Quản lý rủi ro khách hàng có lẽ là một trong những nhiệm vụ khó khăn mà hầu hết các cố vấn phải đối mặt trong các thói quen hàng ngày của họ. Khi thị trường giảm, khách hàng sẽ gọi để hỏi tại sao họ đang mất tiền. Khi thị trường đi lên, họ gọi là muốn biết lý do tại sao danh mục đầu tư của họ không làm cũng như các chỉ số chính, hoặc danh mục đầu tư của một người nào khác. Nhưng giờ đây có những công cụ mới mà các nhà tư vấn có thể sử dụng để giúp khách hàng của họ nhìn thấy họ có bao nhiêu nguy cơ hoặc cần phải thực hiện. Riskalyze là một dịch vụ cung cấp tư vấn và khách hàng của họ với một hình ảnh rõ ràng về nơi họ ở trong biên giới nguy cơ và nơi họ cần.

Các cố vấn thường cố gắng xác định các sai số rủi ro của khách hàng thông qua việc sử dụng bảng câu hỏi và thảo luận đã giúp triển vọng của họ để định lượng số lượng rủi ro mà họ muốn theo thứ tự để đạt được mục đích của họ. Nhưng thực tế ở đây là mười cố vấn khác nhau có thể xây dựng mười danh mục rất khác nhau mà mỗi người trong số họ đánh giá là có một mức độ rủi ro nhất định. Riskalyze đi một bước xa hơn với việc sử dụng cả một bảng câu hỏi và một công cụ riêng biệt mà nhập khẩu tất cả các danh mục đầu tư của khách hàng hiện tại holdings từ mỗi nền tảng tương ứng của họ. Mô-đun này phân tích hiệu suất lịch sử của từng cổ phiếu sử dụng một công cụ mạnh kết hợp tất cả các con số kỹ thuật trong danh mục đầu tư như độ lệch tiêu chuẩn và beta và sau đó tạo ra một con số từ 1 đến 99 (với 1 không có rủi ro thị trường) mà nói với khách hàng nơi họ thực sự đang ở trên quy mô rủi ro dựa trên thông tin này. Công cụ này có khả năng phân tích tất cả chứng khoán, quỹ tương hỗ và ETF tồn tại, khoảng 10.000 nhà quản lý tiền tệ bên thứ ba cũng như rất nhiều dịch vụ thay thế và REITs không phải giao dịch và thậm chí các dịch vụ đầu tư tùy chỉnh. Khi công cụ phân tích đã thực hiện công việc của mình, nó sẽ dự đoán sự trở lại có thể xảy ra trong tương lai của danh mục trong một phạm vi tỷ lệ nhất định. (Để biết thêm thông tin, xem:

Các mẹo để đánh giá mức độ rủi ro của rủi ro của khách hàng

.) Tất cả các khoảng xác suất cho danh mục được tính trên khoảng tin cậy 95%. Ví dụ, Riskalyze tính rằng có 95% cơ hội mà danh mục đầu tư sẽ vẫn ở trong phạm vi đó trong một cửa sổ 6 tháng. Nó không phá vỡ điều này xuống xác suất tăng hoặc giảm, bởi vì nếu nó cho thấy có 70 hoặc 80 phần trăm cơ hội mà danh mục đầu tư sẽ kiếm được tiền, và nó mất giá trị, khiến khách hàng thất vọng (và sự không hài lòng với cố vấn). Mặc dù không thể dự đoán được vị trí nó nằm trong phạm vi, có một xác suất thống kê 95% rằng nó sẽ rơi xuống một nơi nào đó trong phạm vi đó.Mục đích là giữ phạm vi ở nơi mà khách hàng cảm thấy thoải mái với kết quả, ngay cả khi nó kết thúc là mất mát. Chương trình cuối cùng giả định rằng lợi nhuận dài hạn trong tương lai của thị trường sẽ phản ánh lợi nhuận lâu dài của quá khứ và cũng cho thấy khách hàng của họ sẽ mất bao nhiêu danh mục đầu tư của họ sẽ bị mất trong một sự điều chỉnh lớn cũng như số tiền họ sẽ làm trong một thị trường bò đực. Những người cố vấn sử dụng phương pháp Riskalyze có thể làm cho các hoạt động của họ hiệu quả hơn và đối phó với ít nhức đầu hơn từ khách hàng bởi vì họ có thể tham khảo báo cáo rủi ro do chương trình tạo ra. Họ có thể nói với khách hàng của họ rằng công việc của họ là để đối phó với số tiền và loại rủi ro mà nằm trong phạm vi xác suất được cung cấp và đảm bảo rằng các danh mục đầu tư của khách hàng đang phát triển theo. Họ cũng có thể cho thấy khách hàng gọi khi danh mục đầu tư của họ giảm hoặc kém hơn so với các mức chuẩn khác trong một thị trường tăng trưởng như thế nào hiệu quả của danh mục đầu tư của họ là bình thường với số lượng rủi ro mà họ đang dùng. Họ có thể sử dụng so sánh song song để hiển thị số tiền thiệt hại mà họ có thể duy trì để đạt được một mức độ trở lại nhất định. Những con số tiện dụng có thể dập tắt những lo lắng của nhiều khách hàng không thoải mái khi đi được khó khăn. (Để biết thêm chi tiết, xem: Cố vấn có thể giúp khách hàng sự biến động dạ dày như thế nào

.)

Chương trình cũng cho phép tư vấn cho khách hàng biết làm thế nào việc bổ sung hoặc trừ các tài sản cụ thể sẽ ảnh hưởng đến hồ sơ rủi ro của họ và làm thế nào họ có thể cần phải định vị lại vị thế của mình để duy trì mức độ rủi ro trước đây của họ. Cần lưu ý rằng mặc dù phân tích Phân tích rủi ro có thể được sử dụng và in ra dưới dạng tuyên bố chính sách đầu tư nhưng dịch vụ này không phải là một kế hoạch toàn diện theo bất kỳ ý nghĩa nào. Tuy nhiên, thông tin chứa trong nó có thể dễ dàng nhập vào nhiều chương trình lập kế hoạch tài chính thông thường như Emoney. Chương trình cũng cho phép khách hàng đăng nhập từ xa với các cố vấn để họ có thể liên tục nhìn vào các dữ liệu và minh họa trên cùng một màn hình. Có lẽ lợi thế lớn nhất mà dịch vụ này cung cấp là cảm giác khẩn cấp mà nó có thể tạo ra trong triển vọng người phát hiện ra rằng họ đang có một nguy cơ lớn hơn nhiều trong danh mục đầu tư của họ hơn họ nhận ra. (

) Các cố vấn có thể bắt kịp với nhu cầu tư vấn ngày càng tăng với các chương trình như Riskalyze (9). Công ty Fast đã đặt tên là Riskalyze là một trong 10 công ty sáng tạo hàng đầu trong ngành công nghiệp tài chính và Morningstar Advisor liệt kê họ là có công nghệ tốt nhất đối với khách hàng trong kinh doanh. Để biết thêm thông tin về chương trình này, hãy truy cập trang web Riskalyze tại www. nguy hiểm. com. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu .)