a:

Giả sử câu hỏi chủ yếu liên quan đến người phát hành cổ phiếu và trái phiếu, câu trả lời đơn giản là không. Không có sự hạn chế về mặt pháp lý đối với các nhà đầu tư liên quan đến số tiền, số chứng khoán hoặc số lượng các tổ chức phát hành cổ phiếu và trái phiếu. Tuy nhiên, rõ ràng là có những giới hạn thực tế trong việc quản lý đầu tư hiệu quả cho nhà đầu tư cá nhân trái với các nhà đầu tư chuyên nghiệp và tổ chức. Loại thứ hai có thể dễ dàng thực hiện các tài sản tài chính được quản lý hàng tỷ đô la từ hàng trăm, nếu không phải hàng ngàn, của các công ty phát hành.

Các nhà đầu tư cá nhân không chuyên nghiệp nên giới hạn số cổ phần trực tiếp đầu tư vào khoảng 15 công ty, có thể cung cấp cho một danh mục cổ phần đa dạng có thể quản lý và đa dạng. Các quỹ tương hỗ, với sự quản lý chuyên nghiệp và đa dạng hóa vốn có, tạo ra sự lựa chọn thuận lợi cho đầu tư trực tiếp và đặc biệt thích hợp cho các nhà đầu tư cá nhân đầu tư vào trái phiếu.

Những hạn chế duy nhất mà nhà đầu tư có thể mua để mua bảo đảm cụ thể là số tài khoản ngân hàng, cũng như số cổ phiếu được phát hành và thanh toán. Trong trường hợp cổ phiếu của công ty, Ủy ban Chứng khoán và Sở Giao dịch yêu cầu nhà đầu tư nộp Mẫu 3 (bản gốc) và Mẫu 5 (báo cáo hàng năm) nếu người đó sở hữu trên 10% loại cổ phiếu. Những hồ sơ này nhằm mục đích thông tin và không bị mua cổ phần hoặc giữ bất kỳ hạn chế.

Để tìm hiểu thêm, hãy xem hướng dẫn của

Đầu tư 101 , Chứng khoán cơ bản và Khái niệm Cơ bản về Quỹ Mutual .