Lệ phí quản lý tài sản đầu tư của khách hàng tiếp tục giảm. Chi phí trung bình cho các tài khoản đầu tư mới tiếp tục giảm khi được tính theo phần trăm tài sản đang được quản lý, theo một cuộc khảo sát của Price Metrix. Trong năm 2011, phí trung bình cho các tài khoản mới là 1. 21% và giảm xuống còn 1. 02% vào năm 2013. Nhìn vào tất cả các tài khoản đầu tư theo phí, lệ phí trung bình năm 2011 là 1,14% và giảm xuống còn 0,99% 2013, cuộc khảo sát cho thấy.

AD:

Quan điểm rộng hơn về nghiên cứu này cho thấy điều này một phần là do sự gia tăng quy mô của tài khoản trung bình đã tăng lên $ 293,000 vào năm 2013 từ 240.000 đô la vào năm 2011. Các tài khoản khách hàng lớn hơn thường sẽ tạo ra một phần trăm thấp hơn của tài sản dưới phí quản lý do breakpoints trong cơ cấu phí thu phí của nhiều cố vấn tài chính.

Một số sự suy giảm này cũng có thể được quy cho một xu hướng trong thế giới tư vấn tài chính của phí nén để quản lý đầu tư. Cố vấn tài chính có thể làm gì để duy trì doanh thu và lợi nhuận trong môi trường này? (Để biết thêm, xem: Xu hướng Thách thức Các Cố vấn Tài chính ).

AD:

Phát triển công ty

Điều này không có nghĩa là chỉ cần thêm thêm cố vấn và nhân viên khác. Nó có nghĩa là phát triển theo cách mà thúc đẩy các thuộc tính tốt nhất của công ty bạn một cách hiệu quả về chi phí. Sau đây là một số cách để đạt được điều này. (Để biết thêm, xem: Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu ).

• Hình thành liên minh chiến lược. Các cố vấn không thể là tất cả mọi thứ cho tất cả khách hàng. Hợp tác với các chuyên gia khác để cung cấp các dịch vụ mà khách hàng của bạn cần nhưng nằm ngoài phạm vi chuyên môn của bạn. Điều này có thể bao gồm tư vấn thuế, lập kế hoạch bất động sản, dịch vụ bảo hiểm và các lĩnh vực khác. Đây có thể là các mối quan hệ chính thức hoá hoặc là một liên minh. Điều quan trọng là họ có lợi cho khách hàng của bạn và tất cả các bên có liên quan.

AD:

• Hợp nhất với một công ty khác. Các cố vấn tài chính nhỏ hoặc độc lập có thể xây dựng cơ sở hạ tầng cần thiết để phát triển bằng cách sáp nhập với một công ty khác. Đây có thể là một công ty có quy mô tương tự hoặc nó có thể liên quan đến việc gia nhập một công ty lớn hơn có thể cung cấp các nguồn lực bạn như là một cố vấn nhỏ hơn không có khả năng. Dù bằng cách nào nếu được thực hiện đúng này có thể là một chiến thắng cho cả hai bên.

• Đầu tư vào công nghệ. Các cố vấn tài chính có thể cung cấp các dịch vụ gia tăng hiệu quả hơn thông qua công nghệ. Điều này có thể từ các cổng thông tin khách hàng an toàn chỉ trên trang web của công ty bạn để cung cấp các ứng dụng di động. Phần mềm quản lý đầu tư và nghiên cứu cũng như quy hoạch tài chính đã được các tiêu chuẩn trong nhiều năm. Việc sử dụng công nghệ trong các lĩnh vực này và trong truyền thông của khách hàng có thể cho phép các cố vấn làm việc hiệu quả hơn và có lợi hơn. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các cố vấn tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo-advisors ).

• Sử dụng tài khoản tùy ý. Các loại hình sắp xếp này cho phép tư vấn tài chính tự do mua bán và cân bằng lại tài khoản khách hàng trong các thông số của một tuyên bố chính sách đầu tư mà không cần phải xin phép của khách hàng mỗi lần. Là một khách hàng chắc chắn rằng bạn hiểu làm thế nào tiền của bạn sẽ được đầu tư bởi các cố vấn. Từ quan điểm của cố vấn, điều này có thể dẫn đến hiệu quả hoạt động. (Để biết thêm chi tiết, xem: Giải thích sự cân bằng lại danh mục cho khách hàng ).

Tập trung và Chuyên ngành

Ở đây, ở khu vực Greater Chicago nơi tôi sinh sống và làm việc, tôi biết một số cố vấn tài chính, những người đã trở thành chuyên gia về lợi ích được cung cấp bởi một số công ty lớn có trụ sở tại khu vực. Điều này bao gồm kế hoạch 401 (k) của công ty và các khoản trợ cấp hưu trí khác, chính sách lựa chọn cổ phiếu và cổ phiếu của họ cũng như các phúc lợi khác của nhân viên. Điều này cho phép những cố vấn này rơi xuống mặt đất khi một khách hàng mới từ công ty xuất hiện trên tàu. Nó cũng có thể giúp xây dựng các giới thiệu từ các khách hàng hiện có với công ty đó cắt giảm chi phí tiếp thị.

Ví dụ, xây dựng một vị trí thích hợp chẳng hạn như bác sĩ hoặc giáo viên cho phép bạn tập trung và xây dựng cơ sở tri thức của mình với mỗi khách hàng mới có thể dẫn đến một thực tiễn hiệu quả hơn và có lợi nhuận. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các mẹo dành cho Cố vấn muốn Hiểu Thực tế của họ ).

Thêm giá trị và phí cho nó

Trong khi một số người nói rằng tư vấn tài chính và đầu tư đang trở thành hàng hoá nhiều khách hàng cần và đánh giá các lời khuyên phù hợp với tình hình của họ. Nếu bạn đang cung cấp lời khuyên về một loạt các chủ đề lập kế hoạch tài chính đi sâu vào việc đầu tư tài sản của khách hàng, bạn nên tính phí cho lời khuyên này. Trong khi các cố vấn tài chính trực tuyến có thể tốt cho một số khách hàng, thì các khách hàng tìm kiếm lời khuyên về lập kế hoạch bất động sản, lựa chọn cổ phiếu, An sinh xã hội và kế hoạch nghỉ hưu cũng như các vấn đề phức tạp khác cần những chuyên gia có thẩm quyền về những lĩnh vực này.

Nếu bạn đang làm việc với khách hàng có tài khoản đầu tư lớn hơn, các dịch vụ giá trị gia tăng này có thể là sự tăng trưởng tự nhiên của mối quan hệ đã sẵn sàng nếu bạn có thể chứng minh rằng bạn có chuyên môn mà họ cần. (Để biết thêm chi tiết, xem: Nhà tư vấn Robo Mới của Schwab ).

Viết blog và truyền thông xã hội

Khách hàng hiện tại và tương lai của bạn có thể là trực tuyến và bạn cũng nên làm vậy. Nhiều cố vấn tài chính đã bắt đầu blog và đã tìm thấy thành công trong việc tạo ra sự quan tâm của khách hàng. Là những người mà bạn muốn có thông báo bạn trên Twitter hoặc LinkedIn? Nếu vậy, tại sao bạn không? Đó là cung cấp thông tin và giá trị cho những người này và xây dựng sự hiện diện trực tuyến để bạn hiển thị trong các tìm kiếm khi họ đang tìm kiếm một cố vấn tài chính trực tuyến. (Để biết thêm chi tiết, xem: Cách tư vấn tài chính đang tận dụng các phương tiện truyền thông xã hội ).

Dãi dưới cùng

Mức phí nén trong thế giới tư vấn đầu tư là có thật vì nó nên trong một số trường hợp. Các cố vấn tài chính Savvy và các công ty của họ sẽ theo một số con đường để phát triển và vẫn có lợi nhuận trong môi trường này.Việc sử dụng công nghệ và tăng thêm giá trị cho khách hàng cần phải đi đầu trong những nỗ lực này. (Để đọc có liên quan, xem: Cố vấn Tài chính Cần Tìm Nhóm này NGAY BÂY # ).