Số tiền mà bạn đóng góp trong khi thu nhập gộp đã điều chỉnh được sửa đổi (MAGI) nằm trong các giới hạn pháp định sẽ không bị ảnh hưởng bởi bất kỳ khoản tăng MAGI nào của bạn trong những năm sau.
Chẳng hạn, giả sử bạn đóng góp $ 4,000 cho năm thuế 2007 trong khi MAGI của bạn dưới $ 166,000. Nếu trong năm 2008 MAGI của bạn tăng lên $ 200,000, bạn sẽ không đủ điều kiện để đóng góp cho Roth IRA cho năm thuế 2008 (vì giới hạn năm 2008 là 169.000 đô la Mỹ cho một cặp vợ chồng kết hôn chung). Tuy nhiên, MAGI mới của bạn trong năm 2008 không ảnh hưởng đến số tiền bạn đóng góp cho những năm trước.
Để biết thêm về IRA, hãy kiểm traHạn mức khấu trừ IRA truyền thống , Roth Or Tradtional IRA … Đó là sự lựa chọn tốt hơn? , Roth IRA: Quay lại Khái niệm cơ bản và Làm Tài khoản đóng góp của Spousal IRA . Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
(Liên hệ Denise)
Thu nhập từ tiền mặt hoặc thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ tiền lương?
Hiểu bản kê thu nhập pro-forma là gì, nó khác với báo cáo thu nhập tiêu chuẩn như thế nào và tại sao các công ty thường đưa ra các tuyên bố định dạng pro-forma.
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Tôi kiếm được nhiều hơn mức giới hạn thu nhập cho cả Roth và IRA khấu trừ truyền thống. Tôi có nên đóng góp nào?
Luôn là lựa chọn tốt để tài trợ cho quỹ hưu trí cá nhân (IRA), ngay cả khi chủ sở hữu không đủ điều kiện để yêu cầu khấu trừ. Chủ sở hữu IRA vẫn có thể chọn để đầu tư số tiền trong cùng một quỹ trong IRA, nơi thu nhập được tính thuế hoãn lại.