Nếu khoản đóng góp của IRA được khấu trừ vào tờ khai thuế, nhưng khoản đóng góp không bao giờ được thực hiện cho IRA bởi thời hạn nộp thuế của người nộp thuế (không bao gồm gia hạn), tờ khai thuế phải được sửa đổi thành loại bỏ sự đóng góp. Thông thường, mẫu đơn 1040X phải được nộp trong vòng ba năm sau ngày nộp đơn ban đầu hoặc trong vòng hai năm sau ngày người đóng thuế nộp thuế thu nhập của mình, tuỳ vào thời điểm nào muộn hơn. Nếu đóng góp đã được phản ánh trên tờ khai thuế của tiểu bang, một bản khai thuế sửa đổi cho tiểu bang cũng phải được nộp.
Để có thêm thông tin chi tiết, hãy kiểm tra Đóng góp của IRA: Khoản khấu trừ và Tín thuế .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?
Để đảM bảo các lựa chọn của bạn, tốt nhất nên kiểm tra mô tả kế hoạch tóm tắt (SPD) cho kế hoạch. Các lựa chọn có thể khác nhau cho các kế hoạch khác nhau. Điều này cần bao gồm một lời giải thích về các quy tắc, bao gồm các lựa chọn đa dạng hóa. Nếu bạn có quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản KSOP của mình, bạn cũng có thể truy cập trực tuyến vào SPD của kế hoạch của bạn.
Tôi có thể chuyển đổi các đóng góp không được khấu trừ vào IRA truyền thống của mình sang Roth IRA mà không bị đánh thuế?
Bạn có thể chuyển đổi đóng góp cho Roth IRA; tuy nhiên, một phần của số tiền bạn chuyển đổi sang Roth sẽ phải chịu thuế thu nhập. Khi số dư IRA truyền thống của bạn bao gồm các khoản đóng góp được khấu trừ và không được khấu trừ, bất kỳ số tiền nào được phân phối hoặc chuyển đổi từ IRA truyền thống đều được xếp loại bao gồm phần nợ phải thu và không phải chịu thuế.