Quản lý tài sản Công ty TNHH Invesco gần đây đã mua lại nhà tư vấn robo Jemstep. Mặc dù Jemstep là một nhà tư vấn tương đối nhỏ giữa các chuyên gia tư vấn robo, như với việc mua lại FutureAdvisor của Công ty BlackRock năm 2015, động lực đằng sau thỏa thuận này dường như là sự quan tâm của Invesco đối với công nghệ của Jemstep chứ không phải là cơ sở khách hàng. Sự quan tâm của Invesco đối với Jemstep là với nền tảng thể chế của họ hướng tới các cố vấn tài chính. Trên thực tế, Invesco đã quyết định đóng cửa trực tiếp Jemstep lên nền tảng người tiêu dùng nhưng sẽ có ông nội của các khách hàng hiện tại.

Việc mua lại của Invesco là một trong một loạt các công ty quản lý tài sản mua cố vấn robo. Có vẻ như các công ty quản lý tài sản này sẽ có cơ sở tài chính để xây dựng nhà tư vấn robo của họ, vậy tại sao họ lại bỏ tiền vào mua các công ty hiện có? Một lý do có thể là các công ty tư vấn robo này đã từng khởi nghiệp và mang lại văn hoá đó cho những nhà quản lý tài sản khổng lồ này. Mặc dù công nghệ và bí quyết có thể được nhân đôi, tinh thần doanh nhân có thể không dễ sao chép được. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Bài viết Robo-tư vấn của Blackrock có nghĩa là

.)

AD:

Các công ty quản lý tài sản đang xem cố vấn robo như một nhánh phân phối khác. BlackRock rất cởi mở vì sự quan tâm của họ trong việc mua FutureAdvisor vào năm 2015 là về khả năng khai thác công nghệ của họ và đưa nền tảng của họ đến với các cố vấn trong việc làm việc cho các công ty có thể không có quyền truy cập vào công nghệ này. Ngân hàng BBVA Compass gần đây đã công bố một quan hệ đối tác với FutureAdvisor để đưa một nền tảng tư vấn robo vào cơ sở khách hàng của mình.

Việc tiếp nhận Jemstep của Invesco và sự tập trung của họ vào phần cố vấn tài chính của mô hình kinh doanh của họ là một ví dụ khác về sự phổ biến của phương pháp tiếp cận con người lai ghép con người giữa các nhà quản lý tài sản và các công ty dịch vụ tài chính lớn đã đưa ra dịch vụ tư vấn robo trên dòng. Dịch vụ Tư vấn Cá nhân Vanguard đã rất thành công cho công ty và đã có hơn 26 tỷ USD tài sản đang được quản lý vào ngày 30 tháng 9 năm 2015. Công ty tính phí cho khách hàng 30 điểm cơ bản và đổi lại họ nhận được một kế hoạch tài chính và đề xuất phân bổ đầu tư và phân bổ tài sản từ cố vấn tài chính con người. Danh mục đầu tư của khách hàng được theo dõi và cân bằng lại thông qua công nghệ robo-adviser, nhưng các khách hàng tiếp tục có quyền truy cập vào cố vấn nhân sự của họ. Dịch vụ này đã cộng hưởng tốt với Baby Boomers, chứ không phải nhóm thường liên quan đến các cố vấn robo. Các danh mục thông minh của tổ chức Charles Schwab Corp. đã được đưa ra sau khi công bố rộng rãi về Schwab Intelligent Portfolios, cuốn Robo của họ được công bố rộng rãi -đối với các nhà đầu tư cá nhân.Phiên bản thể chế cung cấp các cố vấn tài chính, những người giữ quyền truy cập Schwab vào công nghệ thông qua một nền tảng được xây dựng bởi Schwab. Khách hàng đăng nhập và có quyền truy cập vào danh mục đầu tư được cá nhân cố vấn tài chính. Điều này cho phép cố vấn tài chính thu hút khách hàng quan tâm đến loại hình sắp xếp này, bao gồm cả những người có thể có mức tài sản thấp hơn thì cố vấn tài chính có thể yêu cầu cho cách tiếp cận đầy đủ dịch vụ của họ.

Schwab thắng bằng cách cung cấp một dịch vụ khác để giữ các cố vấn trên nền tảng của họ và cũng từ bất kỳ tài sản bổ sung nào được quản lý mà dịch vụ này có thể mang đến. Có thể ít nhất một số quỹ giao dịch (ETFs) trên nền tảng Institutional Intelligent Portfolio bởi cố vấn là ETF của Schwab. Schwab tính phí cố vấn một khoản phí nếu tài sản của công ty họ với Schwab cũng dưới một ngưỡng nhất định. (Xem thêm:

Dịch vụ tư vấn Robo-Người tư vấn mới của Schwab Giải thích

.)

Chuyển đổi Invesco Theo một bài báo của Wealth Management. com, "Điều làm cho cách tiếp cận của Invesco độc đáo là tập trung vào giải pháp robo-cho-cố vấn chứ không phải là một mô hình chi phí thấp hướng đến người tiêu dùng. "Nền tảng Jemstep là kiến ​​trúc mở và cho phép các nhà tư vấn tài chính có mức độ linh hoạt cao trong việc tùy chỉnh danh mục đầu tư của khách hàng dựa trên các sản phẩm đầu tư mà họ cho là phù hợp với khách hàng đó. Peter Intraligi, trưởng phòng phân phối của Invesco cho Bắc Mỹ cho biết trong "Wealth Management", "… Invesco sẽ không yêu cầu các cố vấn sử dụng Jemstep để bán sản phẩm đầu tư của họ. Ông nói Invesco, tất nhiên, sẽ bao gồm một số danh mục mô hình của nó trên nền tảng, nhưng các cố vấn sẽ được tự do sử dụng, bỏ qua, thay đổi và tùy chỉnh danh mục đầu tư khi thấy phù hợp. " Cách tiếp cận này có ý nghĩa khi cố vấn tài chính tìm kiếm các giải pháp cho khách hàng của họ. Invesco chắc chắn sẽ thấy được sự tăng trưởng trong việc sử dụng sản phẩm của mình và nếu nền tảng của Jemstep chứng minh hữu ích cho các cố vấn tài chính sử dụng nó, họ sẽ có tên và thông điệp của họ trước những cố vấn này. Các cố vấn tài chính có rất nhiều sự lựa chọn về công nghệ robo-adviser và các nền tảng có liên quan. Khởi động Jemstep như là một nền tảng Invesco bị bắt có thể sẽ có nguy cơ ngược lại Invesco. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Hướng dẫn chọn Doro Robo tốt nhất

.)

AD:

Theo đuổi của BlackRock?

Vào năm 2015, giám đốc tài sản khổng lồ BlackRock đã mua lại hãng tư vấn rouper FutureAdvisor. Theo Financial Times, "Không giống các đối thủ cạnh tranh của nó, BlackRock không có ý định xây dựng một doanh nghiệp tiêu dùng tập trung. Thay vào đó, nó dự định sử dụng FutureAdvisor để hợp tác với các ngân hàng, công ty bảo hiểm, các nhà môi giới và cố vấn tài chính để giúp họ bán lời khuyên cho robo. Robo-cố vấn chủ yếu phân bổ ngân quỹ của khách hàng cho các quỹ ETF hoặc quỹ chỉ số giá rẻ và BlackRock là nhà cung cấp ETF lớn nhất thế giới. Nó đã chỉ ra nó sẽ mở rộng dịch vụ này sang châu Âu. "Trong cùng một phân tích của Financial Times, Haley Tam chỉ ra rằng các chuyên gia tư vấn về robo là một nhân tố khác trong xu hướng chúng ta nhìn thấy đối với ETF thụ động và tránh xa sự quản lý tích cực.Xu hướng này ủng hộ đơn vị ETF của iShares của BlackRock.

AD:

Đầu năm 2016, chúng ta đã thấy một ví dụ về chiến lược BlackRock đã đề cập ở trên. Họ đã tuyên bố hợp tác với Ngân hàng BBVA Compass để cung cấp một nền tảng kỹ thuật số cho khách hàng của ngân hàng. Có lẽ nhiều sản phẩm iShares của BlackRock sẽ được cung cấp trên nền tảng. Xu hướng chi phí thấp Sự phổ biến của các sản phẩm chỉ số thụ động là một phần của xu hướng giảm chi phí đầu tư. ETFs rẻ hơn và nhiều nhà đầu tư đang đặt câu hỏi về giá trị trả một cố vấn tài chính từ 1% trở lên để phân bổ tiền của họ. Các nhà quản lý tài sản truyền thống, những người bỏ qua xu hướng này, đang tự gây nguy hiểm cho mình. Một con đường để giới thiệu một dịch vụ tư vấn robo là mua lại như BlackRock và Invesco. Việc phát triển mô hình của họ, như Vanguard và Schwab đã làm, là một việc khác. Hợp tác với một dịch vụ tư vấn robo hiện tại là một lựa chọn khác.

AD:

Dòng dưới cùng

Việc kinh doanh cung cấp tư vấn tài chính đang thay đổi ở tất cả các cấp. Robo-cố vấn và công nghệ của họ đang được tích hợp bởi các cố vấn tài chính, các công ty dịch vụ tài chính, ngân hàng và các nhà quản lý tài sản. Trong nhiều trường hợp, các phiên bản thành công nhất là những người tích hợp công nghệ với sự tiếp cận với một cố vấn nhân sự. Chúng tôi có thể sẽ thấy xu hướng này tiếp tục và phát triển giữa các nhà quản lý tài sản. (Để biết thêm, xem:

Không gian tiếp theo cho không gian của Robo-Advisor là gì?

)