Cách tốt nhất mà một cố vấn tài chính hoặc người lập kế hoạch có thể mang lại cho khách hàng mới là thông qua việc giới thiệu. Giới thiệu là các nhà đầu tư quan tâm và đủ điều kiện đang tìm kiếm lời khuyên về tài chính. Các cố vấn tài chính có thể mua thành viên cho các trang web của bên thứ ba cung cấp luồng giới thiệu thường xuyên trong khu vực của họ.

Paladin Registry

Paladin Registry là một trang web đăng ký dành riêng để giúp người tiêu dùng tìm được một cố vấn tài chính. Người tiêu dùng nhập vào tên, địa chỉ và số tiền phạm vi tài sản sẵn có cho đầu tư. Người tiêu dùng sau đó có thể tìm được các chuyên gia tư vấn chọn lọc có kế hoạch tài chính hoặc tư vấn đầu tư. Từ đó, Cơ quan đăng ký Paladin cung cấp một số cố vấn phù hợp với các tiêu chí trong khu vực. Paladin sử dụng một thuật toán độc quyền để xác nhận chất lượng của các tư vấn viên tài chính, đạo đức, thực tiễn kinh doanh và dịch vụ.

Các cố vấn tài chính có thể đăng ký vào sổ đăng ký và nhận các giới thiệu đủ tiêu chuẩn ở vị trí địa lý của họ. Cơ quan đăng ký đã cung cấp các dịch vụ phù hợp cho hơn 2 triệu nhà đầu tư và đã sản xuất hơn 200.000 đầu mối kể từ khi nó được thành lập vào năm 2003. Số tài sản đầu tư này đã vượt quá 60 tỷ đô la Mỹ cho các cố vấn đăng ký.

Để được ghi lại trong sổ đăng ký, cố vấn tài chính cần phải là một cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) hoặc đại diện cố vấn đầu tư (IAR). Bước đầu tiên là hoàn thành một bảng câu hỏi hỏi cố vấn các thông tin chi tiết về các chứng chỉ, đạo đức, thực tiễn kinh doanh và dịch vụ của họ. Một khi Paladin trả lời, bản báo cáo về năng lực được gửi trong vòng ba ngày. Báo cáo này cũng được sử dụng để tạo ra một báo cáo nghiên cứu được cung cấp cho các nhà đầu tư. Lệ phí cho dịch vụ không có lệ phí bắt đầu, nhưng có một khoản tiền cố định hàng tháng, từ 50 đô la đến 250 đô la, tùy thuộc vào số lần giới thiệu được kết hợp.

Hội cố vấn tài chính cá nhân quốc gia (NAPFA) là một hiệp hội chuyên nghiệp chỉ với tư vấn và lập kế hoạch tài chính. Hiện có hơn 2, 500 thành viên trên toàn quốc, và hiệp hội cung cấp một số lợi ích và giảm giá. Một trong những lợi ích lớn nhất của việc trở thành một thành viên được liệt kê là một cố vấn trên trang web của hiệp hội, gọi là Consumer Referral System. Các nhà đầu tư quan tâm đến việc tìm kiếm một cố vấn có thể tìm kiếm tất cả các cố vấn trong khu vực của họ. Mỗi cố vấn đều có trang tiểu sử riêng của NAPFA riêng của họ, trong đó nêu chi tiết về thực tiễn của cố vấn. Nó cũng cung cấp cho các nhà đầu tư quan tâm thông tin liên lạc, cũng như các liên kết đến trang web của cố vấn.

Toàn bộ thành viên của NAPFA yêu cầu các cố vấn nắm giữ chứng chỉ kế hoạch tài chính được xác nhận (CFP), có bằng cử nhân và đệ trình một kế hoạch tài chính toàn diện để xem xét lại.Các thành viên đầy đủ cũng cần phải hoàn thành mẫu ADV Phần 2 và hoàn thành 60 giờ giáo dục thường xuyên của NAPFA mỗi hai năm. Phí hội viên hàng năm là 625 đô la, và một khoản phí xử lý một lần là 150 đô la được phát hành khi được chấp nhận. Mạng lưới Kế hoạch Garrett

Mạng lưới Kế hoạch Garrett là mạng tiếp thị và giới thiệu các nhà hoạch định tài chính dựa trên phí. Mạng lưới cung cấp cho các thành viên một mô hình kinh doanh đã được thử nghiệm, một cuộc hội thảo tập huấn trực tuyến ba ngày và hỗ trợ tiếp thị. Các cố vấn trong mạng lưới có thể tiếp cận thực tiễn của họ trên trang web Garrett Planning Network, mà các nhà đầu tư sử dụng để tìm một cố vấn trong nước tại khu vực của họ. Mạng cũng thường được đề cập trên nhiều trang web truyền thông, chẳng hạn như Tạp chí Phố Wall và The New York Times.

Để đăng ký làm hội viên, cố vấn phải là người có thu phí và phải tuân theo lời tuyên thệ. Các ứng viên cũng phải là một CFP, CPA với một chuyên gia tài chính cá nhân (PFS) chỉ định, hoặc có được một trong hai chỉ định trong vòng năm năm kể từ khi đăng ký RIA ban đầu. Các thành viên cũng cần cung cấp lời khuyên trên cơ sở hàng giờ, khi cần thiết cho khách hàng giới thiệu. Phí năm đầu tiên là $ 6, 000 cộng với 11 lần thanh toán định kỳ là $ 500 một tháng. Những năm tiếp theo là $ 200 một tháng hoặc một khoản thanh toán một lần là $ 2, 160 mỗi năm.