Robo-cố vấn được nhóm lại theo tính năng của họ

TQ gửi binh sĩ mới tới doanh trại ở Hong Kong (VOA) (Tháng Mười 2024)

TQ gửi binh sĩ mới tới doanh trại ở Hong Kong (VOA) (Tháng Mười 2024)
Robo-cố vấn được nhóm lại theo tính năng của họ

Mục lục:

Anonim

Nếu bạn đang lo lắng về tương lai tài chính và quan tâm tới sự trợ giúp quản lý đầu tư có phí thấp, có thể là một cố vấn robo hoặc cố vấn tài chính vi mô phù hợp với bạn.

Dưới đây là danh sách tối thiểu của các nhà cung cấp robo có sẵn - một số ít có thể quản lý mà bạn có thể sắp xếp dựa trên loại dịch vụ bạn đang tìm kiếm - cũng như những gì bạn cần làm trước khi chọn một. (Để biết thêm thông tin, xem: 5 Robo-Advisors Tốt nhất cho Nhà đầu tư vào năm 2016 và Những thuận và chống của việc sử dụng một Robo-Advisor )

Trước khi quyết định chọn đúng nhà tư vấn robo, hãy xem xét câu trả lời của bạn cho những câu hỏi sau:

Bạn đầu tư bao nhiêu tiền?

Jot Down What Are You Looking For?

  • Mỗi cố vấn robo có số tiền đầu tư tối thiểu riêng. Một số ít có ngưỡng nhập thấp từ 100 đô la trở xuống. Một số khác đòi hỏi số tiền đầu tư lớn hơn nhiều. Câu trả lời cho câu hỏi này sẽ tự động làm rõ các lựa chọn của bạn. Có các lớp tài sản nhất định mà bạn muốn bao gồm trong danh mục đầu tư của mình không?
  • Số lượng các lựa chọn đầu tư sẵn có thay đổi tùy theo nhà tư vấn robo. Nếu đầu tư vào một quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) hoặc một số ETF trái phiếu khác nhau rất quan trọng đối với bạn, thì một số robos nhất định sẽ đáp ứng được nhu cầu của bạn tốt hơn những người khác. Mặc dù hầu hết đều có một số ETFs hoặc quỹ tương hỗ cố định, nhưng có nhiều robos khác có quyền truy cập vào các nhóm cổ phiếu. Bạn có muốn tiếp cận với một cố vấn tài chính con người không?
  • Nếu điều quan trọng là bạn nói chuyện với một người thực sự nhân dịp, sau đó bạn có thể muốn một robo-cố vấn với quyền truy cập vào một chuyên gia tài chính. Mặc dù các chuyên gia tư vấn robo nói chung có khuynh hướng bị gộp lại với nhau như một tổng thể, nhưng có rất nhiều điểm khác nhau. Dưới đây là một số hướng dẫn khác để giúp bạn tìm được đúng dịch vụ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:
Bạn có thực sự tin tưởng vào một

Robo Advisor? ) Nếu bạn thiếu tiền Đối với những nhà đầu tư mới bắt đầu, bạn có thể muốn hãy xem xét WiseBanyan, đòi hỏi chỉ có $ 10 để bắt đầu. Đó là dịch vụ cơ bản cũng là miễn phí; bạn nhận được một robo-tư vấn trần cộng với truy cập vào một danh mục đầu tư đa dạng với phí quản lý hàng năm zero. Nếu bạn muốn một số dịch vụ bổ sung của nó như thu hoạch mất thuế, thì có các khoản phí bổ sung.

Sự giàu có và cải tiến là hai cố vấn robo khác với lệ phí tuyển sinh thấp. Nâng cấp thêm một khoản tiền gửi tự động 100 đô la và Wealthfront đòi hỏi mức tối thiểu 500 đô la. Cả hai nhà tư vấn robo nổi tiếng này đều cung cấp một bộ ETF đa dạng phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bạn.

Bạn muốn người khác nói chuyện với

Vốn cá nhân có một mô hình độc đáo. Bảng điều khiển tài chính của nó miễn phí cho tất cả người dùng. Đối với những người có tài sản lớn hơn, Vốn Cá nhân cho phép tiếp cận với cố vấn tài chính được cấp phép và một số dịch vụ đầu tư chứng khoán.Mức đầu tư tối thiểu thấp nhất của nó là 25.000 đô la là điều tốt cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự tiếp xúc của con người và cách tiếp cận đầu tư tự động dựa trên chứng khoán / theo ngành.

Dịch vụ Cố Vấn Cá Nhân của Vanguard nhằm vào nhân khẩu học của trẻ sơ sinh và bắt đầu mỗi buổi tư vấn của khách hàng với một cố vấn nhân sự. Dịch vụ này là tốt nhất cho nhà đầu tư có thu nhập cao hơn vì nó đòi hỏi 500.000 USD đầu tư vào tài sản để bắt đầu. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Tiếp theo là gì cho Robo-Advisor Space

và Tương lai của Robo-Advisors. ) Bạn Muốn Hơn nữa Hầu hết các Robbo- cung cấp cho bạn một danh mục cổ phiếu, trái phiếu và ETF quốc tế đa dạng. Nếu bạn đang tìm kiếm nhiều hơn, bạn có thể muốn kiểm tra những điều sau:

Nâng cấp thành các cổ phiếu có vốn hóa lớn, trung bình và nhỏ, cũng như các loại tài sản trái phiếu quốc tế không được đại diện bởi tất cả các chuyên gia tư vấn robo.

Wealthfront giúp các nhà đầu tư có cơ hội khai thác thị trường trái phiếu và tài nguyên thiên nhiên.

  • Motif kết hợp phương pháp tự làm lấy cùng với cơ hội để đầu tư vào "motifs", hoặc các bộ sưu tập cổ phiếu có liên quan với mức hoa hồng thấp. Ví dụ, nếu bạn muốn tin rằng năng lượng sạch là con đường để đi, sau đó bạn có thể đầu tư vào cleantech của nó, năng lượng xanh, thay đổi khí hậu hoặc motifs liên quan khác. Nếu bạn là một nhà đầu tư trái ngược, bạn có thể muốn đầu tư vào Dogs of the Dow hoặc bất kỳ chín hoặc nhiều motifs trái ngược nhau được tạo ra bởi cộng đồng. Đối với những người tìm kiếm đầu tư trái phiếu và cơ hội đầu tư hàng hoá, Motif cũng có một cái gì đó cho bạn.
  • Dòng dưới cùng
  • Cố vấn robo phù hợp với bạn là người phù hợp với ví của bạn và triết lý đầu tư của bạn. Trong hầu hết các trường hợp, có nhiều hơn một dịch vụ mà có thể sẽ phù hợp với bạn. (Để đọc thêm, xem:

Robo-cố vấn và một con người liên lạc: tốt hơn với nhau?

)