Nhà phân tích Tài chính Chartered (CFA) là một công ty chuyên nghiệp quốc tế được cung cấp thông qua Viện CFA, được trao sau khi hoàn thành ba kỳ thi. Đây là một danh hiệu có uy tín trong lĩnh vực tài chính và đầu tư và ít nhất cũng nên được xem xét bởi bất cứ ai quan tâm đến sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp. CFA là một liên doanh đáng giá trong một số trường hợp, trong khi trong những trường hợp khác, nên theo đuổi bằng thạc sỹ về quản trị kinh doanh (MBA) hoặc thậm chí là một nhà phân tích đầu tư thay thế Chartered (CAIA).

Không dễ kiếm được danh hiệu CFA, và thời gian, công sức và tiền bạc cần thiết cho việc chỉ định là đáng kể. Phải mất vài năm và khoảng $ 1, 200 đến $ 1, 700 để vượt qua các kỳ kiểm tra. Tuy nhiên, xin lưu ý rằng chủ nhân của bạn có thể trang trải các chi phí hoặc hoàn trả lại cho bạn sau khi bạn vượt qua kỳ thi.

Tài chính doanh nghiệp trong các kỳ thi CFA

CFA được chia làm 3 cấp, thường được gọi là L1, L2 và L3. Tính đến năm 2016, 7% của kỳ thi đầu tiên bao phủ các chủ đề tài chính doanh nghiệp. Kỳ thi thứ hai thay đổi theo từng năm, nhưng các chủ đề tài chính doanh nghiệp thường bao gồm từ 5 đến 15% của kỳ thi. Mức thứ ba thường không được chú trọng về tài chính doanh nghiệp.

Quản lý danh mục đầu tư, nghiên cứu cổ phần và các quỹ phòng hộ

Là một vòng loại chung, tên CFA không bao giờ gây tổn hại. Tuy nhiên, một số phần của chương trình giảng dạy áp dụng nhiều hơn cho sự nghiệp tài chính của công ty hơn các bộ phận khác. Tài chính doanh nghiệp là một thuật ngữ khá mơ hồ nhưng các kỳ thi CFA bao gồm các lĩnh vực điển hình trong lĩnh vực như quản lý vốn lưu động, lập ngân sách, thúc đẩy, trao đổi ngoại hối và tất cả các nghiên cứu liên quan.

Viện CFA có dữ liệu tự báo cáo từ các chủ bản quyền cho đến tháng 10 năm 2014. Vào thời điểm đó, chỉ có khoảng 124.000 người nắm giữ điều lệ. Hai mươi hai phần trăm các chuyên gia CFA toàn cầu là các nhà quản lý danh mục đầu tư, tăng nhẹ lên 23% các CFA của Mỹ. Chức năng thứ hai được báo cáo cao nhất là nhà phân tích nghiên cứu ở 15% trên toàn cầu và 18% ở Hoa Kỳ. Không có chức năng đặc biệt nào khác đạt được hơn 7%.

Các nhà phân tích quỹ hedge thường thực hiện các nhiệm vụ tương tự như các nhà nghiên cứu chứng khoán cho các nhà quản lý quỹ lớn, và một chỉ định của CFA có thể giúp các thông tin xác thực của một chuyên gia cố gắng xâm nhập vào bên mua đầu tư. Điều này có thể hoặc không thể được coi là tài chính doanh nghiệp, tùy thuộc vào vị trí của công việc. Ví dụ, tài chính doanh nghiệp ở Hoa Kỳ thường là một từ đồng nghĩa với kế hoạch tài chính, kế toán và phân tích. Tuy nhiên, tại Vương quốc Anh, tài chính công ty mở rộng hơn nữa trong hoạt động ngân hàng đầu tư hoặc hoạt động quỹ phòng hộ.

Nhà tuyển dụng của bạn là chủ thể của Hiến chương?

Việc bạn theo đuổi một CFA có hay không có thể phụ thuộc vào công ty nơi bạn muốn làm việc. Giả sử bạn muốn làm việc cho một công ty trị giá hàng tỷ đô la hoặc thậm chí là một công ty đa quốc gia có bộ phận kho bạc khá lớn.Nếu thủ quỹ của công ty là chủ sở hữu của CFA, có nhiều khả năng cho các công ty khổng lồ thì CFA có thể có ích. Việc có tên trong hồ sơ của bạn sẽ giúp bạn chống lại các ứng viên không phải là CFA để tiến bộ trong sự nghiệp, và đào tạo liên quan đến việc chuẩn bị cho kỳ thi CFA sẽ giúp ích cho các chức năng tiên tiến, như các giao dịch ngoại hối hoặc nghiên cứu về vốn chủ sở hữu quốc tế, mà các công ty lớn có xu hướng cần.

Chương trình giảng dạy CFA rất rộng và không đặc biệt sâu sắc. Đối với nhiều ngành chuyên ngành, chẳng hạn như kế toán doanh nghiệp hoặc cấp vốn, một mức độ cụ thể hơn hoặc chỉ định có thể hữu ích hơn. Đối với nhiều công việc tài chính doanh nghiệp, bạn có thể tốt hơn với bằng thạc sỹ về tài chính.

Hãy xem xét một bằng MBA nếu bạn chỉ mới bắt đầu

Nhiều công ty tài chính và đầu tư Fortune 500 sử dụng MBA như là một bộ lọc cho người nộp đơn. MBA có chi phí cao hơn và thường mất nhiều thời gian để hoàn thành hơn CFA. Hơn nữa, tổng số và phạm vi của các cơ hội cho các chuyên gia trẻ với MBA là rộng hơn nhiều so với những người có một CFA.