Quỹ MainStay được cung cấp bởi một công ty con của Công ty Bảo hiểm Nhân thọ New York. New York Life là một trong những công ty dịch vụ tài chính lớn và lâu đời nhất của quốc gia, với lịch sử hơn 170 năm quản lý tài sản. Các công ty bảo hiểm lớn đặc biệt chuyên về quản lý danh mục tài sản hỗn hợp.

Năm quỹ MainStay của các quỹ tương hỗ rất phù hợp để tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng cho tiết kiệm cho hưu trí. Tất cả lợi nhuận dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của cổ phiếu hạng A của quỹ.

Quỹ Đầu tư Cân bằng chính (MainStay Balanced Fund - MBAIX)

Quỹ MainStay Balanced Fund nhằm mục đích cung cấp tổng lợi nhuận thông qua sự kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập hiện tại. Quỹ bao gồm một danh mục đầu tư hỗn hợp chứng khoán và chứng khoán có thu nhập cố định. Nó cố gắng phân bổ 60% trong cổ phần và 40% trong thu nhập cố định. Các nhà quản lý quỹ có thể thay đổi khoản phân bổ đó để tận dụng các cơ hội trên thị trường, nhưng họ phải giữ ít nhất 25% thu nhập cố định.

AD:

Quỹ chủ yếu đầu tư vào các chứng khoán của U. nhưng có thể đầu tư tới 20% tài sản trong các vấn đề quốc tế. Số cổ phần nắm giữ chính của quỹ là cổ phiếu phổ thông theo định hướng giá trị lớn và trung bình kết hợp với trái phiếu có mức đầu tư. Quỹ này có lợi tức là 1,41%. Triết lý cân bằng cung cấp sự đa dạng rộng rãi cùng với tỷ suất lợi nhuận hợp lý.

Quỹ Quản lý Thu nhập Chính của MainStay (MTRAX)

Quỹ Quản lý Lợi nhuận MainStay là quỹ đầu tư được xếp hạng bốn sao của Morningstar hoạt động trên cùng một nguyên tắc đầu tư như Quỹ Cân bằng. Sự khác biệt là Quỹ Đầu tư Xây dựng Thu nhập có thể đầu tư vào một loại các loại tài sản và loại chứng khoán có thu nhập cố định rộng hơn Quỹ thu nhập cũng đầu tư trên cơ sở toàn cầu hơn với cổ phiếu lớn hơn của chứng khoán quốc tế.

Quỹ này có lợi tức là 3,24% và là một khoản đầu tư tuyệt vời cho một tài khoản Roth IRA che chắn toàn bộ sản lượng từ thuế thu nhập liên bang.

MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX)

Quỹ Chỉ số S & P 500 của MainStay là một quỹ được quản lý thụ động nhằm đạt được tổng lợi nhuận của chỉ số Standard & Poor's (S & P 500). Nó hoàn thành nhiệm vụ này bằng cách đầu tư vào tất cả các cổ phiếu tạo nên Chỉ số S & P 500 theo tỷ lệ trung bình của mỗi cổ phiếu trong chỉ mục. Các nhà đầu tư nhận được sự đa dạng ngày càng tăng khi họ sở hữu một sự quan tâm phân đoạn trong mỗi 500 công ty thương mại công khai lớn nhất tại Hoa Kỳ.

Cơ cấu Quỹ đầu tư Vốn chủ sở hữu (MYCIX)

Mỗi danh mục đầu tư hưu trí có kế hoạch tốt đều có một hợp phần được thiết kế để tăng thêm vốn. Quỹ Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund tập trung vào sự tăng trưởng dài hạn. Quỹ đầu tư vào các cổ phiếu phổ thông của các tập đoàn trong Chỉ số Russell 1000 hoặc các công ty có vốn hóa khoảng tương đương với Chỉ số.Nó không tập trung vào thu nhập. Thay vào đó, các nhà quản lý quỹ cố gắng lựa chọn cổ phiếu của các công ty có doanh thu gia tăng mà họ tin rằng sẽ tốt hơn chỉ số chung. Quỹ này khác với nhiều quỹ cổ phiếu truyền thống vì nó có thể chiếm vị thế ngắn và dài trong chứng khoán lên đến 40% NAV. Điều này cung cấp cho các nhà quản lý quỹ khả năng duy nhất để có lợi từ điều kiện chuyển đổi điều kiện kinh tế và có thể cung cấp đệm trong một thị trường giảm. Quỹ này là một người chiến thắng Quỹ Lipper năm 2015 và được Morningstar xếp hạng năm sao.

Quỹ Chuyển đổi MainStay (MCOAX)

Quỹ Chuyển đổi MainStay cho biết thêm sự đa dạng khác bằng cách đầu tư vào một loại chứng khoán độc nhất. Chứng khoán chuyển đổi là các công cụ như trái phiếu, cổ phiếu ưu đãi hoặc nợ công ty có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông của công ty trong khi đang trả lãi hoặc cổ tức cho quỹ. Các nhà quản lý quỹ xem xét sự ổn định về tài chính của công ty và tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu phổ thông. Các tùy chọn chuyển đổi tùy chọn vị trí của quỹ để tận dụng lợi thế của một thị trường chứng khoán tăng. Khả năng chuyển đổi cũng bảo vệ các nhà đầu tư trong các chứng khoán có thu nhập cố định trong thời kỳ tăng lãi suất vì chứng khoán chuyển đổi có giá trị tốt hơn các chứng khoán có thu nhập cố định khác. Lợi tức hiện tại của quỹ đầu tư Morning Star 4 sao này là 3,7%.