Hành động của người môi giới của bạn không hợp pháp trừ khi người đó bán chứng khoán theo những điều kiện nhất định. Chúng ta hãy nhìn vào hai trường hợp phổ biến trong đó các hành động của nhà môi giới của bạn là hợp pháp:
Thứ nhất, nếu bạn có một số loại tài khoản tùy ý mà bạn đã ký các tài liệu cho phép người môi giới mua và bán chứng khoán cho danh mục đầu tư của bạn, có thể bán từ tài khoản của bạn. Tuy nhiên, thương mại mà nhà môi giới thực hiện phải nằm trong hướng dẫn được nêu trong hợp đồng tài khoản, mô tả khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của bạn. Nếu bạn tin rằng hành động của người môi giới không thỏa mãn các nguyên tắc được quy định trong hợp đồng của bạn, điều đầu tiên bạn cần làm là gửi một lá thư thảo luận về sự thật về tình hình với công ty môi giới và người quản lý môi giới. Có thể là người môi giới và công ty không ý thức được tình hình và sẽ giải quyết nó một cách phù hợp và nội bộ khi nó đã được họ chú ý. Thư cũng cung cấp cho bạn bằng văn bản chứng minh khiếu nại của bạn. Thứ hai, liên lạc với SEC và nộp đơn khiếu nại để xem xét. Nếu công ty và người môi giới không giải quyết vấn đề một cách thỏa đáng hoặc không giải thích tình huống, SEC có thể điều tra thêm.
-1->Thứ hai, nếu bạn có một tài khoản ký quỹ và mức vốn cổ phần của bạn đã giảm xuống dưới yêu cầu về bảo trì của công ty, môi giới có mọi quyền bán chứng khoán của bạn mà không cần liên hệ với bạn hoặc xin phép của bạn. Thông thường nhất, các công ty không bắt buộc phải cung cấp cho bạn một khoản ký quỹ, vì vậy nếu họ cung cấp cho họ, họ đang làm như một cử chỉ phục vụ khách hàng. Các hành động bạn có thể mong đợi từ môi giới của bạn được nêu ra trong hợp đồng tài khoản ký quỹ mà bạn đã ký khi mở tài khoản. Để đảm bảo nhận được số tiền bạn mượn, môi giới sẽ bán chứng khoán của tài khoản của bạn bất kể bạn bị mất tiền trong giao dịch, nhưng người môi giới có thể không nhất thiết phải sử dụng một phương pháp nghiêm ngặt khi lựa chọn cổ phiếu để bán ra khỏi tài khoản của bạn. Thay vào đó, các cổ phiếu được bán để trang trải toàn bộ thâm hụt ở mức vốn cổ phần có thể được lựa chọn theo thứ tự chữ cái. Để kết thúc nó, khi bán chứng khoán của bạn, nhà môi giới của bạn thậm chí có thể tính phí hoa hồng đầy đủ cho giao dịch.
Để tìm hiểu thêm, hãy đọc Môi giới của bạn có đang hoạt động vì lợi ích tốt nhất của bạn không?
Nếu tất cả mọi người đang bán trong một thị trường gấu, nhà môi giới của bạn có phải mua cổ phiếu của bạn từ bạn không? Nếu vậy, anh ta sẽ không bị mất áo?
Một nhà môi giới sẽ không mất tiền khi cổ phiếu hạ giá bởi vì họ thường không là gì hơn là một đại lý thay mặt cho người bán trong việc tìm kiếm người khác muốn mua cổ phiếu. Mặc dù người bán không bao giờ gặp mặt bên kia bởi vì mọi thứ được thực hiện qua hệ thống giao dịch điện tử, luôn có người khác (hoặc công ty) ở đầu kia của giao dịch. Khi tất cả mọi người đang bán hàng trong một nỗ lực để lấy tiền ra khỏi thị trường, nó được gọi là sự đầu hàng của thị trường.
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Tôi là một người không phải là U. Công dân S. sống bên ngoài U. S. và kinh doanh chứng khoán thông qua một nhà môi giới Internet của U. S. Tôi có phải trả thuế cho số tiền tôi kiếm được không?
Những gợi ý về thuế đối với một nhà đầu tư nước ngoài sẽ phụ thuộc vào việc người đó được xếp loại là người nước ngoài cư trú hay người nước ngoài không cư trú.