Với trên 7 đô la. 6 nghìn tỷ tài sản tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2015, tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) đã trở thành phương tiện đầu tư phổ biến nhất cho tiết kiệm lương hưu trên thị trường. Sự sẵn có của IRA thông qua các ngân hàng, các công ty đầu tư và môi giới cùng với một loạt các lựa chọn đầu tư như trái phiếu, cổ phiếu, quỹ tương hỗ và chứng chỉ tiền gửi giúp họ dễ dàng tiếp cận với bất cứ ai có thu nhập.

AD:

Vanguard đã là người sáng tạo trong lĩnh vực mang lại cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư trung bình bằng cách cung cấp một trình đơn rộng lớn các quỹ tương hỗ chất lượng cao và quỹ đầu tư trao đổi với giá thấp ETFs). Hầu hết các quỹ đầu tư Vanguard đều có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 3 000 USD, trong khi một số ít nhất là chỉ có 1 000 USD. Vanguard đã sử dụng các sản phẩm đa dạng để trở thành một trong những nhà cung cấp IRA lớn nhất trên thế giới.

Vì hầu hết quỹ Vanguard và ETF đủ điều kiện để được tổ chức trong một tài khoản Roth IRA, điều quan trọng là phải xem xét nhiều yếu tố trong công ty và các quỹ để xác định xem Vanguard có thực sự là nơi thích hợp để giữ tài khoản Roth IRA.

Những lợi thế của mức phí thấp

Một trong những điều đầu tiên mà các nhà đầu tư nên tìm kiếm trong đầu tư IRA là cơ cấu phí. Điều đó có nghĩa là xem xét tỷ lệ chi phí cho quỹ tương hỗ và ETFs cũng như phí hoa hồng nếu nhà đầu tư có kế hoạch mua cổ phiếu hoặc trái phiếu.

Trong quỹ lẫn và ETF, Vanguard nổi tiếng là một trong những nhà cung cấp dịch vụ có chi phí thấp nhất trong ngành. Quỹ đầu tư Vanguard 500 Index, cùng với quỹ chị em của nó, Quỹ đầu tư Vanguard S & P 500 ETF, có tỷ lệ chi phí chỉ bằng 0. 05%, làm cho họ là hai lựa chọn đầu tư rẻ nhất có sẵn. Hơn nữa, chiến lược chi phí thấp của Vanguard áp dụng cho hầu hết các chỉ số khác và các lựa chọn quỹ được quản lý tích cực, vì nhiều khoản phí ít hơn 0,25% mỗi năm. Vanguard gần đây đã thông báo rằng nó sẽ tiếp tục hạ thấp tỷ lệ chi tiêu trên 21 ETFs của nó.

nền tảng môi giới của Vanguard cũng tiếp tục với chủ đề chi phí thấp. Các giao dịch trực tuyến bắt đầu với khoản hoa hồng là 7 đô la và có thể được miễn phí cho các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu cân bằng tối thiểu. Tài khoản môi giới tại Vanguard cũng có khoản phí duy trì $ 20 hàng năm, có thể được miễn cho các nhà đầu tư chọn nhận các bản báo cáo bằng điện tử.

Lịch sử hiệu suất của Quỹ

Trong thế giới đầu tư, đô la đầu tư thường có hiệu suất cao. Trong khi hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, điều này thường có nghĩa là một quỹ đã hoạt động tốt trong quá khứ để thu hút các nhà đầu tư.

Morningstar đánh giá các khoản tiền theo thang điểm năm sao dựa trên kết quả hoạt động so với các đồng nghiệp có các mục tiêu đầu tư tương tự.Bánh mì và bơ của Vanguard nằm trong gia đình của quỹ đầu tư chứng khoán lớn nhưng nó cho thấy những người vượt trội trên tất cả các mũ thị trường. Tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2015, quỹ đầu tư chứng khoán trong nước của Vanguard có trung bình 4. 1 sao trong thang điểm năm sao của Morningstar đồng thời duy trì một số tỷ lệ chi phí thấp nhất trên thị trường. Các dịch vụ có thu nhập cố định của Vanguard cũng có mức xếp hạng tương tự, với tỷ lệ xếp hạng trung bình là 3,7 và 4,1 sao.

Lịch sử Công ty của Vanguard

Khoảng thời gian mà một công ty đầu tư đã kinh doanh không nhất thiết là một dấu hiệu cho thấy quỹ của họ sẽ hoạt động tốt hơn. Tuy nhiên, nó cho thấy rằng các nhà đầu tư đã lựa chọn kinh doanh với công ty trong một thời gian dài, thường là kết quả của sự hài lòng với các hoạt động đầu tư của họ.

Vanguard đã được đưa ra vào năm 1975. Chủ tịch cũ của ông, John Bogle, được tín nhiệm trong việc tạo ra quỹ đầu tư lẫn nhau đầu tiên và tạo ra sự phổ biến của việc lập chỉ mục như một phương tiện có chi phí thấp để đạt được lợi nhuận thường cao hơn các quỹ quản lý tích cực . Vanguard vẫn giữ được danh tiếng của mình như một nhà lãnh đạo ngành công nghiệp lập chỉ mục và chi phí thấp, và bây giờ nó quản lý hơn 3 nghìn tỷ đô la trong tổng tài sản.

Sự kết hợp giữa nhiều lựa chọn đầu tư trên hầu hết các lĩnh vực và phong cách đầu tư cùng với cam kết tiếp tục duy trì chi phí thấp và nhiều tiền trong túi của nhà đầu tư khiến Vanguard trở thành sự lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư muốn mở hoặc chuyển một tài khoản Roth IRA.