ETFs, giống như các quỹ tương hỗ, là một cách hay để tiếp xúc với nhiều cổ phiếu cá nhân mà không có các vị trí ở bất kỳ một trong số đó trên cơ sở cá nhân. Nhưng không giống như các quỹ tương hỗ, ETFs giao dịch trong suốt cả ngày, giống như các cổ phiếu nắm giữ cơ bản. Vì vậy, trong khi đầu tư vào quỹ ETF là một cách tốt để thu hút nhiều cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa mà không chịu rủi ro cụ thể, việc tính toán hiệu quả có thể là một chút khôn lanh.

-1->

Giá trị tài sản ròng

Cả quỹ tương hỗ lẫn quỹ ETF tính NAV, hoặc giá trị tài sản ròng, lúc 4 giờ chiều theo giờ EST. NAV là giá trị của mỗi cổ phiếu được đo bằng giá trị của tất cả các cổ phiếu nắm giữ cơ bản của quỹ với giá đóng cửa. Tuy nhiên, vì ETF giao dịch suốt cả ngày, đôi khi NAV và giá thị trường thực tế khác nhau, mặc dù sự khác biệt có xu hướng ít ỏi. Vì vậy, đối với mục đích tính toán, biện pháp dễ sử dụng nhất là NAV nhưng nếu bạn cần tính toán chính xác hơn, sau đó bạn có thể sử dụng giá trị tài sản ròng trong ngày (iNAV) nếu có.

Tính toán

Chúng ta hãy sử dụng một ví dụ về đầu tư vào EFT A. NAV của ETF A là 100 đô la và bạn mua 50 cổ phần với tổng chi phí là 5000 đô la ($ 100 * 50). Ba tháng sau, NAV là 115 đô la. 50 cổ phiếu của bạn hiện có giá 5750 đô la (115 đô la * 50 đô la) với mức lợi nhuận là 750 đô la (5750 đô la - 5000 đô la). Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh của bạn là

(5750-5000) / $ 5000 = 15%

Dòng dưới cùng

Hiệu suất được hiển thị trên bảng kê môi giới cho một ETF được giữ trong danh mục của bạn có thể khác một chút so với tính toán bạn thực hiện NAV bởi vì giá trị thị trường có thể khác với NAV một chút. Tuy nhiên, các biến thể này chỉ nên ít và ít nhất ảnh hưởng đến tổng hiệu suất của bạn. Một trong những lợi ích của việc đầu tư vào một quỹ ETF là nó được giao dịch tích cực để bù đắp cho sự phân tán tối thiểu giữa giá bid / ask spread và bid / ask spread, tạo nên sự chênh lệch giữa giá trị thị trường và NAV.