Các nhà đầu tư tham gia vào thị trường quỹ tương hỗ thường phải đối mặt với một mớ hỗn độn thông tin và biệt ngữ, khiến họ không chắc bắt đầu từ đâu. Các trang web của quỹ tương hỗ được điền đầy đủ thông tin về các quỹ vốn lớn, các quỹ nhỏ, quỹ ngành, alpha, beta, các hộp kiểu và các khái niệm bí truyền khác.

Các nhà môi giới và nhà hoạch định tài chính sẵn sàng giới thiệu bất kỳ số tiền nào và quỹ gia đình cho khách hàng, nhưng một số công ty đầu tư có hồ sơ theo dõi tốt hơn các công ty khác. Vậy khách hàng đến đâu để có được thông tin tốt, lành mạnh về một quỹ nhất định hoặc gia đình quỹ? Đọc để tìm hiểu.

Trong nhiều thập kỷ qua, Morningstar đã được coi là nguồn thông tin hàng đầu về các quỹ tương hỗ trong ngành tài chính. Nguồn tài liệu quỹ đầu tiên được xuất bản năm 1984, và tài nguyên này đã được hàng triệu nhà đầu tư và hàng ngàn cố vấn tài chính trên toàn thế giới sử dụng. Morningstar xếp hạng, xếp hạng và phân tích hàng nghìn quỹ tương hỗ, cả tải và không tải, cũng như các quỹ tài khoản phụ có niên kim thay đổi hàng năm. Một trong những công cụ chính mà Morningstar cung cấp cho các nhà đầu tư là bảng thông tin về một quỹ. Tài liệu này được đóng gói với những thông tin liên quan về một quỹ cho phép các nhà đầu tư đánh giá nhanh tiềm năng của nó. Một số dữ liệu trong tờ này bao gồm:

Đây là công cụ phân loại quỹ chung thành một trong chín loại khác nhau, với các loại riêng biệt cho các quỹ đầu tư và quỹ thu nhập cố định. Ví dụ, một quỹ cổ phần có thể được phân loại như một quỹ tăng trưởng lớn hoặc một quỹ có giá trị vốn nhỏ, tùy thuộc vào mục đích đầu tư và vốn hóa. Thống kê quan trọng

Mọi tờ thông tin liệt kê thông tin liên lạc của quỹ, ngày khởi động, tổng tài sản được quản lý và số tiền mua ban đầu tối thiểu và số tiền mua tiếp theo ở cuối trang cùng với một bảng phân bổ đầy đủ về lịch trình tính phí bán hàng của quỹ nếu có) cho tất cả các lớp chia sẻ. Tất cả các phí quản lý và phí 12b-1 cũng được bao gồm ở đây. Các bảng thông tin về quỹ Morningstar luôn hiển thị tổng lợi nhuận trung bình hàng năm của quỹ trong ba và sáu tháng, một, ba, năm và 10 năm qua, cũng như kể từ khi quỹ khởi đầu. Những con số này được áp dụng với và không có bất kỳ khoản phí bán hàng thích hợp nào được đánh giá cho tất cả các loại cổ phần bán lẻ (thậm chí cả các phân loại cổ phần cũng như trong một số trường hợp). Tổng số lợi nhuận tích lũy cũng được đăng. Lợi nhuận hàng quý được thể hiện trong 5 năm trước.

Tăng trưởng của mỗi $ 10, 000

Mỗi báo cáo chứa một đồ thị biểu đồ sự tăng trưởng của một khoản đầu tư ban đầu 10 000 đô la được thực hiện ngay từ khi bắt đầu của quỹ cho đến khi tính tổng trong tất cả các khoản phí bán hàng và các chi phí khác. Xếp loại và Xếp loại

Đây thường là các chỉ số đầu tiên mà nhà đầu tư xem xét khi lựa chọn một quỹ. Xếp hạng theo sao xếp hạng các quỹ theo hiệu suất trong quá khứ trong bốn lớp tài sản rộng rãi, trong khi xếp hạng theo nhóm là một so sánh cụ thể hơn về các quỹ trong cùng một phong cách. Thành phần và quỹ của Quỹ

Tỷ lệ phần trăm các khoản bảo mật cá nhân trong quỹ của cả lớp và loại tài sản được liệt kê cụ thể. Mỗi tờ thông tin cũng liệt kê danh sách Top 10 cổ phiếu của công ty. Trái phiếu và các quỹ thu nhập cố định khác cũng có sự cố về thời gian trung bình và thời gian đáo hạn của từng chứng khoán do quỹ nắm giữ.

Mục tiêu đầu tư Mọi tờ thông tin đều in ra mục tiêu đầu tư đã nêu của quỹ và chiến lược đầu tư chung sẽ được sử dụng để đạt được mục tiêu này.

Morningstar's Take Phần này cung cấp một lời bình luận ngắn gọn về quỹ và hoạt động của các nhà quản lý danh mục đầu tư, và thường đưa ra ý kiến ​​về hiệu suất trong tương lai của quỹ cho cả ngắn hạn và dài hạn.

Dữ liệu kỹ thuật Morningstar phân tích một số chỉ số kỹ thuật cho mỗi quỹ, chẳng hạn như tỷ lệ Sharpe, beta, alpha và các định lượng toán học khác về rủi ro, biến động và khen thưởng của quỹ. Những điều này luôn được liệt kê trong một phần riêng biệt.

Reinventing Itself Morningstar công bố năm 2005. Kể từ đó, công ty đã liên tục tinh chế và mở rộng bộ sản phẩm và dịch vụ của mình. Các dịch vụ của nó hiện nay vượt xa sự phân tích đơn giản và bao gồm phần mềm quản lý tiền tệ tinh vi cho các nhà hoạch định tài chính và các dịch vụ phân tích danh mục đầu tư X-quang cho phép các nhà lập kế hoạch và các nhà đầu tư nhìn thấy tiềm năng chồng chéo các cổ phần nắm giữ trong danh mục đầu tư của họ, bổ sung các công cụ bổ sung cho kho của nhà đầu tư.