Mục lục:
Phần lớn các nhà đầu tư tin rằng các khoản phí mà họ phải trả cho các khoản đầu tư của họ là hợp lý, mặc dù nhiều người thiếu kiến thức về tài chính, theo cuộc khảo sát của 2 000 nhà đầu tư do Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) .
Nghiên cứu , Các nhà đầu tư tại Hoa Kỳ năm 2016, tiết lộ một số xu hướng chính và cung cấp một cái nhìn tổng quan về bản chất của mối quan hệ giữa các nhà đầu tư với các cố vấn tài chính, kiến thức và mức độ thoải mái của họ với các khoản phí mà họ phải trả và một số chủ đề khác liên quan đến đầu tư. Đây là một phần mở rộng toàn diện của FINRA năm 2015 Nghiên cứu Khả năng Tài chính Quốc gia . (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Cách Nói chuyện với Khách hàng .)
FINRA đã liên hệ với các nhà đầu tư nắm giữ tiền trong tài khoản không nghỉ hưu để khảo sát một vài tháng sau khiNghiên cứu khả năng tài chính quốc gia
tiến hành vào năm 2015 theo thứ tự thu thập thêm thông tin về người được hỏi và các hoạt động tài chính của họ. Dữ liệu đã được loại bỏ từ nỗ lực tiếp theo này cung cấp thêm thông tin chi tiết về loại mối quan hệ mà nhà đầu tư có với các cố vấn của họ và thái độ chung chung của họ về đầu tư và giáo dục nhà đầu tư. Kết quả quan trọng từ cuộc khảo sát cho thấy phần lớn những người trả lời hài lòng về lệ phí họ phải trả cho cố vấn tài chính khi được yêu cầu đánh giá sự hài lòng của họ theo thang điểm 7 điểm. 70% đánh giá từ 5 trở lên cho câu hỏi này. Và ít hơn một nửa trong số họ báo cáo rằng họ cảm thấy rằng các khoản phí hoặc hoa hồng mà cố vấn của họ buộc tội họ tạo ra xung đột lợi ích. Cuộc khảo sát cho thấy hơn một nửa số người được hỏi sử dụng một nhà tư vấn tài chính để giúp họ cải thiện lợi tức đầu tư, tránh thiệt hại và nâng cao kiến thức tài chính.
Khoảng 3/4 số hộ gia đình được điều tra báo cáo rằng họ giữ cổ phiếu riêng lẻ và chỉ dưới hai phần ba số liệu báo cáo rằng họ sở hữu các quỹ tương hỗ. Chỉ có khoảng một phần năm số người được hỏi cho biết sở hữu các quỹ ETFs, REITs và các lựa chọn, trong khi khoảng một phần ba số người được hỏi cho biết sở hữu trái phiếu cá nhân hoặc các khoản tiền. Chỉ có 15% số người được hỏi sở hữu các khoản nợ có cấu trúc, và chỉ 12% cho biết sở hữu bất kỳ hình thức hàng hóa hoặc hợp đồng tương lai nào. Cuộc khảo sát cũng cho thấy một số nói sự khác nhau giữa các thế hệ. Hơn một phần ba số người trả lời Millennial đã sử dụng một tư vấn robo với một số năng lực, trong khi chỉ có 4% trong số những người trên 55 tuổi đã làm như vậy. Hơn một nửa số người trả lời trong độ tuổi từ 18 đến 34 đã quen thuộc với việc kiếm tiền bằng crowdfunding so với chỉ một phần năm trong số đó 55 và hơn. Và nghiên cứu cũng chỉ ra rằng chỉ hơn 60% người trả lời trẻ tuổi quan tâm đến nạn nhân của gian lận tài chính, trong khi chỉ một phần tư những người ở độ tuổi từ 55 trở lên lo lắng về điều này. Dòng dưới cùng
Tin tốt cho các cố vấn là hầu hết các nhà đầu tư đều cảm thấy thoải mái với những khoản phí mà họ phải trả để quản lý tiền của họ. Đồng thời, nhiều người trả lời cuộc khảo sát thiếu kiến thức đầu tư. Đây là lĩnh vực mà cố vấn tài chính có thể bổ sung giá trị thực cho khách hàng hiện tại và tương lai của họ. (Để biết thêm chi tiết, xem:
AUM phí là quá khứ của quá khứ?
)
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Tại sao tỷ lệ Call-Call lại quan trọng đối với các nhà đầu tư và các nhà kinh tế để theo dõi tâm lý thị trường?
Tìm hiểu tại sao tỷ lệ đặt mua được xem là một giải pháp hữu ích cho các nhà đầu tư và các nhà kinh tế khi họ đang xác định tâm lý thị trường.
Tôi là người mua nhà lần đầu. Nếu tôi nhận một khoản phân phối từ 401 (k) của tôi để mua đất và nhà, tôi có phải trả một hình phạt đối với việc phân phối này không? Ngoài ra, tôi sẽ cần phải nộp đơn khai thuế với loại thuế nào, cho thấy IRS là $ 10,000 đã đi đến một
Như bạn có thể đã biết, bạn phải đáp ứng các yêu cầu nhất định, được nêu trong 401 (k ) tài liệu kế hoạch, để được coi là đủ điều kiện để nhận được một phân phối từ kế hoạch. Nhà tuyển dụng hoặc quản trị viên kế hoạch của bạn sẽ cung cấp cho bạn một danh sách các yêu cầu. Số tiền rút ra từ kế hoạch 401 (k) của bạn và được sử dụng để mua nhà của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập và hình phạt phân phối sớm 10%.