Nhờ sự biến động của thị trường vào năm 2015, đa số các triệu phú đang tiếp cận các khoản đầu tư vào năm 2016 với một thái độ bảo thủ hơn. Theo một nghiên cứu gần đây của tập đoàn Spectrem, hơn một nửa (54%) triệu phú với một khoản tiền lên đến 5 triệu USD (không bao gồm cả nhà ở sơ cấp) có kế hoạch đưa tiền vào tài khoản kiểm tra / tiết kiệm, trong khi một nửa sẽ đầu tư vào quỹ tương hỗ. gọi là Phân bổ tài sản, danh mục đầu tư và nhà cung cấp chính .

Bốn phần mười sẽ đầu tư vào chứng khoán, trong khi 37% có khả năng đầu tư vào các quỹ tiền tệ. Khoảng một phần tư có thể đầu tư vào chứng chỉ tiền gửi (CDs) và đầu tư thu nhập cố định.

Đọc tiếp để có thêm thông tin chi tiết về cách các khách hàng giàu có nhất có thể được phục vụ tốt nhất trong năm nay và hơn thế nữa. (Để đọc có liên quan, hãy xem: 6 Những sai lầm đầu tư mà siêu giàu không nên làm. )

Điều kiện Thị trường

Khi đạt được các mục tiêu tài chính hiện tại, các triệu phú coi các điều kiện thị trường là mối đe dọa nghiêm trọng nhất. Spectrem chỉ ra rằng trong bối cảnh những lo ngại về giá dầu, sự suy thoái kinh tế của Trung Quốc, cuộc khủng hoảng nợ đang diễn ra của Hy Lạp và tiếp tục suy đoán về thời điểm Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất, chỉ số Dow Jones (DJIA) và chỉ số S & P 500 đã công bố những năm tồi tệ nhất kể từ năm 2008 Vào năm 2015, chỉ số Dow giảm 2. 2%, trong khi chỉ số S & P 500 giảm 0. 7%.

Tuổi cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc xác định khả năng triệu phú có kế hoạch đầu tư dài hạn như thế nào. Millennials có nhiều khả năng đầu tư vào hầu hết các loại xe đầu tư. Vì thời gian đang ở bên họ, họ ít rủi ro hơn các thế hệ trước. Ba phần tư số triệu phú trẻ nhất được khảo sát, ví dụ, có khả năng đầu tư vào cổ phiếu. Điều này so với chỉ có 40% trẻ sơ sinh và người cao niên từ 65 tuổi trở lên.

Khoảng cách giữa Millennials và các nhà đầu tư lớn tuổi ít có khả năng đầu tư vào tài khoản kiểm tra / tiết kiệm và quỹ tương hỗ. Nhìn chung, nghiên cứu của Spectrem cho thấy khả năng đầu tư vào một chiếc xe cụ thể tăng lên cùng với sự phát triển của ngành công nghiệp ôtô. giá trị ròng. Ví dụ, triệu phú có giá trị ròng từ 3 triệu đến 4 đô la. 9 triệu người có nhiều khả năng đầu tư vào cổ phiếu trong năm tới (47%) so với 40% số người trả lời với giá trị ròng lên tới 1 đô la. 9 triệu.

Các nhà quản lý cấp cao, trong khi đó, cho thấy khả năng họ sẽ đầu tư vào quỹ lẫn nhau cao nhất (63%). Tỷ lệ chủ doanh nghiệp cao nhất sẽ đầu tư vào cổ phiếu (49%). Robo-cố vấn Rising Sự quan tâm đến các cố vấn robo đang tăng lên trong số các nhóm tuổi và phân khúc giàu có - không chỉ là giới trẻ.Nghiên cứu khảo sát các nhà đầu tư từ các phân đoạn thịnh vượng khác nhau: những người giàu có hoặc những người có tài sản ròng 100.000 đô la và các nhà đầu tư có giá trị ròng cao, những người có tài sản ròng lên tới 25 triệu đô la.

Những người giàu có trẻ tuổi được đầu tư nhiều nhất vào các cố vấn robo. Trong khi gần một nửa đã quản lý các chương trình tài khoản, 9% có tài khoản được quản lý bởi các cố vấn robo. Điều này bao gồm 23% các nhà đầu tư giàu có dưới 36 tuổi. 14% các nhà đầu tư giàu có trong độ tuổi từ 36 đến 44 có tài khoản với tư vấn robo. (Để biết thêm thông tin, xem:

Robo Advisors và Human Touch: Cùng với nhau hơn?

)

Các nhà triệu phú gần như được đầu tư vào các cố vấn robo như những người giàu có. Chín phần trăm triệu phú có tài khoản do các chuyên gia tư vấn robo quản lý, mặc dù nhiều người quản lý tài khoản (53%) do các cố vấn nhân sự đứng đầu. Gần 28% triệu phú dưới 55 tuổi có tài khoản do các cố vấn robo quản lý. Điều đó bao gồm 16% triệu phú tuổi từ 45-54.

Nhìn chung, các nhà đầu tư có giá trị tài sản cực cao ít nhiệt tình hơn về các cố vấn robo. Chỉ có 8% có mối liên hệ với một. Sự quan tâm của các nhà đầu tư trẻ cực kỳ cao, tuy nhiên, cao hơn. Bốn mươi lăm phần trăm các nhà đầu tư có giá trị tài sản cực kỳ cao dưới 48 tuổi có tài khoản của nhà tư vấn robo.

Nhận thức của Robos Rất nhiều nhà đầu tư không biết những gì mà nhà tư vấn robo của họ quản lý tài khoản. Những người làm được đầu tư nhiều nhất vào cổ phiếu. Ba mươi tám phần trăm tài sản của các nhà tư vấn robo cho các nhà đầu tư có giá trị tài sản cực kỳ cao là trong cổ phần, với 19% thu nhập cố định. Trong nghiên cứu riêng, Spectrem phát hiện ra rằng 25% các nhà đầu tư cực kỳ quan trọng tin rằng các chuyên gia tư vấn robo có thể làm hầu hết các công việc được yêu cầu từ các cố vấn của con người. Trong thực tế, 34% tin rằng một robo-cố vấn có thể phù hợp với hiệu suất của một cố vấn nhân sự trong việc lựa chọn đầu tư cho kế hoạch nghỉ hưu.

Tin tốt cho các cố vấn là dữ liệu của Spectrem cho thấy ít nhà đầu tư tin rằng các chuyên gia tư vấn robo được trang bị tốt hơn để xử lý các khoản đầu tư. Tuy nhiên, nếu các nhà đầu tư tin rằng một chuyên gia tư vấn robo có năng lực như nhau trong một nhiệm vụ đầu tư và người cố vấn robo ít tốn kém thì điều dễ hiểu là tại sao một nhà đầu tư có thể chọn làm việc với một chuyên gia tư vấn robo, Spectrem vẫn duy trì. "Các cố vấn và nhà cung cấp dịch vụ tài chính chỉ cần giải thích và minh hoạ làm thế nào để làm việc với các cố vấn nhân bản có lợi hơn so với làm việc với các cố vấn robo", Spectrem nói trong báo cáo.

Các nhà tư vấn cần lưu ý rằng các nhà đầu tư triệu phú đang bước vào năm 2016 với một thái độ bảo thủ hơn do sự biến động của thị trường mà nó đứng đầu vào năm 2015. Họ cũng nên lưu ý rằng các nhà tư vấn robo trong số những người giàu có là tăng trưởng phổ biến nói chung, không chỉ trong số các nhà đầu tư trẻ tuổi. Để cạnh tranh, các cố vấn cần phải làm rõ lý do tại sao làm việc với họ so với một cố vấn robo là đáng giá hơn. (Dành cho đọc có liên quan, xem:

Robo-Advisors, Người bạn mới tốt nhất của Ultra-Rich.

)