Hiệp hội Các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA) hiếm khi hoàn lại lệ phí trả cho kỳ thi loại 63, nhưng những người muốn đăng ký nên liên hệ trực tiếp với tổ chức. NASAA yêu cầu người nộp đơn cung cấp tên, số CRD, tên công ty, ngày giao dịch, số giao dịch, ngày đăng ký và lý do yêu cầu. Sau khi cung cấp thông tin này, NASAA sẽ đánh giá yêu cầu hoàn tiền. Tiền hoàn lại không có sẵn cho những ứng cử viên quyết định không tham dự kỳ thi. Các ứng viên cần thời gian nghiên cứu nhiều hơn có thể được sắp xếp lại trong vòng bốn tháng thử nghiệm cửa sổ mà không trả lại lệ phí thi. Để có thêm thời gian nghiên cứu sau 120 ngày, thí sinh nên hoàn trả lệ phí và lên lịch cho một kỳ thi mới. Khoản tiền hoàn lại thường không có sẵn cho các ứng viên dự định học tập lâu hơn bốn tháng được cung cấp.
Các ứng viên không nhận được tiền hoàn lại có thể vẫn đặt lại hoặc làm lại bài kiểm tra. Retakes của bất kỳ kỳ thi NASAA được cho phép miễn là đúng thời gian chờ đợi được quan sát thấy. Thời gian chờ đợi cho hai lần bắt đầu đầu tiên là 30 ngày giữa mỗi lần theo lịch trình. Sau lần thử thứ ba, ứng viên phải đợi 180 ngày trước khi lập kế hoạch cho cuộc thi tiếp theo. Thời gian chờ đợi không ngăn các ứng viên tham dự kỳ thi tài chính chuyên nghiệp khác của NASAA. Ví dụ, các kỳ thi loại 65 và 66 có thể được thực hiện sớm hơn 30 ngày sau khi thất bại trong loạt 63. Những bài kiểm tra không thành công không được hoàn lại và ứng viên phải hoàn trả một khoản phí mới cho mỗi lần thi lại. Các câu hỏi thi mới được thêm vào mỗi năm, và các kỳ thi lấy lại không thể kiểm tra cùng một tài liệu.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.
Tôi là người về hưu, lấy từ niên kim 403 (b) của tôi. Tôi là nhân viên duy nhất trong kinh doanh của riêng tôi. Tôi có hội đủ điều kiện cho một tài khoản IRA SIMPLE? Tôi muốn hoãn một số thu nhập của tôi từ thuế.
Nó phụ thuộc. Nếu doanh nghiệp của bạn không có tư cách pháp nhân, và bạn có thu nhập thuần từ việc làm tự, bạn có đủ điều kiện để thành lập và tài trợ một kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm một SIMRA IRA, dựa trên thu nhập đó. IRS định nghĩa thu nhập thuần từ việc làm tự do là thu nhập gộp từ hoạt động kinh doanh của bạn trừ đi khấu trừ cho phép kinh doanh.