Mục lục:
- Đầu tư vào tài sản cá nhân
- Ảnh hưởng của tăng lãi suất đối với vốn cổ phần cá nhân
- Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
- Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 > Intel Corp. (INTC
Khi cổ phiếu biến động cực kỳ, liệu có nên chuyển sang đầu tư tư nhân không? Nếu bạn nhìn vào sự thật, câu trả lời nên là đơn giản.
Đầu tư vào tài sản cá nhân
Trước khi xác định việc đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân hay không là một ý tưởng hay ngay bây giờ, trước hết chúng ta hãy xem xét cách thức hoạt động của các quỹ tư nhân. Trong phần lớn trường hợp, bạn cần tối thiểu 250.000 đô la để đầu tư. Có thể tìm thấy các khoản đầu tư cổ phần tư nhân với mức 50.000 đô la, nhưng tiềm năng tăng trưởng của bạn có thể sẽ bị hạn chế so với các khoản đầu tư lớn hơn. Giả sử bạn có thể đầu tư $ 250, 000, số tiền đó sẽ chuyển đến một công ty cổ phần tư nhân. Các công ty cổ phần tư nhân sau đó có thể sẽ cố gắng để làm theo mô hình này: (Để biết thêm chi tiết, xem: Private Equity? )
1. Mua một công ty bằng tiền mặt và nợ nần.
2. Quản lý công ty cho mục đích luồng tiền mặt nhằm trả lãi, trả phí và trả cổ tức của nhà đầu tư. Để tạo ra dòng tiền này, công ty cổ phần công có thể phải giảm số lượng nhân viên, cắt giảm tiếp thị và / hoặc giảm đầu tư nghiên cứu và phát triển (R & D).
3. Đi công khai hoặc bán công ty.
Quy trình này có thể có tiềm năng ở một số thị trường nhất định, tuy nhiên tiềm năng đó có thể sẽ còn hạn chế vào thời điểm này. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Cách Đầu tư vào Tài sản Riêng .)
Vấn đề đầu tiên và rõ ràng nhất là các nhà đầu tư đã phải trả giá quá cao cho vốn cổ phần tư nhân trong nhiều năm. Và một số nhà đầu tư vẫn phải trả quá cao. Họ đang dựa trên những quyết định này vào những gì họ đã thấy trong quá khứ. Vấn đề là tất cả những cơ hội tốt nhất - hay gần như tất cả những cơ hội tốt nhất - đều nằm ngoài bảng. Cũng xem xét rằng các công ty cổ phần tư nhân đang bán mọi thứ không bị đè bẹp, cho thấy họ biết rằng bong bóng đã hình thành. Sau đó, bạn phải tính lãi suất. Ngay cả khi lãi suất không tăng cao trong năm nay, chúng có thể sẽ tăng lên ở một số điểm trong tương lai gần. Ngoài ra, bạn phải xem xét rủi ro của cải cách thuế liên quan đến việc loại bỏ các khoản khấu trừ lãi suất. Và thông báo rằng các ngân hàng đã làm chậm nợ vay vốn của họ trong những tháng gần đây. (Để biết thêm thông tin, xem:Ảnh hưởng của tăng lãi suất đối với vốn cổ phần cá nhân
.)
Các quỹ giao dịch trao đổi sau đây (ETFs) không phải là khuyến cáo nhưng là ý tưởng để bạn nghiên cứu.
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
)
Mục đích: theo dõi giá và năng suất của Chỉ số vốn cổ phần tư nhân được niêm yết trên toàn thế giới của Red Rocks. Tài sản ròng: 443 đô la. 53 triệu Khối lượng bình quân: 272, 906 Lợi tức cổ tức: 8.99%
Mức chi phí: 0.64%
Ngày khởi động: 24 Tháng 10 năm 2006 (-56% 41 kể từ khi bắt đầu )
Hiệu suất 1 năm: -4. 55%
Cân nặng ngành hàng đầu:
Dịch vụ Tài chính: 71,85%
Công nghệ: 6. 31%
Công nghiệp: 4,83%
Vật liệu cơ bản: 1. 53%
Chăm sóc sức khoẻ: 1. 13%
Phân tích: Như bạn thấy từ các buổi biểu diễn tất cả thời gian và một năm, bạn sẽ rất mong muốn, đó là một lời nhắc nhở rằng bạn không nên bị ấn tượng bởi năng suất cao. Năng suất cao không có ý nghĩa gì nếu có khấu hao đáng kể. Bạn có thể đưa ra một trường hợp trong năm qua đối với sản lượng so với hiệu suất, nhưng tiềm năng cho năm sau sẽ không cao vì tình hình thị trường chứng khoán tư nhân. Để biết thêm thông tin, xem:
Top 3 ETFs Chứng khoán tư nhân
.)
Mục đích của ProShares: Công ty Cổ phần Đầu tư Chứng khoán ProShares (PEX)
Mục đích: Theo dõi hiệu suất và lợi nhuận của Chỉ số Private Equity Index của LPX, bao gồm 30 công ty cổ phần tư nhân có uy tín được niêm yết. Tài sản ròng: 15 đô la. 35.000.000 Khối lượng bình quân: 3, 075
Lợi tức cổ tức: 5 81%
Mức chi phí: 0.60%
Ngày khởi động: 26 Tháng 2 năm 2013 (+0.37% kể từ khi khởi đầu)
Hiệu suất 1 năm: -5. 51%
Cân nặng ngành hàng đầu:
Dịch vụ Tài chính: 84. 67%
Công nghiệp: 15. 33%
Phân tích: Vấn đề ở đây là thiếu thanh khoản. Mặc dù PEX lỏng lẻo hơn nhiều so với đầu tư cổ phiếu tư nhân truyền thống, nhưng khối lượng của nó là rất thấp, điều này dẫn đến sự lan truyền rộng rãi. Để tránh chi phí thêm, bạn có thể sử dụng lệnh giới hạn trái ngược với lệnh thị trường, nhưng vẫn có thể mất nhiều thời gian để điền. Để biết thêm thông tin, hãy xem:
Tài sản cá nhân dành cho nhà đầu tư cá nhân
.)
Tham gia vào Headwinds
Nếu bạn không quan tâm đến hiện tại thị trường vốn cổ phần đang phải đối mặt và bạn sẽ đầu tư anyway, sau đó hãy chắc chắn để tìm ra một vài yếu tố quan trọng. Đầu tiên là liệu đầu tư của bạn có tiếp xúc với một công nghệ có khả năng cách mạng hay không. Nếu vậy, liệu công nghệ này vẫn có tính cách mạng theo thời gian hay không sẽ khiến thị trường có quy mô lớn hơn hoặc một đối thủ cạnh tranh có thời gian để bắt kịp? Ngoài ra, đội ngũ quản lý đằng sau công nghệ này là ai? Họ là chuyên gia trong lĩnh vực của họ? Họ có một lịch sử thành công? Nếu bạn định đầu tư vào cổ phần tư nhân và bạn sẽ đi theo con đường truyền thống trái ngược với ETF thì bạn nên có một khoảng thời gian đầu tư dài hạn ít nhất là một thập kỷ. Một số câu chuyện thành công lớn nhất về vốn cổ phần đã mất rất nhiều thời gian để thực hiện, bao gồm Cisco Systems Inc. (CSCO CSCOCisco Systems Inc34.40-0.10%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 > Intel Corp. (INTC
INTCIntel Corp46 65 + 0 67%
Được tạo bằng Highstock 4.2. 6 ) và FedEx Corp. (FDX FDXFedex Corp221 03-1. 43% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Có khả năng bạn sẽ tìm thấy một người chiến thắng khác ở quy mô đó? Không. Có thể làm được không? Vâng. Rất nhiều điều sẽ phụ thuộc vào việc bạn nghiên cứu bao nhiêu nghiên cứu vào bất kỳ khoản đầu tư tiềm năng nào. Thị trường cổ phiếu tư nhân đang đạt đỉnh điểm khi định giá đang ở mức cao và các cơn lốc xoáy mạnh đã hình thành, điều này không làm ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán. làm cho nó trở thành lựa chọn đầu tư lý tưởng vào thời điểm này. Điều đó nói rằng, vẫn sẽ có người chiến thắng - họ sẽ chỉ ít hơn và xa hơn giữa trong quá khứ. Nếu bạn muốn đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân mà không cần phải đầu tư tối thiểu 250.000 đô la hoặc ít nhất 50.000 đô la thì bạn có thể xem xét ETFs vốn cổ phần tư nhân bao gồm PSP và PEX. Tuy nhiên, không có ETF nào đã hoạt động tốt từ khi thành lập. Dan Mozkowitz không có bất kỳ vị trí nào trong PSP, PEX, CSCO, INTC hoặc FDX.
Tôi đã chuyển đổi IRA truyền thống sang Roth. Việc chuyển đổi này là một cổ phần chứng khoán với chi phí cơ bản là $ 19.000 trong IRA truyền thống. Ngày chuyển đổi, giá trị là $ 34, 000. Số tiền mà nhà môi giới sử dụng cho chiếc 1099-R?
Tài sản trong IRA không mang theo cơ sở chi phí cho các mục đích thuế.
Nếu một ngày nào đó công ty chuyển ngày ghi nhận cổ tức, thì ngày hưởng lợi cũng thay đổi không?
Khi có quyết định chia cổ tức, có ba ngày quan trọng đối với các nhà đầu tư: ngày phải trả cổ tức, ngày chia cổ tức và ngày chốt quyền. Ngày phải trả cổ tức là ngày mà công ty thực sự sẽ thực hiện thanh toán cổ tức mà nó đã công bố.
Tất cả các thị trường quốc tế thương mại giữa 9:30 giờ sáng đến 4 giờ chiều giờ địa phương?
Sở Giao dịch Chứng khoán New York và Nasdaq đều giao dịch từ 9 giờ 30 đến 4 giờ chiều theo Giờ Miền Đông. Tất cả các thị trường chứng khoán lớn đều giao dịch gần như cùng thời điểm tại mỗi quốc gia. Các giao dịch lớn khác ở Bắc Mỹ là Sở giao dịch chứng khoán Toronto (TSX) ở Canada, và Bolsa Mexicana De Valores (BMV) ở Mexico.