Về mặt lịch sử, bất động sản đã chứng minh là một cách tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Đối với nhiều nhà đầu tư, đây là một loại tài sản thứ tư, bên cạnh cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt, có giá trị cho sự tăng trưởng và khả năng thu nhập của nó.

Trong khi đầu tư trực tiếp vào bất động sản có thể hấp dẫn đối với một số người, nhiều người muốn bao gồm loại tài sản này trong danh mục đầu tư của mình mà không có vấn đề liên quan đến sở hữu và duy trì tài sản hoặc đối phó với người thuê. May mắn thay, có một số cách để đầu tư vào bất động sản mà không mua bất động sản. Hai trong số các phương pháp phổ biến nhất là quỹ đầu tư bất động sản (REITs) và các quỹ đầu tư vào REITs hoặc các công ty liên quan đến bất động sản.

REITs

REITs là các công ty được thành lập với mục đích đầu tư vào bất động sản. Hầu hết REITs chuyên về một phân đoạn thị trường bất động sản cụ thể như văn phòng, kho bãi, khu công nghiệp, trung tâm mua sắm, khách sạn hoặc căn hộ. Một số REITS đa dạng trong một số loại tài sản khác nhau. Một ủy thác được tài trợ bằng vốn để mua một danh mục bất động sản mà nó quản lý và từ đó thu thập các khoản tiền thuê. REITs phải trả ít nhất 90% thu nhập chịu thuế của họ dưới hình thức cổ tức cho cổ đông. REIT cổ phiếu có thể được mua và bán giống như bất kỳ cổ phiếu.

Một trong những REIT phổ biến nhất là Realty Income Corporation (NYSE: O ORealty Income Corp55 73 + 1 .00% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ); nó đầu tư chủ yếu vào các tài sản cho thuê ba lô do REIT sở hữu và thuê bởi những người thuê nhà cao cấp như Walgreen Co., Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT Cửa hàng WMTWal-Mart Inc. 10-0 65% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Tập đoàn Circle-K và Cửa hàng Dollar Family (NYSE: FDO). Realty thu nhập có một lịch sử lâu dài của đầu tư bất động sản ba-net, dẫn đến 75 tăng cổ tức từ năm 1994. Tính đến ngày 19 tháng 4 năm 2016, lợi nhuận 12 tháng của nó là 3,65% và lợi nhuận hàng năm 10 năm là 13. 72%. Tính từ đầu năm (YTD), Realty Income đã tăng lên 23. 47%.

Các quỹ đầu tư REIT cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hơn trong danh mục đầu tư bất động sản, quỹ đầu tư trao đổi REIT tương tự như quỹ đầu tư, đó là một quỹ đầu tư vào một danh mục các quỹ khác. Trong trường hợp này, quỹ đầu tư vào danh mục đầu tư của REITs. Hai trong số các ETIT phổ biến nhất của REIT là Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ

VNQVanguard REIT83 83 + 0 89%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và iShares US Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR IYRiSh US Re Est81.53 +1. 37% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Vanguard REIT ETF lớn nhất trong thể loại của nó với 30 đô la. 89 tỷ tài sản được quản lý (AUM). Với tỷ lệ chi phí rất thấp là 0,12%, các nhà đầu tư tiếp cận với hơn 120 công ty bất động sản khác nhau từ nhiều loại bất động sản. Quỹ này có lợi nhuận rất hấp dẫn 12 tháng là 4,21% và nó đã mang lại lợi nhuận ổn định là 7% 18% trong 10 năm và 11. 77% trong 5 năm, tính đến tháng 4 năm 2016. The iShares US Quỹ bất động sản cung cấp đa dạng hơn nữa các thị trường bất động sản ở Mỹ. Ngoài các REIT thương mại điển hình mà hầu hết các quỹ đều nắm giữ, ETF này đầu tư vào REIT chuyên biệt mà họ đầu tư vào các khoản thế chấp, gỗ và thậm chí cả nhà tù. 4 đô la. Quỹ 52 tỷ đồng có lãi suất 12 tháng là 4,96% với tỷ lệ chi phí là 0,43%. Trong 10 năm qua, tính đến tháng 4 năm 2016, quỹ đã hoàn lại 5,4% và lợi nhuận năm năm là 9,97%.

Quỹ đầu tư bất động sản đa dạng trên toàn cầu

Các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa đa dạng trong danh mục bất động sản có thể đầu tư vào các quỹ có các quỹ bất động sản quốc tế. Các công ty của U. S. chiếm ít hơn 50% chứng khoán bất động sản trên thế giới. Cũng như các thị trường chứng khoán toàn cầu, các thị trường bất động sản toàn cầu đều không đồng biến. Một danh mục đầu tư đa dạng trên toàn cầu có thể thu lợi bất cứ nơi nào xảy ra và giảm rủi ro liên quan đến bất kỳ thị trường nào.

Quỹ Đầu tư Bất động sản Toàn cầu của SPDR Dow Jones (NYSEARCA: RWO

RWOSPDR DJ GRE47 81 + 0 35%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) là quỹ lớn nhất để nắm giữ cả hai Các công ty bất động sản Mỹ và quốc tế. Tính đến ngày 19 tháng 4 năm 2016, quỹ có 2 đô la. 21 tỷ trong AUM có trọng số 58. 72% đối với các cổ phiếu ở U. và 39. 35% đối với các cổ phiếu nước ngoài. Lợi nhuận 12 tháng của nó là 3,13%, và tỷ lệ chi phí là 0,5%. ETF này đã trở lại 8. 92% trong năm năm qua và tăng 5.87% vào năm 2016. Đối với các nhà đầu tư đã sở hữu một UIT REIT, $ 3. 40 tỷ Vanguard Global trước đây là U. Ngân hàng S. Real Estate (NYSEARCA: VNQI VNQIVn Glbl Exus RE59 63-0 44%

Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) sẽ là một cách hay để đa dạng hóa trên toàn cầu. ETF này đầu tư vào hơn 600 doanh nghiệp không phải là U. Cổ phiếu của S. từ hơn 35 quốc gia, và nó là quỹ duy nhất để bao gồm các công ty bất động sản thị trường mới nổi. Đối với tỷ lệ chi phí thấp 0. 18%, nhà đầu tư nhận được 2. 84% lợi nhuận cuối kỳ 12 tháng. ETF này đã trở lại 5. 52% trong năm năm qua, và lợi nhuận của nó là 7. 21%.