Nhà phân tích của Chartered Financial Analyst (CFA) là một trong những công ty được yêu thích và tìm kiếm nhiều nhất trong thế giới tài chính và đầu tư.

Chỉ định CFA là gì?

Tên CFA được Viện CFA trao tặng cho những ứng cử viên vượt qua các kỳ thi nghiêm ngặt và đáp ứng các yêu cầu cụ thể khác. Chương trình này cung cấp cho các ứng cử viên và chủ sở hữu CFA một nền tảng mạnh mẽ của phân tích đầu tư tiên tiến và kỹ năng quản lý danh mục đầu tư. Trọng tâm là ứng dụng thực tế và không phải là lý thuyết học thuật. Nó được nhiều người đánh giá là đầu tiên được quản lý đầu tư có sẵn.

AD:

Chương trình chỉ định CFA bao gồm 10 lĩnh vực chủ đề chính. Nhìn chung, các ứng viên phải học các công cụ phân tích, áp dụng các công cụ và khái niệm để đánh giá nhiều loại chứng khoán đầu tư và tổng hợp toàn bộ chương trình giảng dạy, cho phép họ sử dụng nó trong quản lý danh mục đầu tư thực tế và các tình huống lập kế hoạch tài sản. Các lĩnh vực chủ đề là: tiêu chuẩn đạo đức và chuyên nghiệp, phương pháp định lượng, kinh tế, báo cáo và phân tích tài chính, tài chính doanh nghiệp, đầu tư cổ phần, thu nhập cố định, dẫn xuất, đầu tư thay thế, quản lý danh mục đầu tư và kế hoạch tài sản.

AD:

Tỷ lệ vượt qua và các yêu cầu kiểm tra

Để đạt được chỉ định CFA, ứng viên phải vượt qua ba cấp độ của kỳ thi theo thứ tự tuần tự. Kỳ thi đầu tiên được tổ chức hai lần một năm, một lần vào tháng 6 và một lần vào tháng Mười Hai. Hai cấp khác chỉ được quản lý một ngày mỗi năm vào tháng 6. Tỷ lệ vượt qua lịch sử 10 năm cho kỳ thi cấp 1 là 42% và tỷ lệ vượt qua lịch sử 10 năm cho kỳ thi cấp 2 là 39%. Tỉ lệ vượt qua lịch sử 10 năm cho kỳ thi cấp ba là 53%. Khi xem xét tỷ lệ vượt qua, điều quan trọng cần lưu ý là tất cả các ứng viên tham gia kỳ thi cấp ba đã vượt qua mức một và hai. Ngoài việc vượt qua ba kỳ thi này, ứng viên phải có ít nhất 48 tháng kinh nghiệm làm việc có trình độ, trở thành thành viên của Học viện CFA và phải đóng lệ phí hằng năm và ký kết hàng năm về quy tắc đạo đức và tiêu chuẩn hành nghề của CFA Institute.

Ưu điểm và ưu nhược của CFA

Thu hút được sự đề cử của CFA chắc chắn sẽ làm tăng thêm kiến ​​thức về đầu tư của ứng viên. Nếu một cố vấn tài chính được tuyển dụng trong một tổ chức lớn hơn như ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính khác, việc nhận danh hiệu CFA có thể mang lại cơ hội thăng tiến nghề nghiệp vì ứng viên trở nên có giá trị hơn đối với tổ chức. Xem xét rằng phải mất khoảng 300 giờ học mỗi cấp, và khoảng bốn năm để có được chỉ định, nếu một cố vấn tài chính có việc làm có thời gian để hoàn thành việc chỉ định, hầu như không có hạn chế. Kiến thức đầu tư cá nhân của ứng viên tăng vọt và điều này mang lại những giải pháp hiệu quả hơn cho người sử dụng lao động.

Nếu cố vấn tài chính tự làm chủ và xây dựng một thực tiễn bên ngoài một tổ chức thì cần phải có một phân tích quan trọng hơn về quyết định. Việc chỉ định chắc chắn sẽ làm tăng sự hiểu biết của cố vấn, nhưng có một chi phí cơ hội lớn về mặt thời gian. Thời gian đó có thể được sử dụng tốt hơn để tìm kiếm khách hàng, xây dựng kinh doanh và làm cho hoạt động hiệu quả hơn. Thêm vào đó, điều quan trọng cần lưu ý là chỉ định CFA chỉ tập trung vào đầu tư. Các cố vấn tài chính thành công thông thạo nhiều hơn là đầu tư. Họ là bậc thầy của kế hoạch bảo hiểm, quản lý rủi ro, đầu tư, kế hoạch thuế, lập kế hoạch bất động sản, kế hoạch nghỉ hưu và lập kế hoạch phúc lợi cho nhân viên.

Mặc dù CFA là tên gọi tốt nhất để theo đuổi kiến ​​thức về đầu tư nhưng chắc chắn nó không bao gồm tất cả các khía cạnh của kế hoạch tài chính. Tuy nhiên, trong những thuật ngữ chung, việc chỉ định CFA có thể giúp những người trong thế giới doanh nghiệp nhiều hơn những người bắt đầu kinh doanh lập kế hoạch tài chính của mình.