Có phải đồng đô la Mỹ đang sụt giảm hay đồng euro gia tăng không? Bạn có muốn bảo vệ tài sản bằng đô la hoặc lợi nhuận từ việc tăng đồng tiền của Châu Âu không? Theo truyền thống, bạn sẽ phải kinh doanh ngoại hối tiền tệ, mở một tài khoản tiền tệ hoặc mua tiền tệ chính nó để lợi nhuận từ sự thay đổi trong tiền tệ. Tuy nhiên, các quỹ giao dịch tiền tệ (ETFs) là một cách đơn giản để hưởng lợi từ việc thay đổi tiền tệ mà không cần phải lo lắng về tương lai hay ngoại tệ bằng cách mua các ETF trong tài khoản môi giới của bạn (bao gồm cả IRA và 401 (k)).

Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét tại sao đồng tiền tăng và giảm và kiểm tra các loại ETF tiền tệ khác nhau có sẵn cho các nhà đầu tư.

Tại sao các loại tiền tệ di chuyển

Tỷ giá hối đoái liên quan đến giá mà một loại tiền tệ có thể được trao đổi cho một quốc gia khác. Tỷ giá sẽ tăng hoặc giảm khi giá trị của mỗi loại tiền tệ dao động so với một đồng tiền khác. Các yếu tố có thể ảnh hưởng đến giá trị của đồng tiền bao gồm tăng trưởng kinh tế, mức nợ của chính phủ, mức độ thương mại và giá dầu và vàng trong số các yếu tố khác. Chẳng hạn, làm chậm tổng sản phẩm quốc nội (GDP), tăng nợ chính phủ và thâm hụt thương mại khổng lồ có thể khiến đồng tiền của một quốc gia giảm so với các đồng tiền khác. Giá dầu tăng có thể dẫn đến mức tiền tệ cao hơn đối với các nước xuất khẩu dầu hoặc có trữ lượng đáng kể như Canada.

AD:

Một ví dụ chi tiết hơn về thâm hụt thương mại sẽ là nếu một quốc gia nhập khẩu nhiều hơn xuất khẩu. Bạn kết thúc với quá nhiều nhà nhập khẩu bán phá giá tiền tệ của các quốc gia để mua các loại tiền tệ của các quốc gia khác để thanh toán cho tất cả các hàng hoá họ muốn mang vào. Sau đó, giá trị của các đơn vị tiền tệ của các nước nhập khẩu giảm vì nguồn cung vượt quá nhu cầu.

Cách ETF Hoạt động

Trong nhiều năm, nhiều nhà đầu tư đã sử dụng ETF thay vì các quỹ tương hỗ để theo dõi các chỉ số vốn chủ sở hữu, chẳng hạn như S & P 500 và Chỉ số Kho bạc Hoa Kỳ từ ba đến bảy năm của Lehman Brothers. Các quỹ ETF có một số lợi thế so với các quỹ tương hỗ, bao gồm:

Họ dễ thương:

Có thể mua và bán bất cứ lúc nào thông qua bất kỳ nhà môi giới nào, giống như cổ phiếu.

• Đó là hiệu quả về thuế: ETFs thường có doanh thu thấp hơn và cố gắng giảm thiểu các khoản phân phối lợi tức vốn để các nhà đầu tư chỉ bị đánh thuế khi bắt đầu giao dịch.
• Sự minh bạch lớn hơn: ETFs tiết lộ chính xác số tiền quỹ của họ hàng ngày, do đó bạn luôn hiểu chính xác những gì bạn sở hữu và những gì bạn đang trả.
• Tính linh hoạt: Bất cứ điều gì bạn có thể làm với cổ phiếu, bạn có thể làm gì với quỹ ETF. Điều này bao gồm rút ngắn chúng, giữ chúng trong các tài khoản ký quỹ và đặt lệnh giới hạn.
• Với ETF tiền tệ, bạn có thể đầu tư bằng ngoại tệ giống như bạn làm trong cổ phiếu hoặc bất kỳ ETF khác. Bạn thậm chí có thể mua ETFs trong IRA của bạn. ETF tiền tệ

ETF tiền tệ sao chép các chuyển động của tiền tệ trên thị trường trao đổi bằng tiền mặt tiền mặt giữ trong tiền tệ đang được theo dõi hoặc sử dụng hợp đồng tương lai trên các loại tiền tệ cơ bản.

Dù bằng cách nào, những phương pháp này sẽ cho kết quả tương quan cao với sự chuyển động thực tế của đồng tiền theo thời gian. Các quỹ này thường có phí quản lý thấp vì có rất ít quĩ quản lý tham gia vào quỹ, nhưng luôn luôn tốt để theo dõi các khoản phí trước khi mua. Có một số sự lựa chọn của ETF tiền tệ trên thị trường. Bạn có thể mua ETFs theo dõi từng loại tiền tệ. Ví dụ, đồng franc Thụy Sĩ được theo dõi bởi Quỹ Tiền tệ Thu Swiss Sĩ Thụy Sĩ (NYSE: FXF

FXFC. 49-59%>

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Nếu bạn nghĩ rằng đồng franc Thụy Sỹ sẽ tăng so với đồng đô la Mỹ, bạn có thể muốn mua ETF này, trong khi bán ngắn hạn trên ETF có thể được đặt nếu bạn nghĩ rằng đồng tiền Thụy Sĩ sẽ giảm. Bạn cũng có thể mua ETFs theo dõi rổ các loại tiền tệ khác nhau. Ví dụ: DB PowerShares Đô la Mỹ tăng mạnh (NYSE: UUP UUPPS DB US Dollar24 70 + 0 26%

Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) và Bearish (NYSE: UDN > UDNPSh DB US Dly21 81-0 23% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Các quỹ theo dõi đồng đô la Mỹ tăng hoặc giảm so với đồng EUR, Yên Nhật, đồng bảng Anh, đồng đô la Canada, krona Thụy Điển và franc Thụy Sĩ. Nếu bạn cho rằng đồng đô la Mỹ sẽ sụt giảm, bạn có thể mua Powershares DB U. Dollar Bearish ETF. Có nhiều chiến lược tiền tệ hoạt động hơn được sử dụng trong các ETF tiền tệ, cụ thể là Quỹ Thu nhập Tiền tệ DB G10 (NYSE: DBV DBVPS DB G10 Cur23 94-0 19% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

), theo dõi Chỉ số Thu nhập Tương lai Tiền tệ của Deutsche Bank G10. Chỉ số này tận dụng lợi nhuận thu được bằng cách mua các hợp đồng kỳ hạn ở các loại tiền tệ có năng suất cao nhất trong G10 và bán kỳ hạn trong ba loại tiền tệ G10 với năng suất thấp nhất. Nói chung, giống ETFs khác, khi bạn bán một ETF, nếu ngoại tệ đã đánh giá cao so với đồng đô la, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận. Mặt khác, nếu đồng tiền của ETF hoặc chỉ số cơ bản đã giảm so với đồng đô la, bạn sẽ kết thúc với sự mất mát. Theo hầu hết các loại tiền tệ chính tệ Tiền tệ ETFs có thể là một công cụ hiệu quả cho phép bạn đa dạng hoá cách xa đồng đô la Mỹ và theo dõi sự biến động giá của hầu hết các thị trường lớn, bao gồm:

Đô la Úc (hoặc Úc) << Đồng bảng Anh

Đồng đô la Canada (hoặc Loonie) Đồng Euro

• Đồng yên Nhật
• Đồng peso Mexico
• Thụy Sĩ Thụy Sĩ
• Thụy Sỹ (hoặc Swissie)
• , bạn sẽ thấy nhiều loại tiền tệ khác nhau được theo dõi cũng như các chiến lược kỳ lạ đang được sử dụng.
• Các khoản nợ quốc gia
• Thâm hụt thương mại
• Thay đổi lãi suất

Các khoản nợ xấu của chính phủ

Rủi ro thương mại Rủi ro

• Một số rủi ro tiền tệ cụ thể kèm theo ETFs tiền tệ: Thay đổi tỷ lệ lãi suất trong nước và nước ngoài
• Ngân hàng Trung ương hoặc các cơ quan chính phủ khác bán đồng tiền với số lượng lớn
• Thay đổi giá cả hàng hóa
• Điều quan trọng là phải nhận ra những rủi ro này và ảnh hưởng của chúng đến giá của đồng tiền ETF .Nếu bạn không nhận ra một nhà lãnh đạo chính trị mới như mối đe dọa đối với đồng tiền đang tăng cao của mình, bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền trong một vài ngày ngắn.
• Dòng dưới cùng
• Khi ETF ngày càng phổ biến, đã có sự tăng trưởng bình đẳng trong nhiều lựa chọn mở cửa cho các nhà đầu tư. Những phương tiện đầu tư này cho phép chúng ta vừa phòng ngừa và suy đoán trước sự thay đổi của giá tiền tệ. Tuy nhiên, giống như tất cả các khoản đầu tư, có những rủi ro, và bắt buộc phải hiểu họ trước khi nhảy vào.