Một giả thuyết chung là hầu hết các thương nhân đều mất tiền, trong khi các thương nhân chiến thắng thì ít. Nhưng những gì đặt những người chiến thắng ngoài quần chúng? Nó không phải là khả năng để lựa chọn các mục chính xác, mà là một sự hiểu biết về quản lý tiền bạc. Đọc tiếp để tìm hiểu cách thức mà khía cạnh thương mại thường bị bỏ qua này góp phần vào thành công.

Hướng dẫn: Phân tích kỹ thuật

Thực hành kỷ luật Quản lý tiền có thể là lĩnh vực được quan tâm nhất. Chủ đề này thường bị bỏ qua vì nó bị hiểu nhầm, và thẳng thắn, nó có vẻ nhàm chán so với một cuộc thảo luận về stochastics hoặc phân tích kỹ thuật. Tuy nhiên, nó là điều quan trọng cho bất kỳ kế hoạch kinh doanh thành công.

Ngay cả một kế hoạch kinh doanh đơn giản như một hệ thống chéo trung bình có thể là một chiến thắng ròng khi quản lý tiền được áp dụng. Thảo luận về quản lý tiền sẽ xây dựng một nền tảng các khái niệm có thể được áp dụng cho bất kỳ kế hoạch kinh doanh nào.

Một kế hoạch quản lý tiền sẽ giúp bạn trong một lĩnh vực trọng điểm khác - kỷ luật. Nhiều nhà đầu tư không ngần ngại tham gia đầu tư, nhưng sau đó họ đang ở một tổn thất về những gì họ nên làm tiếp theo. Có một kế hoạch quản lý tiền sẽ giữ cho các nhà đầu tư kỷ luật và ngăn ngừa sự cân bằng của cảm xúc, sợ hãi và tham lam, khỏi bị đồng bộ. (Để đọc có liên quan, xem

Có Kế hoạch: Cơ sở Thành công .) Bắt đầu từ Quảng trường Một

Một nơi tốt để bắt đầu khi xem xét quản lý tiền là khái niệm về kiểm soát rủi ro. Thương nhân bị thu hút bởi tương lai bởi vì đòn bẩy tài chính được cung cấp - số tiền rất lớn có thể giành được từ vốn đầu tư rất ít. Tuy nhiên, chi phí của đòn bẩy đó là thực tế bạn có thể mất nhiều hơn số dư tài khoản của mình. Vậy, làm thế nào bạn có thể kiểm soát được rủi ro đó? (Để có thêm thông tin chi tiết, xem

Hướng dẫn: Nguyên tắc cơ bản tương lai .)

Trước hết, hãy xem xét rằng các quy tắc liên quan đến margin khoảng

tối thiểu

. Không có quy tắc nào ảnh hưởng tới biên độ tối đa bạn có thể áp dụng cho thương mại. Nói cách khác, nếu bạn quan tâm đến việc tận dụng những tổn thất tiềm năng của một thị trường, hãy áp dụng thêm vốn. Đúng vậy, bạn sẽ làm giảm lợi nhuận tổng thể của bạn, nhưng điều này cũng mang lại mọi thứ cân bằng. Ví dụ: Nếu ngô được giao dịch ở mức 3 USD / bushel và một hợp đồng là 5 000 bushel, thì hợp đồng đầy đủ giá trị của một hợp đồng ngô là 15.000 đô la Mỹ. Trao đổi nói chung đòi hỏi biên độ tối thiểu khoảng 5-7%, trong khoảng từ $ 750 đến $ 1, 050. Đây là mức tối thiểu. Nếu kế hoạch kinh doanh của chúng tôi đòi hỏi chúng tôi phải chịu rủi ro $ 0. 10 di chuyển ngô, chúng tôi đang mạo hiểm 500 đô la, hoặc khoảng 48-66% đầu tư của chúng tôi. Tuy nhiên, nếu một nửa giá trị hợp đồng đã được áp dụng cho thương mại, hoặc $ 7, 500, cũng $ 0. 10 di chuyển sẽ chỉ chiếm 6,6% vốn đầu tư của chúng tôi.Đó là một sự khác biệt hoàn toàn. Tăng giá trị để đầu tư toàn bộ giá trị hợp đồng và một nhà kinh doanh ở phía bên mua (dài hạn) sẽ loại bỏ khả năng mất nhiều hơn mức đầu tư ban đầu. Lập kế hoạch rủi ro thương mại của bạn Vậy số tiền hợp lý để mạo hiểm đối với thương mại là gì? Không có quy tắc cứng và nhanh về điều này, nhưng kích thước tài khoản, khoan dung rủi ro, mục tiêu tài chính và nó phù hợp với tổng kế hoạch kinh doanh nên được đưa vào tài khoản. Bạn có thể thấy từ ví dụ trên rằng có khá nhiều. Các thương nhân bảo thủ thường có rủi ro khoảng 5-7% cho một thương mại nhất định, nhưng cũng đòi hỏi một lượng vốn lớn hơn hoặc các điểm vào và ra chính xác. Tăng đến 12% rủi ro cho phép lấy thêm chút đòn bẩy và thay đổi thị trường rộng lớn hơn. Hơn số tiền đó không nhất thiết là sai - nó chỉ phụ thuộc vào các yếu tố khác của kế hoạch của bạn. Tuy nhiên, nếu bạn đang phải đối mặt với rủi ro lớn hơn, bạn cũng phải xem xét liệu mục tiêu lợi nhuận của bạn có thực tế hay không.

Hãy cân nhắc giai thoại toán học này trong khi bạn nghĩ về khả năng khoan dung rủi ro của mình phù hợp với cuộc thảo luận ở trên. Nếu bạn mất 50% số tiền trên thương mại, bạn cần đạt được 100% lợi tức để lấy lại. Ví dụ: nếu bạn sở hữu 100 cổ phần của cổ phiếu ở mức 50 đô la mỗi cổ phần và mất 50%, thì số tiền $ 5.000 của bạn sẽ giảm xuống còn 2.500 đô la. Bây giờ bạn phải đạt được 100% lợi tức để trở lại 5 000 đô la. Suy nghĩ về rủi ro theo cách này có thể khiến khả năng chịu đựng rủi ro của bạn trở lại quan điểm! Ngừng thua lỗ giao dịch Tầm quan trọng của lệnh dừng lỗ là một phần trong quản lý tiền không thể bỏ qua. Một điểm dừng đã xác định trước sẽ giữ một thương nhân xử lý kỷ luật trong việc thực hiện việc quản lý tiền của mình. Tuy nhiên, nhiều thương nhân không hiểu "làm thế nào" của vị trí dừng lại. Các điểm dừng không thể được đặt một cách tùy tiện - xem xét cẩn thận phải đi vào nơi để thiết lập một điểm dừng. (Để biết thêm thông tin, hãy đọc

Lệnh Stop Loss - Hãy Chắc chắn Bạn Sử dụng nó ,

Khái niệm cơ bản của Đăng ký Nhập

và Hạn chế Thiệt hại . Thương nhân đôi khi thiết lập các điểm dừng tùy ý, nhưng nói chung là một ý tưởng tồi. Đây là khi một thương nhân nói, "Tôi đặt lệnh ngừng của tôi với rủi ro 500 USD cho mỗi giao dịch vì đó là điều tôi cảm thấy mất mát khi mua bán - không nhiều". Giả sử rằng nhà kinh doanh này sử dụng một hệ thống phân tích kỹ thuật và kinh doanh swing. Sự dao động của thị trường đang có vấn đề là một bước đi $ 750. Khoản dừng 500 đô la của thương nhân này có ý nghĩa gì? Tuyệt đối không! Hơn nữa, nó có thể là gần một sự mất mát được đảm bảo như bạn có thể nhận được. Điều gì sẽ xảy ra nếu mức swing thấp là $ 250? Rủi ro 500 đô la vẫn không có ý nghĩa vì nó có nguy cơ quá nhiều . Chìa khóa để ghi nhớ khi bạn đặt điểm dừng là giá dừng phải phù hợp với thị trường. Nếu rủi ro yêu cầu đối với thương mại quá nhiều đối với khả năng chịu đựng rủi ro của người buôn bán hoặc quy mô tài khoản, thì thương nhân nên tìm một thị trường phù hợp. Thật ngu ngốc khi thương mại một thị trường với vốn quá ít. Có một câu nói cũ mà cảnh báo chống lại việc đưa con dao vào cuộc chiến súng. Tương tự như vậy, nếu bạn đến một thị trường với số vốn quá ít, bạn cũng có thể tiết kiệm tất cả mọi người rất nhiều thời gian và cắt giảm một kiểm tra cho đối tác của thương mại ngay lúc đó. Bottom Line

Đảm bảo rằng thị trường mà bạn đang giao dịch phù hợp với kích thước tài khoản và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Đảm bảo tỷ lệ phần trăm bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro cho mỗi giao dịch phù hợp với kế hoạch và thị trường. Và hãy nhớ rằng không có thành phần nào tồn tại trong chân không. Tập trung vào cái kia mà không có cái kia và bạn đang gặp rắc rối. Cân các yếu tố này lại với nhau và bạn sẽ đặt mình vào vị trí để xây dựng kế hoạch kinh doanh thành công.