Định giá ước tính: Chưa được tiết lộ

Sản phẩm: Quản lý rủi ro và danh mục đầu tư

Thời gian IPO: Được xác định

Ngày được thành lập: 1 tháng 3 năm 2011

Riskalyze được thành lập trên tiền đề rằng khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư có thể được định lượng thành một số duy nhất, sau đó được sử dụng để tạo ra một danh mục phù hợp với sự khoan dung này. Nó được cùng nhau thành lập bởi Aaron Klein, Michael McDaniel và Matt Pistone, những người chia sẻ một tầm nhìn chung về cách họ có thể phân tích rủi ro đến cấp độ tiếp theo. Có trụ sở tại Auburn, California, nó đã nhanh chóng trở nên phổ biến với các cố vấn, nhiều người trong số họ đã cố gắng để đánh giá chính xác mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng.

AD:

Công ty đã nhận được sáu vòng vốn đầu tư mạo hiểm từ một nhà đầu tư duy nhất với tổng cộng 23 đô la. 5 triệu đô la, với vòng gần đây nhất với khoản tài trợ Series A là 20 triệu đô la vào tháng 10 năm 2016. (Để biết thêm chi tiết, xem: Rủi ro nhận được 20 triệu đô la để cải tiến công nghệ tư vấn .

Cách hoạt động < Dịch vụ mà nó cung cấp cho phép các cố vấn hỏi khách hàng của họ một danh sách các câu hỏi liên quan đến rủi ro tài chính và sau đó chỉ định một số dựa trên những câu trả lời đó. Công nghệ Số Rủi ro được cấp bằng sáng chế đã khai thác một nền tảng tính toán đã giành giải Nobel Kinh tế năm 2002. Các nhà tư vấn có thể sử dụng số liệu do chương trình này tạo ra để tạo danh mục đầu tư có chứa chính xác lượng rủi ro. Họ cũng có thể sử dụng nó để hiển thị cho khách hàng rằng họ có thể có nhiều rủi ro hơn trong danh mục hiện tại của họ hơn là họ nhận ra.

Công ty cũng cung cấp một chương trình đầu tư tự động gọi là AutoPilot, có thể được sử dụng để quản lý các tài khoản và kế hoạch bán lẻ và nghỉ hưu. Các sản phẩm khác bao gồm Đảm bảo tuân thủ, một chương trình tuân thủ toàn diện tự động giám sát cuốn sách của nhà tư vấn và gửi cảnh báo bất cứ khi nào quy định đã bị vi phạm. Mô-đun này cho phép cố vấn tìm kiếm cuốn sách kinh doanh của họ và nhanh chóng tìm ra các mục tiêu không phù hợp và các vị trí tập trung quá nhiều và các vấn đề tiềm ẩn khác trước khi chúng trở thành vấn đề. Nó cũng có thể giúp các cố vấn tự động hóa luồng công việc của họ và sắp xếp các tài khoản của họ một cách thông minh theo các tiêu chí khác nhau.

Các sản phẩm của công ty đã giúp các cố vấn xây dựng hơn 2 tỉ đô la trong danh mục đầu tư vào năm 2012. Hiện tại vẫn chưa có kế hoạch cụ thể để bắt đầu tiếp thị các sản phẩm ngoài nước Mỹ. (Xem thêm

Quản lý RIAs), các nhà môi giới độc lập, các nhà tư vấn lai, các mạng RIA, các nhà quản lý kế hoạch và tài khoản, các công ty thanh toán bù trừ và các nhà quản lý tài sản cũng như rủi ro của khách hàng: Xem xét rủi ro

.

như các ngân hàng địa phương. Ngoài việc định lượng rủi ro thành một con số, chương trình Riskalyze cũng cho phép các chuyên gia tư vấn thực hiện các kiểm tra căng thẳng về danh mục đầu tư bằng cách sử dụng một loạt các kịch bản, chẳng hạn như sự sụp đổ của thị trường hoặc tăng lãi suất.Công cụ này cho phép khách hàng xem nơi họ dễ bị tổn thương trong danh mục đầu tư của họ và cách họ có thể giảm thiểu những rủi ro này. Mô-đun lập bản đồ danh mục của chương trình cung cấp cho các cố vấn một cách để dự án với độ chính xác 95% cho dù danh mục đầu tư của một khách hàng nhất định sẽ đạt được lợi nhuận mà khách hàng mong muốn hay không. Tất cả các công cụ này kết hợp để giúp khách hàng thấy được mức độ rủi ro mà họ thực sự đang thực hiện bằng tiền của mình và điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp. Các nhà tư vấn cũng có thể đặt kỳ vọng về kết quả danh mục đầu tư dựa trên mức độ rủi ro hơn là mức lợi nhuận trung bình, có thể là một dạng dự báo chính xác hơn nhiều. Hội nhập MoneyGuidePro

Vào tháng 11 năm 2016, PIEtech công bố rằng nó đang tích hợp phần mềm lập kế hoạch tài chính MoneyGuidePro với Riskalyze. Việc tích hợp sẽ cho phép người dùng của cả hai chương trình khởi chạy một hệ thống từ hệ điều hành kia. Kevin Knull, chủ tịch của PIEtech, cho biết: "Bằng cách kết hợp các công cụ phân tích rủi ro theo thời gian gần bằng rủi ro với phương pháp tiếp cận rủi ro dài hạn của MoneyGuidePro, các cố vấn sẽ có khả năng đánh giá rủi ro rủi ro hiện tại của khách hàng và khả năng rủi ro thực sự. bản tường trình. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Công nghệ giúp tư vấn tài chính

.)