham gia chương trình và 300 người không tham gia, và 87% trong số họ quan tâm đến các khoản đầu tư phù hợp với giá trị cá nhân của họ và trên 80% cho biết họ sẽ đầu tư vào các dịch vụ đó nếu có. Hơn một nửa trong số họ cũng nói rằng họ sẽ có nhiều khả năng tham gia vào một kế hoạch do nhà tuyển dụng tài trợ nếu nó thực hiện dịch vụ SRI.

Con số này nói đến sự phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp SRI và sự phổ biến của nó đối với cả người tham gia kế hoạch nghỉ hưu và các nhà đầu tư bán lẻ. Số liệu từ Brightscope cho thấy thậm chí gần đây như năm 2009, các dịch vụ của SRI chỉ được tìm thấy trong 9% số quỹ đã được khảo sát. Một phần lý do cho sự tăng trưởng này có thể đến từ thế hệ millennial, điều này đã cho thấy một khuynh hướng lớn hơn để đầu tư vào các sản phẩm phù hợp với triết lý và lối sống của họ. Thế hệ này đã có ý nghĩa toàn cầu hóa và môi trường hơn những người tiền nhiệm, và các quỹ tập trung vào các công ty có hồ sơ theo dõi môi trường sạch đã chứng kiến ​​sự gia tăng của tình cảm người tiêu dùng trong những năm gần đây. Kế hoạch tại các tổ chức phi lợi nhuận cũng có nhiều khả năng cung cấp các phương án thay thế SRI gấp đôi so với các đối tác vì lợi nhuận của họ, theo một nghiên cứu của Asset International.

Theo dõi SRIs

Một lý do khác khiến đầu tư có trách nhiệm với xã hội trở nên phổ biến hơn là hiện nay có rất nhiều quỹ của SRI hoạt động tốt trong những năm gần đây. Quỹ TÀI CHÍNH QUỐC TẾ CHUYỂN NHƯỢNG TÀI CHÍNH CỦA TIAA-CREF (TICRX) đã có lợi nhuận trung bình là 8,5% trong năm năm qua, và Calvert Equity Portfolio A (CSIEX) đã tăng trung bình 10. 65% mỗi năm cho qua ba năm. Các quỹ khác như Timothy Group, một công ty đầu tư cung cấp các quỹ đầu tư vào các công ty chấp nhận các giá trị của Judeo-Christian, cũng có những quỹ đã hoạt động tốt trong những năm gần đây, chẳng hạn như Quỹ Đầu tư Vĩ mô / Vừa Phép (TLVAX) đã đăng một năm năm trở lại điều chỉnh tải là 9,11%. Quỹ cổ phiếu nhỏ của Thrivent (TSCSX) đã công bố lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 11% trong cùng kỳ.

Dòng dưới cùng

Đầu tư có trách nhiệm xã hội đang nhanh chóng trở thành một ngành chính trong thị trường tài chính. Các nhà tài trợ kế hoạch đủ điều kiện mà trước đây đã tránh được những đề nghị của SRI trong kế hoạch của họ sẽ là khôn ngoan khi nghĩ lại, vì cơ sở tài sản của các quỹ này đã tăng lên theo cấp số nhân trong những năm gần đây. Hiện có đủ các loại SRIs khác nhau để tạo ra danh mục đầu tư của họ cho những khách hàng muốn hoàn toàn không được hỗ trợ về mặt tài chính cho một số loại hình công ty nhất định. Nhưng khách hàng cần phải làm bài tập về nhà của họ để đảm bảo rằng các SRI họ mua có các tiêu chí sàng lọc phù hợp với giá trị của họ, để không có cơ hội họ sẽ vô tình giữ cổ phần của một công ty hoạt động mà họ không chấp nhận. Để biết thêm thông tin về các quỹ có ý thức xã hội, hãy truy cập vào báo cáo của Morningstar về chủ đề www. morningstar. com.