Thị trường chứng khoán có thể là một nơi thay đổi để đưa tiền của bạn. Mặc dù có một số dấu hiệu tăng trưởng vững chắc, nhưng vẫn có những khoảng thời gian khác mà thị trường hành động ngược lại. Trong khi chạy tới bên lề để bán tất cả các khoản đầu tư có thể là cách tốt nhất để phản ứng khi triển vọng của một thị trường gấu nổi lên, thị trường xuống có thể là thời điểm tốt nhất để nâng cấp danh mục đầu tư của bạn.

Kiểm tra phân bổ tài sản của bạn

Một thị trường xuống là một thời gian tuyệt vời để xem danh mục đầu tư của bạn và thực hiện bất kỳ tinh chỉnh cần thiết để phù hợp với mục tiêu của bạn.

Tùy theo mục tiêu đầu tư của bạn, danh mục đầu tư của bạn phải bao gồm một phần nhất định của cổ phiếu U., cổ phiếu quốc tế, trái phiếu của U., trái phiếu nước ngoài và các khoản đầu tư thay thế. Sự cố này được gọi là phân bổ nội dung của bạn. (Để biết thêm, xem Đạt được Phân bổ Tài sản Tối ưu .)

Trong cả hai thị trường mạnh và yếu, mỗi loại tài sản thực hiện khác nhau. Theo thời gian, có thể phân bổ tài sản của bạn để thay đổi đáng kể. Nếu bạn thấy rằng danh mục đầu tư của bạn không còn phù hợp với việc phân bổ tài sản mục tiêu của bạn thì đây có thể là thời gian để cân bằng lại.

Mua thấp để bán cao Sau đó

Nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffett đã từng nói rằng các nhà đầu tư nên "sợ hãi khi những người khác tham lam và tham lam khi những người khác sợ hãi. "Ở dấu hiệu đầu tiên của thị trường xuống, một số nhà đầu tư vội vàng bán mọi thứ họ có, đẩy giá xuống.

Trong khi một số nhà đầu tư cố gắng thu lợi từ thị trường gấu, các nhà đầu tư dài hạn và các nhà đầu tư giá trị xem thị trường xuống là cơ hội để mua cổ phiếu giảm giá đáng kể. (Xem thêm:

Lợi nhuận trong thị trường Bear và Bull .) Chỉ vì một cổ phiếu hạ giá không có nghĩa là nó sẽ quay trở lại sau đó, nhưng nếu các nguyên tắc cơ bản của công ty không thay đổi, giá cổ phiếu có thể là tín hiệu cho việc mua hàng.

Cổ phiếu thường tăng và giảm. Trong một số trường hợp, điều đó có ý nghĩa. Tuy nhiên, nếu một công ty hoạt động tốt và giá cổ phiếu sụt giảm chỉ vì các công ty khác tương tự đã hoạt động kém thì nên làm một phân tích sâu và quyết định xem cổ phiếu đó có bị đánh giá thấp không.

Các số liệu chung để đánh giá giá cổ phiếu là mô hình định giá tài sản vốn, phân tích nhiều lần và phân tích dòng tiền tự do được chiết khấu. Những công cụ này giúp bạn tìm thấy giá trị nội tại của một cổ phiếu và giúp bạn quyết định đó là thời điểm tốt để mua.

Khi các thị trường đang hoạt động kém, phân tích số nhân là một phương pháp được ưa thích để xác định xem một cổ phiếu có bị định giá quá thấp hay bị định giá quá cao so với ngành của nó hay không. Lipiecsky của First Quarter Finance đồng ý. Để biết thêm thông tin, xem:

Phân tích đầu tư: Định giá chứng khoán với phân tích nhiều . Blogger tài chính cá nhân sẽ Lipovsky của First Quarter Finance đồng ý.Ông nói rằng "thị trường xuống là thời điểm tốt nhất để mua. "

Vươn tới vị trí dẫn đầu

Trong lịch sử, thị trường chứng khoán nói chung đã trở lại từ mọi trầm cảm, suy thoái kinh tế, hoặc bong bóng để thực hiện tốt hơn bao giờ hết. Nếu bạn muốn thoát ra khỏi một thị trường bất ổn hoặc chịu và phát triển, bạn có thể vị trí của mình để đi xe sóng trở lại khi thị trường phục hồi. Theo thống kê, những người bán hàng khi thị trường sụt giảm và mua lại khi thị trường thu hồi lại không có giá trị như những người có thu nhập thấp đi xe ra những thời điểm xấu mà không cần bán. Lý do cho điều này là đơn giản: Những người bán bỏ lỡ cơ hội hồi phục khi thị trường phục hồi, và những người nắm giữ đã có mặt trên thị trường để tận dụng những lợi ích mạnh mẽ.

Trong khi một số nhà đầu tư may mắn có thể thành công trong thời gian thị trường, hầu hết chúng ta sẽ không bao giờ thời gian hoàn hảo, và sẽ kết thúc vào ngày cuối cùng nếu chúng tôi bán và cố gắng mua lại vào đúng thời điểm. ( Chuyển sang Tiếp thị Toàn bộ Sự đầu tư vào các cổ phiếu cá nhân rất sexy và có thể dẫn tới một khoản hoàn trả lớn, nhưng các cổ phiếu cá nhân có nhiều rủi ro hơn là đầu tư vào thị trường nói chung.

Mỗi cổ phiếu có một thước đo rủi ro so với thị trường, được gọi là beta. Các cổ phiếu có tỷ suất cao có nhiều biến động so với phần còn lại của thị trường, và các cổ phiếu có beta thấp thường di chuyển với thị trường. Khi xem phiên bản beta của tổng số danh mục đầu tư của bạn, bạn có thể thấy được mức độ gần bạn mong muốn di chuyển ra thị trường.

Nếu cổ phiếu của bạn có nhiều bất ổn hơn thị trường nói chung, bạn có thể thua lớn khi downswing hoặc upswing khi thị trường thay đổi. Các nhà quản lý danh mục đầu tư, những người điều hành quỹ tương hỗ lớn và ETF, được đo lường trong hoạt động của họ đối với thị trường. Những người này là những chuyên gia được trả lương cao, những người dành cả ngày để xem cổ phiếu và giao dịch nhằm đánh bại thị trường. Điều này là, họ thường không phải là thị trường. Trên thực tế, đầu tư vào một khoản phí thấp S & P 500 ETF sẽ đánh bại gần như bất kỳ quỹ tương hỗ nào trong một thời gian dài. Nếu một đội ngũ chuyên gia đầu tư có học vấn cao đã bỏ ra 60-80 giờ một tuần để cố gắng không thể đánh bại thị trường hầu hết thời gian, có lẽ bạn cũng không thể đánh bại thị trường.

Vậy tại sao lại dành thời gian và có nguy cơ mất mát khi nắm giữ một danh mục nhỏ các cổ phiếu riêng lẻ khi thị trường có lẽ sẽ hoạt động tốt hơn? Trừ khi bạn có một danh mục đầu tư rất lớn, di chuyển khỏi các cổ phiếu đơn lẻ và vào quỹ chỉ số lệ phí thấp là cách tốt nhất để có được đa dạng hóa và hiệu suất tốt hơn trong mọi điều kiện của thị trường.

Dòng dưới cùng

Mặc dù nhiều nhà đầu tư lo lắng và bán khi thị trường biến động và bắt đầu cho thấy xu hướng đi xuống, các nhà đầu tư điển hình sẽ làm tốt nhất khi họ rời khỏi đầu tư và đi xe buýt đi một quãng đường dài.

Nếu danh mục đầu tư của bạn được tối ưu hóa, bạn sẽ có cơ hội hưởng lợi lớn khi thị trường hồi phục. Từ đáy của Đại suy thoái đến giữa năm 2015, giá trị của S & P 500 gần gấp bốn lần, và cao hơn khoảng 25% so với mức cao nhất mọi thời đại trước cuộc suy thoái.

Bất cứ khi nào thị trường biến động hoặc có dấu hiệu của sự điều chỉnh hoặc suy thoái, hãy nhớ điều đó. Mặc dù trong ngắn hạn, điều này có thể gây đau đớn, nhưng lịch sử cho chúng ta biết rằng kết quả lâu dài của bạn sẽ tốt hơn nếu bạn giữ mức đầu tư và ở lại thị trường. Lưu ý rằng trong lần tiếp theo bạn đọc một dòng tiêu đề khiêu dâm nói với bạn rằng đó là thời gian để bán.