Đây là một câu hỏi phức tạp đáng ngạc nhiên, vì nó liên quan đến sự khác biệt giữa IRA truyền thống và Roth IRA, cũng như những gì được coi là "chi phí giáo dục đủ tiêu chuẩn".
Bởi vì Roth IRA đóng góp được thực hiện với thu nhập sau thuế, một người có thể rút lại những đóng góp trực tiếp của mình bất cứ khi nào anh ta thích, với bất cứ giá trị, và cho bất cứ mục đích nào. Ngược lại, thu nhập từ những khoản đóng góp này không thể bị thu hồi trước tuổi 59 1/2 hoặc năm năm (tùy thuộc vào thời điểm nào muộn hơn) mà không phải đóng thuế thu nhập và phạt.
Việc rút tiền của IRA được sử dụng cho các chi phí giáo dục đủ tiêu chuẩn được miễn trừ. Chi phí hợp lệ bao gồm học phí năm hiện tại, lệ phí, sách, phòng và bảng, và vật tư. Trả nợ cho sinh viên không phải là một khoản chi phí giáo dục đủ tiêu chuẩn.
Vì mục đích của câu hỏi này, con gái của bạn có thể sử dụng 100% số tiền đóng góp của Roth IRA cho bất kỳ mục đích nào (kể cả khoản vay). Cô cũng có thể thu hồi khoản thu nhập của Roth IRA đóng góp tiền phạt, nhưng chỉ để trả học phí hiện tại của cô, sách vân vân.
XEM: 9 hình phạt miễn phí của IRA Rút tiền
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Tôi muốn mua một cổ phiếu ở mức 30 đô la, bán khi nó đạt đến 35 đô la, không muốn giữ nó nếu nó xuống dưới 27 đô la, và tôi muốn làm tất cả điều này trong một lệnh giao dịch. Tôi nên sử dụng loại hình đặt hàng nào?
Một khi bạn đã xác định được bảo mật mà bạn muốn mua, bạn cần phải xác định giá mà bạn muốn bán nếu giá đứng đầu theo hướng bất lợi và giá mà bạn muốn kiếm lợi nhuận khi giá cả di chuyển trong lợi của bạn. Trong nhiều trường hợp, dữ liệu này được chuyển tiếp tới nhà môi giới bằng cách sử dụng ba đơn đặt hàng riêng biệt.
Tôi muốn mua một khoảng thời gian năm năm một khoản phí bảo hiểm một năm ngay lập tức (SPIA) với tài khoản IRA của tôi. Tôi 53 tuổi. Hình phạt 10% có áp dụng được không?
Thu nhập từ SPIA IRA phải chịu hình phạt phân phối sớm trừ phi có ngoại lệ áp dụng. Như bạn biết, ngoại lệ về khoản thanh toán định kỳ (SEPP) cơ bản thường được tính bằng cách sử dụng một trong ba phương pháp bảo vệ cảng được IRS chấp thuận.