Một trong những chức năng kinh doanh chính của một ngân hàng đầu tư là hoạt động như một người trung gian giữa các công ty muốn huy động tiền bằng cách phát hành chứng khoán và các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức sẵn sàng cung cấp tiền để đổi lấy chứng khoán. Các ngân hàng đầu tư tư vấn cho các công ty về những loại chứng khoán phát hành như chứng khoán hay trái phiếu, và khi nào và ở mức giá nào để phát hành. Họ cũng xử lý vị trí của chứng khoán với các nhà đầu tư, một quá trình được gọi là bảo lãnh phát hành. Ngoài việc làm việc với các công ty tư nhân và công khai, các ngân hàng đầu tư cũng bảo lãnh các trái phiếu đô thị và các loại chứng khoán nợ khác.

-1->

Bên cạnh các hoạt động tài chính của công ty, các ngân hàng đầu tư cũng quản lý nhiều giao dịch tài chính phức tạp khác. Ví dụ, các ngân hàng đầu tư tạo điều kiện cho việc sáp nhập và mua lại công ty (M & A) bằng cách cung cấp các dịch vụ tư vấn và các dịch vụ liên quan khác cho các bên tham gia vào cả hai phía của một giao dịch tiềm năng. Họ có thể hỗ trợ khách hàng M & A với việc định giá công ty, xây dựng chiến lược và thương lượng thỏa thuận. Họ cũng có thể tham gia vào việc tài trợ cho hợp đồng cuối cùng nếu nó đòi hỏi phát hành nợ hoặc cổ phiếu mới.

Con đường sự nghiệp

Nhiều ngân hàng đầu tư bắt đầu trong ngành công nghiệp bằng cách tham gia thực tập với ngân hàng đầu tư khi họ là sinh viên đại học. Mặc dù thực tập không bắt buộc phải nhập vào trường, nhưng đó là một cách tuyệt vời để bắt đầu. Sau khi tốt nghiệp bằng cử nhân, có thể bắt đầu làm việc trong lĩnh vực như là một nhà phân tích ngân hàng đầu tư tiến hành nghiên cứu và sản xuất các báo cáo phân tích cho nhiều nhân viên cao cấp hơn. Làm việc như là một nhà phân tích tài chính trong một công ty quản lý tài sản, ngân hàng, quỹ phòng hộ hay tổ chức tài chính khác cũng là một cách tốt để bắt đầu xây dựng kinh nghiệm.

Thông thường, với kinh nghiệm nhiều năm và có kết quả kinh doanh tốt, một nhà phân tích có thể chuyển sang vị trí cấp dưới làm ngân hàng đầu tư liên kết. Vị trí này cũng có thể có sẵn cho một ứng viên có trình độ cao với bằng thạc sĩ và một lý lịch mạnh mẽ nhưng ít kinh nghiệm ngân hàng đầu tư. Hầu hết các nhân viên mới được cung cấp đào tạo thực tế đáng kể có thể kéo dài đến hai tháng. Các ngân hàng đầu tư trẻ sơ cấp cuối cùng tham gia vào hầu hết các khía cạnh của hoạt động ngân hàng đầu tư, bao gồm cả quy hoạch, cơ cấu và thực hiện các giao dịch tài chính lớn. Với hiệu suất tốt, các ngân hàng cấp dưới có thể chuyển sang các vị trí cao cấp giám sát các giao dịch từ đầu đến cuối.

Trình độ học vấn

Bằng cử nhân là trình độ học vấn tối thiểu bắt buộc để làm việc như một ngân hàng đầu tư. Các vị trí phân tích cấp cao trong lĩnh vực này thường mở cửa cho sinh viên tốt nghiệp cử nhân, và có thể tiến tới một vai trò ngân hàng cao cấp mà không có bằng thạc sĩ ở nhiều ngân hàng đầu tư.Tuy nhiên, bằng thạc sĩ là rất phổ biến giữa các nhân viên cấp trung và cấp cao trong ngành công nghiệp này, và nó giúp để mở đường cho sự tiến bộ nghề nghiệp. Trong một số ngân hàng đầu tư, cần phải có bằng thạc sĩ để vào nghề nghiệp của ngân hàng đầu tư.

Hầu hết các ngân hàng đầu tư đều thích về tài chính, kế toán, quản trị kinh doanh và các ngành kinh doanh khác. Các khóa học đại học có ít ảnh hưởng hơn trong quá trình tuyển dụng nếu ứng viên có bằng thạc sỹ về quản trị kinh doanh, tài chính hoặc một chủ đề có liên quan cao khác. Các môn học về tài chính, kinh tế và toán học rất được khuyến khích.

Các chứng chỉ khác

Chứng chỉ nghề nghiệp hiếm khi bắt buộc phải bắt đầu trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư hoặc để trở thành các vị trí cao cấp. Điều đó cho biết, Nhà phân tích của Chartered Financial Analyst (CFA), do Viện CFA, trao tặng, có thể có tiềm năng tạo ra một thị trường lao động. Sự chỉ định chuyên nghiệp này thường được coi là chứng nhận quan trọng nhất cho các chuyên gia làm việc trong lĩnh vực đầu tư. Nó có sẵn cho các nhà phân tích đầu tư và các nhà phân tích tài chính khác có tối thiểu bốn năm kinh nghiệm. Các ứng viên phải vượt qua ba kỳ thi để đạt được chỉ định.

Các ngân hàng đầu tư phải có giấy phép thích hợp từ Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA), cơ quan giám sát chịu trách nhiệm cho các công ty chứng khoán và môi giới đang hoạt động tại Hoa Kỳ. Vì quá trình cấp phép yêu cầu tài trợ từ một công ty sử dụng, các chuyên gia trong ngành ngân hàng đầu tư theo dõi thường hoàn thành các yêu cầu về giấy phép sau khi thuê. Nhiều ngân hàng đầu tư yêu cầu giấy phép Series 63 và Series 79, mặc dù các yêu cầu có thể khác nhau tùy thuộc vào công việc.