Một vài năm trước đây, The Wall Street Journal đã ghi nhãn nhân viên tuân thủ là công việc hấp dẫn nhất ở Mỹ. Điều này có ý nghĩa, với điều kiện của môi trường kinh doanh hiện đại của Mỹ. Các nhân viên trẻ hơn đang lớn lên trong độ tuổi của Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB), Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) và Cơ quan Bảo vệ Môi trường (EPA). Sự gia tăng các quy định, luật lệ và luật lệ mới trong các dịch vụ tài chính, chăm sóc sức khoẻ, viễn thông và các lĩnh vực khác đã tạo ra sự gia tăng nhu cầu về các cá nhân có phẩm chất, có đạo đức và đã có những lợi ích đáng kể cho các nhà quản lý và các chuyên gia về rủi ro / đã thấy tăng lương và cơ hội việc làm mới. Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ dự báo mức độ chiếm đóng sẽ tăng 3,3% so với năm 2024, thêm khoảng 8, 700 việc làm mới.

Trong tầm quan trọng và tác động về tài chính, các quan chức quản lý tài chính đứng đầu trong số các giám đốc tài chính (Chief Financial Officer - CFO) và các giám đốc điều hành (CEO) về một số nhân viên điều hành, vì một môi trường tuân thủ phù hợp giữ cho chú Sam ở vị trí và đại diện cho một lợi thế đáng chú ý đối với các đối thủ cạnh tranh ít được chuẩn bị.

Điều này ngày càng trở nên đúng trong lĩnh vực tài chính. Năm 2016, các ngành công nghiệp có thu nhập cao nhất cho các công việc tuân thủ bao gồm ngân hàng / đầu tư và chứng khoán và trao đổi hàng hóa, cùng với phân phối khí, sản xuất linh kiện điện tử và dược phẩm. Mức lương trung bình trung bình cho mỗi ngành vượt quá $ 81, 500 mỗi năm. Việc làm cho các lĩnh vực này rất khan hiếm và rất cạnh tranh.

Mô tả công việc

Viên chức tuân thủ hoặc các vị trí quản lý có sẵn trong vô số các ngành công nghiệp nhưng nhiệm vụ công việc và trách nhiệm của những cá nhân có vị trí cán bộ tuân thủ là tương tự. Nhiệm vụ chính của bất kỳ nhân viên tuân thủ nào là đảm bảo một công ty đang được điều hành hợp pháp và đạo đức, tuân thủ tất cả các quy định của ngành. Nhiệm vụ công việc này bắt đầu với một phân tích sâu về các quy định hiện hành và các tiêu chuẩn đạo đức trong ngành công nghiệp cụ thể. Nhân viên tuân thủ phải hiểu cách diễn giải các quy định này và cách thức chúng phù hợp với hoạt động kinh doanh của công ty.

Ngoài sự hiểu biết các quy định pháp luật, các cán bộ tuân thủ cũng phải có kiến ​​thức vững chắc về thực tiễn và tiêu chuẩn đạo đức trong ngành của mình. Mặc dù có các quy tắc cấu thành hành vi đạo đức lý thuyết trong hầu hết các lĩnh vực, nhưng trong thực tế, đạo đức thường bị bỏ qua để giải thích nhân viên tuân thủ hoặc người quản lý. Nhu cầu giải thích về đạo đức làm cho các cán bộ tuân thủ phải hiểu được các giá trị cơ bản của công ty để họ có thể thiết lập và thực hiện các thủ tục chuẩn.Việc xem xét lại các tiêu chuẩn đạo đức của công ty là một phần cần thiết của công việc của nhân viên tuân thủ.

Các nhân viên tuân thủ cũng chia sẻ thông tin liên quan đến hành vi tuân thủ và thủ tục đạo đức với quản lý, nhân viên và giám đốc điều hành C-suite. Trong những ngành có gánh nặng pháp lý cao, nhân viên tuân thủ dành một phần đáng kể thời gian của họ để phát triển, cải tiến và phân phối các chương trình tuân thủ cho nhân viên công ty. Ví dụ, các nhân viên tuân thủ trong ngành dịch vụ tài chính tập trung sự chú ý vào các sáng kiến ​​chống rửa tiền, bao gồm các chương trình đào tạo và giáo dục đang diễn ra chi tiết cách thức nhân viên vẫn có thể tuân thủ các quy định bao trùm. Tương tự, nhân viên phụ trách tuân thủ đang làm việc tại cơ sở chăm sóc sức khoẻ có thể dành một khoảng thời gian đáng kể để tạo ra và phổ biến các chương trình tập huấn tập trung vào việc tiết lộ và các luật riêng tư để bảo vệ bệnh nhân của cơ sở.

Các cá nhân nắm giữ các vị trí cán bộ tuân thủ cũng có trách nhiệm xem xét rủi ro hiện tại và tương lai mà một doanh nghiệp kinh doanh phải đối mặt. Các thông tin liên quan đến rủi ro trong kinh doanh hoặc rủi ro trong ngành được thông qua cùng với các nhà điều hành cấp cao nhằm mục đích thiết lập các kiểm soát nội bộ để giảm thiểu sự phơi nhiễm. Nhân viên tuân thủ phải liên tục xem xét các rủi ro mà tổ chức phải đối mặt cùng với các thủ tục nhằm giảm thiểu rủi ro đó để công ty có vị trí tốt để quản lý nó hiệu quả.

Giáo dục và Đào tạo

Một vị trí là cán bộ tuân thủ hoặc quản lý thường không được xem là cấp độ nhập cảnh. Bằng cử nhân thường là yêu cầu tối thiểu, và một số nhà tuyển dụng có thể tìm kiếm bằng cấp cao hơn, như bằng luật sư hoặc bằng thạc sỹ về quản trị kinh doanh (MBA), đặc biệt là để đủ điều kiện cho vị trí cấp cao hơn.

Các cán bộ tuân thủ các ngành khác có cơ hội hoàn thành Chương trình Cải thiện Đạo đức và Tuân thủ Chứng chỉ (CCEP) thông qua Hiệp hội Tuân thủ và Đạo đức Doanh nghiệp (SCCE). CCEP yêu cầu tham gia vào một khóa học tiên quyết sâu sắc cùng với việc vượt qua kỳ thi thành công. Các khóa học về chỉ định và chứng nhận tương tự cũng có sẵn thông qua Hiệp hội Cán bộ về Đạo đức và Tuân thủ Pháp luật (ECOA).

Kỹ năng và Năng lực

Nói chung, tất cả nhân viên tuân thủ cần kỹ năng phân tích, điều tra và ra quyết định. Vì lý do rõ ràng, tốt nhất là nếu nhân viên đó có một số kinh nghiệm làm việc trong ngành công nghiệp nào mà ông dự định phục vụ với khả năng tuân thủ.

Không có hai nhân viên tuân thủ nào đối mặt với những thách thức tương tự, và tính chất của công việc là như vậy mà mọi nhân viên sẽ trở thành sinh viên vĩnh viễn: Các thay đổi về luật lệ diễn ra trên cơ sở nhất quán. Bằng cấp về kỹ thuật, luật và hóa học - cùng với kinh tế, tài chính và quản lý - là những tài sản tuyệt vời trong bản lý lịch tuân thủ. Những người trong khu vực tài chính có thể cần phải mang giấy chứng nhận chứng khoán (nhiều hơn về điều đó, dưới đây); chứng chỉ chuyên nghiệp trong một lĩnh vực có liên quan cũng là sự lựa chọn tốt.

Mức lương

Theo số liệu thống kê năm 2016 của BLS, số liệu mới nhất của văn bản này, mức lương hàng năm cho các nghề nghiệp tuân thủ dao động từ $ 37, 630 đến $ 105, 206, và mức lương hàng giờ từ $ 18. 09 đến 50 đô la. 61. Người có thu nhập thấp hơn ở vị trí cán bộ tuân thủ có nhiều khả năng có ít nhất kinh nghiệm làm việc trong quá khứ hoặc có bằng không liên quan trực tiếp đến ngành mà anh ta làm việc. Một công nhân có thu nhập cao hơn thường có nhiệm kỳ đáng kể trong vị trí của mình hoặc đã đạt được trình độ cao trong kinh doanh, kế toán, luật pháp hoặc tài chính. Tất nhiên, những người làm việc tại một tổ chức lớn có nhiều khả năng sẽ được hưởng các phúc lợi bổ sung để tăng tổng số tiền bồi thường, với các nhân viên giám sát viên chính có những người ngang hàng với các giám đốc điều hành C-Suite khác.

Đường dẫn nghiệp vụ

Có hầu hết mọi lĩnh vực làm việc theo sự tuân thủ, có thể làm cho nó trở thành một con đường sự nghiệp khó khăn để chuẩn bị. Chẳng hạn, nhân viên tuân thủ làm việc tại HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

hoặc Wells Fargo có những trách nhiệm và yêu cầu giáo dục rất khác với nhân viên tuân thủ làm việc cho Dow Chemical hay Exxon Mobil. Một chuyên gia theo đuổi mong muốn sẽ xác định được những ngành mà ông có khát khao và sở thích, và ông ta nên hiểu những trở ngại thiết thực và điều chỉnh cho những ngành đó. Một số ngành công nghiệp, như thực phẩm, hóa chất, chăm sóc sức khoẻ và tài chính, đang cho vay để tăng trưởng sự tuân thủ. Tuy nhiên, đa số các công việc mới cho nhân viên tuân thủ đến từ khu vực công, không phải là doanh nghiệp tư nhân. Nghề tuân thủ theo Ngành Công cộng

Theo BLS, ba nhà tuyển dụng hàng đầu của các nhân viên tuân thủ là chính phủ liên bang, chính quyền tiểu bang và chính quyền địa phương. Trên thực tế, các chính quyền địa phương (những người có tên gọi OES) sử dụng nhiều nhân viên tuân thủ (28, 210 vào năm 2016) so với các công ty tư nhân và các hãng bảo hiểm (25, 390), mặc dù mức lương thấp hơn.

Mặc dù các công việc tuân thủ khu vực nhà nước và khu vực địa phương thường có mức lương khởi điểm thấp hơn so với các đối tác trong khu vực tư nhân, lợi ích và an ninh việc làm tốt hơn rất nhiều. Ngay cả các tiểu bang có lợi ích công cộng tương đối thấp, chẳng hạn như Colorado và Minnesota, vượt xa các khoản trợ cấp trung bình với các nhà tuyển dụng tốt nhất. Cũng khó có thể bị sa thải khỏi công việc của khu vực công, về cơ bản thêm một hình thức bảo hiểm thất nghiệp. Vì vậy, trong khi áp dụng cho một công việc khu vực công có thể được rườm rà, nó vẫn là một lựa chọn tốt cho những người quan tâm đến sự tuân thủ.

Sự tuân thủ của Ngành Tài chính

Như đã đề cập ở trên, ngành tài chính là lĩnh vực chín muồi cho những ai quan tâm đến sự nghiệp tuân thủ. Bộ phận tuân thủ của ngân hàng, công ty môi giới hoặc công ty quản lý đầu tư làm việc để đảm bảo rằng tất cả nhân viên và nhân viên không chỉ tuân thủ các quy định của Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Chứng khoán (SEC) mà còn các quy định của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA).

Sự tuân thủ về tài chính là gì?

Trước khi tìm hiểu làm thế nào để trở thành nhân viên tuân thủ của một công ty tài chính hoặc thành viên của một nhóm tuân thủ, điều đầu tiên bạn cần hiểu công việc đó là gì. Rõ ràng, các nhiệm vụ của nhân viên tuân thủ khác nhau theo công ty và mô tả công việc; tuy nhiên, sau đây là những nhiệm vụ thường được thực hiện bởi các bộ phận tuân thủ:

Đảm bảo rằng công ty tuân thủ các quy định về vốn ròng tối thiểu

Đảm bảo rằng nhân viên tuân thủ các nguyên tắc tuân thủ nội bộ
Thực hiện và giải quyết khiếu nại của khách hàng

• Duy trì cuộc đối thoại với các cơ quan quản lý
• Xem lại các hoạt động bán hàng và các tài khoản tùy ý và đảm bảo rằng các hiệu trưởng khác trong công ty tuân thủ luật chứng khoán
• Đảm bảo rằng công ty tuân thủ luật chứng khoán của bang
• Đảm bảo rằng tất cả nhân viên là tài sản được đăng ký và đã tiếp tục các lớp học giáo dục theo yêu cầu
• Đảm bảo rằng công ty tuân thủ tất cả các quy tắc về giao dịch và thị trường
• Đại diện cho công ty hoặc chuẩn bị tài liệu cho các vụ kiện trọng tài có thể đang chờ xử lý
• Các yêu cầu về giáo dục
• Trong những năm 1980, bằng cử nhân bốn năm ít được yêu cầu để có thể làm việc trong một văn phòng tuân thủ rtment. Trên thực tế, một số lượng người trở lại sau đó chỉ đơn giản là có bằng tốt nghiệp trung học, và thậm chí nếu họ đã tốt nghiệp cao đẳng thì nó thường không có bằng cấp về tài chính. Vào thời điểm đó, ý tưởng là nhân viên sẽ học được về công việc.
• Tất cả những điều đó đã thay đổi. Một văn bằng về tài chính, quản trị, kế toán, kinh tế hoặc luật pháp là điều cần thiết nếu bạn muốn được thuê tại bất kỳ một trong những công ty khung phình. Thêm vào đó, mặc dù nó không bắt buộc, bằng thạc sỹ về tài chính, kế toán hay kinh tế có thể giúp thiết lập một cá nhân ngoài những ứng viên khác có bằng cử nhân. Cuối cùng, những người có bằng luật sư thường có một cơ hội để cạnh tranh vì họ đã có cảm giác về cách làm việc của luật, điều này thường làm cho họ trở thành ứng cử viên hàng đầu cho nhiều nhà môi giới.

Thông qua Văn phòng Dịch vụ Điều chỉnh Quốc gia (NRS), những cá nhân tìm kiếm sự tiến bộ trong sự nghiệp là nhân viên tuân thủ trong các dịch vụ tài chính và ngành đầu tư có thể hoàn thành Chứng chỉ Chuyên nghiệp Tuân thủ Chứng chỉ Tư cách Chứng nhận Tư vấn Đầu tư. Chương trình chứng nhận nâng cao này cung cấp cho những người tham gia những nội dung điều chỉnh cập nhật có liên quan đến các chuyên gia tài chính làm việc trong các bộ phận tuân thủ.
Điều gì về giấy phép chứng khoán?

Một công ty có thể yêu cầu nhân viên tuân thủ phải được cấp phép. Thường thì các công ty yêu cầu nhân viên tuân thủ của họ ngồi vào các kỳ thi Series 7 và Series 63. Chương trình giảng dạy cho các kỳ thi cấp phép này cho phép cán bộ tuân thủ để có được một nền tảng tốt và sự hiểu biết của ngành công nghiệp chứng khoán.

Các giấy phép khác mà một công ty có thể tài trợ cho một cá nhân (tuân thủ) bao gồm các kỳ thi Series 14, Series 26, Series 27 và Series 39. Các kỳ thi này đòi hỏi sự hiểu biết về các quy định về vốn ròng, các quy định của MSRB, các quy tắc để duy trì các tài khoản của khách hàng, các vai trò giám sát và lưu giữ tài liệu bán hàng (và các vấn đề khác).

Trải nghiệm làm việc
Các đội tuân thủ sẽ thỉnh thoảng thuê những người đã làm việc trong các lĩnh vực khác hoặc trong các lĩnh vực của ngành, ví dụ như bán hàng và kinh doanh môi giới. Tuy nhiên, một số lượng lớn những người làm việc theo cách của họ lên các cấp độ tuân thủ dường như có kinh nghiệm rộng rãi văn phòng trở lại trong giải quyết thương mại hoặc hoạt động. Một số tiền hợp lý cũng có một nền tảng về kế toán hoặc đã từng làm việc cho các thị trường chứng khoán lớn hoặc FINRA như kiểm toán viên thực địa hoặc kiểm tra.

Ngoài ra, nhiều công ty cũng sẽ xem xét liệu ứng viên có kinh nghiệm trước tại một công ty có quy mô và tầm vóc tương tự nhau. Kinh nghiệm này đảm bảo rằng các cá nhân sẽ có thể xử lý các loại nhiệm vụ và tốc độ điên cuồng thường đặc trưng của bộ phận tuân thủ. Bản chất của công việc của nhân viên tuân thủ tại một công ty lớn hoặc nhà dây thường có liên quan nhiều hơn các nhân viên tuân thủ tại một công ty nhỏ hơn trong khu vực.

Bộ kỹ năng
Thậm chí nếu một cá nhân đáp ứng được tất cả các yêu cầu trên và trông rất giỏi trên giấy, có một số kỹ năng nhất định mà anh ta phải có để thành công trong lĩnh vực tuân thủ. Ví dụ:

Cá nhân phải có định hướng chi tiết và có khả năng xem xét và phân tích các bộ dữ liệu lớn theo thứ tự ngắn.

Vì nhân viên tuân thủ chịu trách nhiệm đảm bảo rằng công ty tuân thủ tất cả các quy tắc FINRA, họ phải có khả năng giải mã thông tin (chẳng hạn như hoạt động thương mại chi tiết) và có thể xác định xem cá nhân và / hoặc công ty có tuân thủ hay không.
Nhân viên tuân thủ phải có kiến ​​thức sâu sắc về các công việc và chức năng khác, chẳng hạn như bán hàng và kinh doanh (và các quy tắc liên quan đến họ).

• Dãi dưới cùng
• Tất cả cá nhân tuân thủ phải vượt ngoài sự hổ thẹn. Nghĩa là, để thực hiện đúng công việc này, họ phải duy trì mức độ trung thực cao và làm gương cho các nhân viên khác của công ty.