Tôi nhớ khi tôi bắt đầu đầu tư, tôi hơi hồi hộp về việc mất tiền và bị mắc kẹt với các cổ phiếu có giá trị vốn hóa lớn, lượng giao dịch cực kỳ lớn và đã được tổ chức rất rộng rãi. Điều đó đã thay đổi theo thời gian khi tôi có trình độ học vấn và tự tin hơn trong khả năng chọn hàng của mình. Vào thời điểm đó, tôi rơi vào danh mục rủi ro và giống như hầu hết các nhà đầu tư, nó đã thay đổi theo độ tuổi và đã trở nên tinh vi như tôi đã thích nghi với thị trường. Mỗi khoản đầu tư chứng khoán, cho dù nó được thực hiện trực tiếp, hoặc gián tiếp (ví dụ như thông qua ETFs hoặc quỹ tương hỗ) có một hồ sơ rủi ro khác nhau. Vì vậy việc hiểu được loại rủi ro của bạn là bắt buộc nếu bạn muốn thực hiện các lựa chọn đầu tư chứng khoán phù hợp.

Các nhóm rủi ro

Có rất nhiều kỹ thuật lập hồ sơ rủi ro và các loại khác nhau được thiết lập, nhưng các nhà đầu tư thường rơi vào các danh mục chung sau:

Rủi ro Bảo hiểm / Rủi ro Rủi ro: Đây là nhà đầu tư không muốn mất vốn và tính vào dòng đầu tư để chi trả các chi phí sinh hoạt hàng ngày. Thông thường các nhà đầu tư này đã nghỉ hưu với một dòng thu nhập cố định và có một thời gian ngắn.

1. Trung bình Bảo thủ: Tương tự như # 1, nhưng nhà đầu tư này muốn tham gia thêm một chút vào các cuộc mít tinh thị trường mặc dù muốn có sự giảm tối đa.
2. Trung bình: Đây là loại phổ biến nhất - giữa đường. Các nhà đầu tư này đang tìm cách đầu tư lâu dài với một mục đích cụ thể trong tâm trí (tiết kiệm đại học, nghỉ hưu …) Thường thì danh mục đầu tư của họ trông giống nhất với chỉ số S & P 500.
3. Ít có tính hung hăng: Các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận nhiều rủi ro hơn để thực hiện lợi nhuận cao hơn thuộc loại này. Họ không quan tâm đến rủi ro giảm giá nhiều hơn thị trường, nhưng họ mong đợi sẽ được đền bù một cách đáng kể khi thị trường đi lên. Những nhà đầu tư này có mục tiêu tích lũy rất nhiều của cải trong tương lai, và sẵn sàng chờ đợi một khoảng thời gian đáng kể cho phần thưởng. Họ sản xuất ít thu nhập trong ngắn hạn.
4. Tấn công: Thể loại cuối cùng này là danh mục đầu tư "không bị cấm". Những nhà đầu tư này sẵn sàng chịu đựng sự biến động lớn trong lợi nhuận danh mục đầu tư để tạo ra lợi nhuận đáng kể trên thị trường về lâu dài. Họ thường có một thời gian rất dài để họ có thể bù đắp thiệt hại. Họ cũng có xu hướng trẻ hơn, hoặc có kinh nghiệm tối thiểu khi đầu tư vào thị trường giảm hoặc chịu.
5. Mỗi loại nhà đầu tư có một loại cổ phiếu cụ thể phù hợp với hồ sơ rủi ro của mình:

Bảo thủ: tránh bất kỳ khoản đầu tư chứng khoán nào và tập trung nhiều hơn vào đầu tư tiền mặt hoặc đầu tư vào thị trường tiền tệ hoặc ngắn trái phiếu trung hạn.Vì các nhà đầu tư này muốn tránh bất kỳ sự mất vốn, đầu tư vào cổ phiếu thường không có trong bailiwick của họ.

Ít bảo thủ: thích danh mục đầu tư có rủi ro cao với chứng khoán có thu nhập cố định cao và các khoản đầu tư liên quan đến lạm phát như tiền mặt, bất động sản và một số mặt hàng. Họ có thể chịu được một số loại cổ phiếu khác nhau, đặc biệt tập trung vào việc tạo thu nhập và tên beta có độ ổn định thấp. Các cổ phiếu tạo ra thu nhập điển hình là cung cấp một cổ tức, không chỉ ngày hôm nay nhưng có một lịch sử cung cấp một khoản thanh toán mạnh mẽ mà không bao giờ biến động. Mặc dù các nhà đầu tư này có xu hướng tránh xa các cổ phiếu có vốn hóa trung bình, cổ phiếu vốn hóa nhỏ và không phát triển, họ có thể đầu tư vào các ngành phòng thủ có tỷ lệ ít hơn một (ít rủi ro hơn thị trường).

1. Trung bình: Một hỗn hợp các giá trị và các cổ phiếu tăng trưởng để đạt được danh mục rủi ro / thưởng cân bằng phân loại loại này. Các quỹ tương hỗ đa dạng và ETFs phản ánh các chỉ số thị trường rộng lớn như S & P 500 thường được sử dụng.
2. Tăng trưởng trung bình: Tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng và động lực có beta cao, ít nhấn mạnh vào giá trị hoặc cổ phiếu có thu nhập.
3. Đột phá: Thông thường nắm giữ phần lớn các tên tăng trưởng, đà và tên đầu cơ vốn thường là vốn nhỏ, và các quỹ tương hỗ ngành không đa dạng hoặc quỹ ETF.
4. Nếu không có sự hiểu biết đúng đắn về mức độ rủi ro mà các nhà đầu tư sẵn sàng và chấp nhận, sự lựa chọn về an ninh có thể không cung cấp được hỗn hợp rủi ro / trả lại dự kiến, gây ra xung đột mua / bán quyết định như hối tiếc của người mua hoặc sợ bán.