a:

Các chủ doanh nghiệp nhỏ cần phải qua quá trình hòa giải ngân hàng ít nhất mỗi tháng và nhiều chuyên gia tư vấn khuyên bạn nên làm các cuộc đối chiếu ngân hàng hàng tuần hoặc thậm chí hàng ngày.

Quá trình Hoà giải của Ngân hàng

Sự đối chiếu của ngân hàng là một thực tiễn kế toán phổ biến mà các doanh nghiệp sử dụng để xác minh tính chính xác của hồ sơ của họ về các giao dịch tài chính, như các khoản phải trả tài khoản, khoản phải thu các khoản phải thu và tiền gửi ngân hàng. Quá trình hoà giải ngân hàng liên quan đến việc so sánh hồ sơ kế toán nội bộ của công ty với bảng sao kê chi tiết của ngân hàng để xác định và sửa bất kỳ sai lệch nào. Thông thường, các mặt hàng nổi bật, chẳng hạn như séc đã được viết và gửi đi nhưng chưa được thanh toán, được đánh dấu để các công ty có thể theo dõi để đảm bảo séc được thanh toán đúng thời hạn.

Dòng tiền mặt là đặc biệt quan trọng đối với các doanh nghiệp nhỏ vì họ có số vốn lưu động thấp hơn đáng kể so với các doanh nghiệp lớn. Do đó, điều quan trọng là các chủ doanh nghiệp nhỏ phải liên tục nhận thức được vị trí của dòng tiền. Để quản lý tốt các hoạt động kinh doanh của họ, họ cần phải biết doanh thu nào đã đến, những khoản chi phí nào sẽ được thanh toán và số tiền mặt họ có trong tay. Bất kỳ những yếu tố này có thể thay đổi đáng kể thường xuyên như một ngày để kế tiếp. Thực hiện việc đối chiếu ngân hàng thường xuyên là một công cụ quản lý tuyệt vời để duy trì nhận thức vững chắc về tình hình tài chính chính xác của công ty cũng như xác định bất kỳ vấn đề nào, chẳng hạn như mất thanh toán gửi đi hoặc các vấn đề về các khoản phải thu. Thực hiện hòa giải ngân hàng thường xuyên hơn có thể làm cho quá trình dễ dàng và tốn ít thời gian hơn, vì có ít sự khác biệt hơn để xác định và chính xác trong một tuần so với trong một tháng.

AD:

Có một quy trình hòa giải ngân hàng vững chắc và giữ hồ sơ hoà giải ngân hàng tốt, cũng rất quan trọng đối với một doanh nghiệp nhỏ trong quan hệ với các nhà cho vay và nhà đầu tư. Cả hai bên cho vay và kiểm toán viên đều thường xuyên xem xét hồ sơ hoà giải ngân hàng của công ty khi đánh giá mức độ ổn định về tài chính của công ty.