Quản lý danh mục đầu tư làm việc cho các công ty quản lý tài sản, quỹ lương hưu, quỹ, công ty bảo hiểm, ngân hàng, quỹ phòng hộ và các tổ chức khác trong ngành chứng khoán. Họ giám sát việc quản lý danh mục đầu tư hàng ngày thay cho khách hàng cá nhân hoặc tổ chức. Một quản lý danh mục đầu tư thường chịu trách nhiệm về tất cả các khía cạnh của danh mục đầu tư, từ việc tạo ra và quản lý một chiến lược đầu tư tổng thể phù hợp với nhu cầu của khách hàng để thực hiện chiến lược đó bằng cách chọn một loại chứng khoán và sản phẩm đầu tư phù hợp và quản lý hỗn hợp trên cơ sở liên tục.

Người quản lý danh mục đầu tư thường giám sát một nhóm các nhà phân tích tài chính cao cấp sản xuất các báo cáo phân tích và khuyến nghị để thông báo cho các quyết định đầu tư và xây dựng chiến lược. Một nhà quản lý danh mục đầu tư cũng liên lạc với các nhà phân tích từ các ngân hàng đầu tư và các công ty bên bán khác để xác định các sản phẩm có thể phù hợp với một danh mục cụ thể. Một số nhà quản lý danh mục đầu tư, thường bao gồm những người làm việc trong các công ty quản lý tài sản, cũng có thể được yêu cầu gặp và giao tiếp với khách hàng cá nhân để thảo luận về chiến lược đầu tư, giải thích quyết định đầu tư và cung cấp thông tin cập nhật về hoạt động của danh mục đầu tư.

Con đường sự nghiệp

Người quản lý danh mục đầu tư bắt đầu sự nghiệp của mình như là một nhà phân tích tài chính làm việc về chứng khoán, trái phiếu hoặc chứng khoán khác cho một công ty trong ngành chứng khoán. Các vị trí phân tích trẻ thường mở cửa cho sinh viên tốt nghiệp cử nhân. Mặc dù bằng thạc sĩ thường không cần thiết cho sự tiến bộ của nghề nghiệp, điều này rất phổ biến. Sau nhiều năm kinh nghiệm, nhiều nhà phân tích cơ sở trở lại trường để có bằng thạc sỹ về quản trị kinh doanh (MBA) hoặc các bằng thạc sĩ liên quan khác trước khi chuyển sang các vai trò phân tích cấp cao. Bằng thạc sĩ phù hợp có thể ngay lập tức đủ điều kiện cho một ứng viên mới cho vị trí chuyên gia cao cấp.

Một nhà phân tích tài chính cao cấp làm việc về đầu tư thường đưa ra các báo cáo và khuyến nghị về chứng khoán cụ thể dưới sự chỉ đạo của một người quản lý danh mục đầu tư. Các nhà phân tích cao cấp thường chuyên về các loại chứng khoán đặc biệt, dành hầu hết thời gian nghiên cứu và phân tích mới, cập nhật các nghiên cứu theo những phát triển mới, giao tiếp với các mối quan hệ trong ngành và đưa ra các kiến ​​nghị cho quản lý và khách hàng. Các nhà phân tích cao cấp cũng giám sát và chỉ đạo công việc của một hoặc nhiều nhà phân tích cấp cao.

Với khả năng làm việc tốt và chuyên môn đã chứng minh, một nhà phân tích tài chính cao cấp có thể trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư. Với hiệu suất tốt trong vai trò này, một người quản lý danh mục đầu tư có thể chuyển sang danh mục đầu tư lớn hơn với nhiều tiền hơn được quản lý.Vị trí này thường là sự kết thúc của con đường sự nghiệp, mặc dù một số người chuyển sang các vị trí lãnh đạo trong các công ty của họ hoặc tự mình ra đi để bắt đầu các công ty mới.

Trình độ học vấn

Bằng cử nhân trong một lĩnh vực liên quan là một bằng cấp cơ bản cho công việc như một người quản lý danh mục đầu tư. Tuy nhiên, nhiều nhà tuyển dụng đòi hỏi bằng thạc sĩ, và hầu hết các nhà quản lý danh mục đầu tư đều nắm giữ họ, ngay cả khi họ không nhất thiết phải có. Theo số liệu điều tra do Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) thu thập được trong năm 2014, 65% quản lý danh mục đầu tư tại Hoa Kỳ có ít nhất bằng thạc sĩ.

Nhiều môn học đại học thường được coi là chuẩn bị tốt cho các vị trí đầu vào trong lĩnh vực này, bao gồm các môn kinh doanh định lượng như kế toán, tài chính và kinh tế. Các ngành khác có liên quan bao gồm số liệu thống kê, toán học, kỹ thuật và vật lý, tất cả đều tập trung chủ yếu vào việc phát triển các kỹ năng định lượng và phân tích. Ở cấp độ thạc sĩ, một MBA về tài chính hoặc một lĩnh vực tập trung có liên quan là rất phổ biến trong số các nhà quản lý danh mục đầu tư. Một bậc thầy về khoa học trong lĩnh vực tài chính cũng là một lựa chọn xứng đáng.

Các bằng cấp khác

Hầu hết các nhà tuyển dụng đều yêu cầu các nhà quản lý danh mục đầu tư tổ chức các chứng chỉ của nhà phân tích tài chính. Chứng nhận nổi bật nhất trong lĩnh vực này và là nhu cầu nhiều nhất của người sử dụng lao động là Nhà Phân tích Tài chính Chartered (CFA) do Viện CFA. Chỉ định này dành cho bất kỳ nhà phân tích tài chính nào có bằng cử nhân và bốn năm kinh nghiệm làm việc có thể chấp nhận. Nó được trao cho các ứng cử viên đủ tiêu chuẩn vượt qua một loạt ba kỳ thi. Nhiều nhà tuyển dụng cũng đặt tên cho Người được xác nhận là Kế hoạch Tài chính được Xác nhận (CFP), do Ban CFP cấp, như là một bằng cấp tùy chọn.

Các nhà quản lý danh mục cũng phải có giấy phép thích hợp từ Cơ quan quản lý ngành công nghiệp tài chính (FINRA), cơ quan giám sát của các công ty chứng khoán và các nhà môi giới hoạt động tại U. S. Quy trình cấp phép nói chung đòi hỏi sự tài trợ của công ty sử dụng người xin cấp giấy phép. Thông thường, một nhà phân tích tài chính làm việc trong ngành chứng khoán nhận được giấy phép ngay từ khi bắt đầu sự nghiệp của mình.