Chỉ một phần ba cố vấn tài chính truyền thống tham gia vào đầu tư bền vững, mặc dù nhiều chuyên gia trẻ giàu có và giàu có đã bày tỏ sự quan tâm. Robo-cố vấn, như EarthFolio, đã bắt đầu lấp đầy khoảng trống trên thị trường, đạt khoảng 30 triệu USD trong tài sản được quản lý vào năm ngoái, nhưng các cố vấn tài chính độc lập có thể muốn xem xét sớm hơn thay vì vào sau, để tăng tài sản của họ dưới sự quản lý.

Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét các xu hướng quan trọng trong đầu tư môi trường, xã hội và quản trị (ESG) và ý nghĩa của những cố vấn tài chính truyền thống. Xu hướng đầu tư có trách nhiệm

Đến cuối năm 2015, hơn một phần năm đô la dưới sự quản lý chuyên nghiệp của Hoa Kỳ được đầu tư dựa trên Chìa khóa để Giữ Khách hàng Triệu phú . về các tiêu chí đầu tư có tính bền vững, chịu trách nhiệm và tác động (SRI), theo Diễn đàn Đầu tư Bền vững và Có Trách nhiệm (US SIF), trị giá hơn $ 8. 72 nghìn tỷ đồng. Các khoản đầu tư này bao gồm tài sản công và thu nhập cố định, bao gồm các khoản đầu tư thay thế, vốn tư nhân, vốn mạo hiểm và bất động sản khi các nhà đầu tư tiếp tục tìm kiếm lợi nhuận đầu tư cao hơn.

Nhiều nhà đầu tư của SRI được đánh giá cao hơn lợi nhuận từ đầu tư nhưng nghiên cứu cho thấy các công ty phù hợp với các tiêu chí có xu hướng hoạt động tốt hơn. Deutsche Bank đã tiến hành phân tích tổng hợp hơn 2 000 nghiên cứu thực nghiệm và nhận thấy rằng hầu hết các nghiên cứu cho thấy mối tương quan giữa các tiêu chuẩn về đầu tư ESG và hiệu quả tài chính của công ty. Các nhà đầu tư trong các công ty ESG có thể nhận ra lợi ích xã hội và tài chính so với tài sản thông thường.

Cơ hội để tạo ra lợi nhuận tích cực và giúp đỡ các nguyên nhân xã hội trong quá trình này đã gây ra sự quan tâm của các nhà đầu tư bán lẻ. Theo một nghiên cứu của Cerulli Associates năm 2014, hơn ba phần tư cố vấn tài chính thừa nhận rằng năng lực ESG sẽ là một phần quan trọng hiện nay hoặc trong tương lai cho các khoản đầu tư. Nhưng chưa đầy một phần ba trong số đó đã thực hiện các giải pháp nhằm giải quyết mối quan tâm đó. Với nhu cầu đáng kể từ khách hàng cho các khoản đầu tư của ESG, các chuyên gia tư vấn bắt đầu cung cấp các giải pháp ESG trong thời gian tới có thể nhận ra những lợi thế đáng kể so với các nhà tư vấn khác và tăng cơ sở tài sản của họ. Có nhiều nhà cung cấp dịch vụ đầu tư ESG khác nhau, bao gồm TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax và những người khác. Mặc dù có một số lượng quỹ trao đổi trao đổi ESG lỏng (ETFs) lỏng lẻo, các quỹ hỗ tương có thể giúp lấp khoảng trống này với gần 20 lựa chọn.Đầu tư tác động và trái phiếu xanh là một lựa chọn khác cho các nhà đầu tư thu nhập tìm cách giúp đỡ các nguyên nhân môi trường và xã hội, đồng thời tạo ra thu nhập ổn định theo thời gian.

Lợi thế đầu tiên chỉ có thể kéo dài quá lâu, tuy nhiên. Khi các lựa chọn ESG trở nên phổ biến và có tính thanh khoản cao hơn, nhiều nhà quản lý tài sản lớn hơn có khả năng mở rộng các dịch vụ của họ để tận dụng thị trường. Một số cố vấn có thể có lợi thế xây dựng cơ sở khách hàng sớm, nhưng ít có khả năng phát triển thành một nhà lãnh đạo thị trường. Đối với các cố vấn độc lập, vẫn có cơ hội để có được tài sản và nâng cao sự hài lòng của khách hàng trong thời gian tới.

Dòng dưới cùng

Các khoản đầu tư của ESG ngày càng trở nên phổ biến giữa các nhà đầu tư, nhưng chỉ có ít nhà tư vấn chấp nhận xu thế này. Điều này đã mở ra cánh cửa cho các cố vấn tài chính độc lập để mở rộng các dịch vụ của họ và thu hút các nhà đầu tư tập trung vào ESG để tăng tài sản của họ dưới sự quản lý. Ngành công nghiệp có xu hướng cạnh tranh hơn khi lựa chọn đầu tư của ESG tăng lên, nhưng những người đầu tiên có thể thu hút và giữ chân khách hàng sớm.

Có nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau của ESG cho cố vấn tài chính để xem xét, từ quỹ tương hỗ cho trái phiếu. Khi xem xét các lựa chọn này, điều quan trọng là phải cân nhắc tỷ lệ chi phí, thanh khoản và các rủi ro khác để đảm bảo rằng danh mục đầu tư của khách hàng được tối ưu hóa cho rủi ro và lợi nhuận. Hành động sớm có thể giúp các cố vấn truyền thống cạnh tranh với sự cạnh tranh từ các cố vấn robo và nắm bắt được một phần của thị trường đang phát triển. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Quỹ của SRI và 401 (k) của bạn: Điều bạn cần biết .)