Quỹ tương hỗ thường được chào mời là một trong những khoản đầu tư an toàn hơn bởi vì sự đa dạng nội tại và quản lý chuyên nghiệp của họ. Các quỹ tương hỗ cho phép các cổ đông đóng góp quỹ của họ vào các sản phẩm đầu tư vào một loạt các chứng khoán để tối ưu hóa lợi nhuận của họ. Ngoài ra, gần như vô hạn các quỹ lẫn nhau có sẵn có nghĩa là các nhà đầu tư có thể tìm thấy các quỹ đáp ứng các mục tiêu đầu tư cụ thể của họ và khả năng chịu đựng rủi ro. Thật không may, sự biến động của thị trường ảnh hưởng đến các quỹ tương hỗ giống như chứng khoán hoặc trái phiếu. Tuy nhiên, có một vài cách để đầu tư vào quỹ tương hỗ nhằm giảm thiểu tác động của biến động thị trường trầm trọng và bảo vệ sự đầu tư của bạn khỏi biến động.

Không giống như các quỹ chứng khoán, các quỹ trái phiếu đầu tư vào các chứng khoán nợ thường trả lãi cố định hàng năm và đảm bảo hoàn trả cho khoản đầu tư ban đầu khi đến hạn. Một số quỹ trái phiếu tập trung vào việc tạo ra lợi tức cao nhất có thể sẽ tập trung vào việc mua bán trái phiếu có độ rủi ro rất cao, được gọi là trái phiếu rác, có tiềm năng tăng nhanh nhưng cũng có nguy cơ mất mát đáng kể. Trái phiếu rác được cung cấp bởi các công ty hoặc chính phủ có xếp hạng tín dụng cực kỳ thấp. Nguy cơ vỡ nợ cao, vì thế những trái phiếu này có thể được mua ít hơn giá trị mặt của chúng. Tuy nhiên, các quỹ trái phiếu đầu tư trái phiếu đánh giá cao do các tập đoàn hoặc chính phủ ổn định mang lại ít rủi ro hơn.

Trong một thị trường biến động, đầu tư vào các quỹ trái phiếu chỉ bao gồm các chứng khoán nợ phát hành bởi các tổ chức có xếp hạng tín dụng cao là một cách tuyệt vời để tạo ra thu nhập từ lãi thông thường với rủi ro tối thiểu cho việc đầu tư vốn ban đầu của bạn. Bởi vì các công ty và chính phủ này không có khả năng tuyên bố phá sản, nguy cơ vỡ nợ hầu như không tồn tại. Trái phiếu của Kho bạc Hoa Kỳ, cụ thể, được coi là gần như không có rủi ro, bất kể hoạt động thị trường.

Các quỹ thị trường tiền tệ được coi là một trong những sản phẩm quỹ đầu tư an toàn nhất có sẵn, ngay cả trong thời kỳ biến động của thị trường gia tăng. Giống như các quỹ trái phiếu, các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào chứng khoán nợ chứ không phải là cổ phiếu. Tuy nhiên, không giống như các quỹ trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ chỉ đầu tư vào nợ ngắn hạn có đánh giá cao. Tài sản trong danh mục đầu tư thị trường tiền tệ chỉ do các công ty, chính phủ và các đô thị đáng tin cậy nhất cấp và có thời hạn thanh toán chưa đầy một năm. Nhiều quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào các hóa đơn và phiếu do Kho bạc Hoa Kỳ phát hành, vốn gần như không có rủi ro, như đã đề cập ở trên.

Các quỹ thị trường tiền tệ cung cấp tăng trưởng nhất quán dưới hình thức thanh toán lãi hàng năm. Tuy nhiên, việc bù đắp sự ổn định của các quỹ thị trường tiền tệ là một tỷ lệ lợi nhuận giảm; lãi suất thường thấp hơn nhiều so với các khoản cho vay rủi ro.Nếu bạn đang tìm kiếm để bảo vệ vốn của bạn khỏi sự tàn phá của các biến động thị trường không thể đoán trước, các quỹ thị trường tiền tệ có thể là một lựa chọn tuyệt vời.

Đầu tư dài hạn

Một chiến lược khác để bảo vệ đầu tư của bạn từ một thị trường biến động là đầu tư vào các quỹ sử dụng chiến lược mua và giữ. Các quỹ này đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng hoặc trái phiếu dài hạn với mục tiêu tạo ra lợi nhuận vốn dài hạn do giá trị tài sản tăng lên chứ không phải là thu nhập ngắn hạn do giao dịch thường xuyên.

Mặc dù thị trường biến động tác động đến giá trị tài sản của quỹ trong ngắn hạn, đặc biệt là đầu tư chứng khoán, theo thời gian, giá trị của các quỹ này có xu hướng ổn định và thậm chí có thể hưởng lợi từ biến động giá cả trong thời kỳ bất ổn đặc biệt. Chiến lược này là tốt nhất cho các nhà đầu tư những người không cần phải rút đầu tư của họ bất kỳ thời gian sớm và thoải mái đi ra khỏi chuyến đi roller coaster của biến động thị trường. Các nhà đầu tư đang sợ hãi do biến động giá trị tạm thời có thể không phù hợp với các loại quỹ này.

Mặc dù sự hấp dẫn của tăng thu nhập đầu tư là không thể chối cãi, tránh được các quỹ có lợi nhuận cao có thể là cách tốt nhất để bảo vệ đầu tư của bạn khỏi một thị trường bất ổn. Các quỹ đầu tư năng suất cao đầu tư vào các trái phiếu có độ rủi ro cao hoặc các cổ phiếu biến động cao và sử dụng một chiến lược kinh doanh cực kỳ tích cực để tối đa hoá lợi nhuận ngắn hạn. Trong trường hợp đầu tư trái phiếu có lãi suất cao, nguy cơ vỡ nợ của các tổ chức phát hành sẽ tăng lên nếu các doanh nghiệp chịu lỗ do sự biến động của thị trường. Trong trường hợp tài sản có lãi suất cao, sự biến động của thị trường làm tăng tỷ lệ lợi nhuận và lỗ, có nghĩa là một quỹ cổ phiếu có năng suất cao có thể tạo ra những lợi ích đáng kể nhưng cũng có thể dẫn đến mất vốn của cổ đông.

Nếu mục tiêu chính của bạn là tránh căng thẳng và biến động không ổn định của thị trường biến động, các quỹ đầu tư năng suất cao không phải là một khoản đầu tư thích hợp. Đối với những người chủ yếu tập trung vào tăng trưởng đầu tư tăng bất kể tiềm năng tổn thất vốn có, các quỹ có năng suất cao có thể có giá trị rủi ro.

Sử dụng sự biến động đối với lợi thế của bạn

Các quỹ đầu cơ là một lựa chọn khác cho những người muốn tránh rủi ro gia tăng của một thị trường biến động nhưng vẫn muốn hưởng lợi từ những biến động giá cả đáng kinh ngạc. Các quỹ đầu cơ tạo ra lợi nhuận bằng cách đồng thời mua và bán các khoản đầu tư tương tự với giá khác nhau. Ví dụ, một quỹ có thể mua cổ phiếu ABC trên thị trường Mỹ với giá 20 USD trên mỗi cổ phiếu và bán số cổ phiếu tương tự trên sàn giao dịch London với giá 20 USD. 15 cổ phiếu. Các quỹ này tạo ra lợi nhuận rất nhỏ trên mỗi giao dịch nhưng thực hiện hàng trăm giao dịch mỗi năm. Bởi vì các quỹ mua bán arbitrage mua và bán chứng khoán đồng thời, chúng được coi là rủi ro tương đối thấp, bất kể khí hậu thị trường hiện tại.

Mặc dù các quỹ chênh lệch có xu hướng mang lại tỷ lệ chi phí cao hơn do hoạt động thương mại gia tăng, nhưng chúng cũng có xu hướng tạo ra lợi nhuận cao hơn trong thời kỳ biến động cao. Điều này là do sự biến động cực kỳ làm trầm trọng thêm sự chênh lệch giữa giá cổ phiếu trên các giao dịch khác nhau hoặc giữa giá cả trên thị trường tiền mặt và thị trường kỳ hạn.Ví dụ, nếu ABC hiện có giá 20 USD nhưng thị trường biến động cực kỳ, cùng một cổ phiếu có thể được định giá ở mức $ 30 trên thị trường kỳ hạn bởi vì các nhà đầu tư tin rằng giá cổ phiếu sẽ tăng nhanh.

Mặc dù không có đầu tư hoàn toàn không có rủi ro, nhưng có một số cách để bạn có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ ít bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường. Bằng cách lựa chọn các sản phẩm đầu tư vào các tài sản có tính ổn định cao hoặc đặc biệt hướng tới việc tận dụng các biến động của thị trường, bạn có thể sử dụng các quỹ tương hỗ để duy trì danh mục đầu tư tích cực trong khi giảm thiểu mức rủi ro tổng thể.