Một số lượng ngày càng tăng của các nhà đầu tư đang đòi hỏi sự lựa chọn đầu tư từ các cố vấn của họ mà làm nhiều hơn là cung cấp cho họ một tỷ lệ đơn giản trở lại. Các nhà đầu tư trẻ tuổi nói riêng đang tìm kiếm các giải pháp không chỉ giúp tài sản của họ phát triển, mà còn có lợi cho xã hội nói chung.

Một cuộc điều tra gần đây của các nhà đầu tư bởi TIAA cho thấy khoảng 1/3 trong số những người được hỏi cho biết họ đã sở hữu một số hình thức đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI) và khoảng một nửa trong số những người không nói rằng họ có ý định di chuyển trong lĩnh vực này hướng sớm. Có một số loại đầu tư khác nhau có thể làm được điều này, và các nhà tư vấn và nhà đầu tư cần phải có khả năng nhận ra sự khác biệt của họ để phân bổ ngân sách phù hợp. (Để biết thêm thông tin, xem: Đi Xanh Với Đầu tư Có Trách nhiệm Xã hội .)

Sự khác biệt và sự khác biệt

Các khoản đầu tư thuộc loại lớn các khoản chào bán cung cấp nhiều hơn một tỷ suất lợi nhuận chỉ có thể được phân loại dựa trên sự nhấn mạnh về hiệu quả tài chính của đầu tư. Ông Patrick Drum, quản lý danh mục đầu tư tại Saturna Capital, đã nỗ lực nỗ lực của công ty để giúp các cố vấn hiểu rõ những khoản đầu tư này. Ông đã tạo ra một loạt các khoản đầu tư mang tính xã hội được gọi là Nụ cười Bền vững phân loại các sản phẩm này theo cách mô tả. Một đầu của quang phổ là các khoản đầu tư thuần túy thuần túy được mua chỉ vì lợi nhuận tiềm năng của họ, không liên quan đến tác động của chúng đối với xã hội nói chung.

AD:

Loại tiếp theo là đầu tư hợp nhất, tính đến tác động môi trường, xã hội và quản trị (ESG) vào tài khoản nhưng vẫn tạo ra được lợi nhuận đầu tư. "ESG là về hiệu năng tài chính nhưng phải cân nhắc đến một loạt các câu hỏi về siêng năng, môi trường và quản trị", Drum nói với ThinkAdvisor. Trong thể loại này, hiệu suất tài chính vẫn được xem xét, nhưng mục tiêu cuối cùng là tạo ra kết quả tối ưu với số tiền đầu tư.

Bước tiếp theo từ một động cơ lợi nhuận thuần được gọi là đầu tư về đạo đức / vận động chính sách. Cách tiếp cận này cố gắng cân bằng động cơ lợi nhuận với niềm tin của nhà đầu tư bằng cách loại trừ các phân đoạn nhất định như các cổ phiếu "tội lỗi" như rượu, thuốc lá hoặc vũ khí. Drum đưa cho ThinkAdvisor một ví dụ về kiểu đầu tư này, trích dẫn một công ty mang tên The Carbon Divestment Campaign, thách thức và khuyến khích các công ty kinh doanh cacbon, chẳng hạn như các công ty dầu lửa chuyển sang lĩnh vực năng lượng tái tạo. Sự quay trở lại về vốn vẫn còn có ý nghĩa ở đây, nhưng Drum nói rằng có "mức độ tha thứ" đối với nhân tố này.Drums đánh dấu bước tiếp theo lên bậc thang như đầu tư theo chủ đề / tác động, nơi hoạt động tài chính rõ ràng là thứ yếu đối với xã hội đầu tư chủ đề hoặc tác động. Mục tiêu chính ở đây là để hoàn thành mục tiêu của các công ty mà khách hàng đầu tư. Nhà đầu tư vẫn có thể tìm cách tạo ra lợi nhuận đầu tư, nhưng điều này là vô điều kiện phụ thuộc vào khía cạnh xã hội của đầu tư. Loại hình đầu tư cuối cùng hoàn toàn là từ thiện, không có ý nghĩ gì về tỷ lệ lợi nhuận thu được, nếu có.

Dòng dưới cùng

Viện CFA đã tiến hành khảo sát hơn 1, 300 cố vấn tài chính và các nhà phân tích nghiên cứu cho thấy rằng hội nhập ESG là ưu tiên hàng đầu của họ và quan trọng hơn là đầu tư theo chủ đề hoặc có ảnh hưởng. Hơn một nửa trong số những người tham gia khảo sát đã kết hợp đầu tư của ESG vào phân tích đầu tư của họ, trong khi chưa đầy một phần tư đang sử dụng chiến lược theo chủ đề hoặc tác động. Morningstar Inc cũng đã chỉ định một đánh giá toàn cầu cho nhiều khoản đầu tư để đánh giá tác động xã hội của đầu tư. Các nhà tư vấn và nhà đầu tư quan tâm đến đầu tư có ảnh hưởng xã hội có thể sử dụng xếp hạng này để giúp xác định liệu một lựa chọn đầu tư đã đáp ứng các tiêu chí xã hội của họ hay không. (Để biết thêm, xem: Hướng dẫn Đầu tư Đạo đức .)