Bạn có thể kiểm tra giá trị tài sản ròng (NAV) của cổ phiếu quỹ tương hỗ của mình từ bất kỳ hàng ngày đến hàng năm. Thông thường bạn nên kiểm tra NAV của quỹ ít nhất mỗi quý một lần.
Giá trị tài sản ròng là giá của mỗi cổ phần của một quỹ tương hỗ. Giá trị được tính hàng ngày, sử dụng giá đóng cửa của các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ. NAV là giá trị chia sẻ trên mỗi đô la của quỹ, được tính bằng cách chia tổng giá trị của tất cả các quỹ nắm giữ, trừ nghĩa vụ nợ, theo số cổ phần đang lưu hành.
Mặc dù các quỹ tương hỗ được thiết kế và điều hành bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, tuy nhiên bạn nên theo dõi tiến độ danh mục đầu tư của quỹ cho chính mình.Mức độ kiểm tra NAV của quỹ cổ phiếu của bạn thường xuyên là câu hỏi được trả lời tốt nhất theo mục đích và lợi ích tài chính của bạn. Có những thời điểm quan trọng khi kiểm tra tình trạng của quỹ có ý nghĩa đầu tư tốt:
Bất cứ lúc nào bạn đang cân nhắc thay đổi danh mục đầu tư của mình, cho dù bạn đang tìm kiếm mua thêm cổ phần trong quỹ hiện có hay mua cổ phần trong một quỹ mới, hoặc có thể xem xét bán một số hoặc tất cả các cổ phiếu quỹ của bạn.
• Sau bất kỳ sự thay đổi hoặc sự kiện lớn nào dẫn đến những thay đổi đáng kể trên thị trường nói chung, như sự sụp đổ của thị trường hoặc tăng lên mức cao mới. Điều này có ý nghĩa vào thời điểm như thế này để kiểm tra danh mục đầu tư của bạn để xem nó hoạt động tốt như thế nào so với tổng thể thị trường.
• Là một phần của bất kỳ đánh giá đầu tư tổng thể nào. Tối thiểu bạn nên xem xét danh mục đầu tư của bạn ít nhất mỗi năm một lần, nhằm đánh giá nó hoạt động như thế nào, đặc biệt là về những mong đợi của bạn. Sự tiến bộ của quỹ cũng có thể được sử dụng để dự đoán tăng trưởng trong tương lai.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi là người về hưu, lấy từ niên kim 403 (b) của tôi. Tôi là nhân viên duy nhất trong kinh doanh của riêng tôi. Tôi có hội đủ điều kiện cho một tài khoản IRA SIMPLE? Tôi muốn hoãn một số thu nhập của tôi từ thuế.
Nó phụ thuộc. Nếu doanh nghiệp của bạn không có tư cách pháp nhân, và bạn có thu nhập thuần từ việc làm tự, bạn có đủ điều kiện để thành lập và tài trợ một kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm một SIMRA IRA, dựa trên thu nhập đó. IRS định nghĩa thu nhập thuần từ việc làm tự do là thu nhập gộp từ hoạt động kinh doanh của bạn trừ đi khấu trừ cho phép kinh doanh.
Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?
Để đảM bảo các lựa chọn của bạn, tốt nhất nên kiểm tra mô tả kế hoạch tóm tắt (SPD) cho kế hoạch. Các lựa chọn có thể khác nhau cho các kế hoạch khác nhau. Điều này cần bao gồm một lời giải thích về các quy tắc, bao gồm các lựa chọn đa dạng hóa. Nếu bạn có quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản KSOP của mình, bạn cũng có thể truy cập trực tuyến vào SPD của kế hoạch của bạn.